第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　51[單選題] 一般期限在1年以下的為短期債券，通常有(　　)等。

　　Ⅰ.3個月Ⅱ.6個月

　　Ⅲ.9個月Ⅳ.12個月

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：一般期限在1年以下的為短期債券，通常有3個月、6個月、9個月、12個月等。

　　52[單選題] 證券金融公司的業務規則包括(　　)。

　　Ⅰ.證券金融公司開立轉融通的證券資金賬戶

　　Ⅱ.證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在商業銀行開立轉融通專用資金賬戶，在證券登記結算機構分別開立轉融通擔保資金賬戶和轉融通資金交收賬戶

　　Ⅲ.證券金融公司應當了解參與轉融通業務的證券公司的基本情況、業務范圍、財務狀況、違約記錄、風險控制能力等

　　Ⅳ.證券金融公司應當與開展轉融通業務的證券公司簽訂轉融通業務合同，約定轉融通的資金數額、標的證券的種類和數量、期限、費率、保證金的比例、證券權益處理辦法、違約責任等事項

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券金融公司的業務規則： (1)證券金融公司開立轉融通的證券資金賬戶。證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立轉融通專用證券賬戶、轉融通擔保證券賬戶和轉融通證券交收賬戶。轉融通專用證券賬戶用于記錄證券金融公司持有的擬向證券公司融出的證券和證券公司歸還的證券;轉融通擔保證券賬戶用于記錄證券公司委托證券金融公司持有、擔保證券金融公司因向證券公司轉融通所生債權的證券;轉融通證券交收賬戶用于辦理證券金融公司與轉融通業務有關的證券結算。證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在商業銀行開立轉融通專用資金賬戶，在證券登記結算機構分別開立轉融通擔保資金賬戶和轉融通資金交收賬戶。轉融通專用資金賬戶用于存放證券金融公司擬向證券公司融出的資金及證券公司歸還的資金;轉融通擔保資金賬戶用于記錄證券公司交存的、擔保證券金融公司因向證券公司轉融通所生債權的資金;轉融通資金交收賬戶用于辦理證券金融公司與轉融通業務有關的資金結算。

　　(2)適當性管理。證券金融公司應當了解參與轉融通業務的證券公司的基本情況、業務范圍、財務狀況、違約記錄、風險控制能力等，并以書面和電子的方式予以記錄和保存。證券金融公司應建立客戶信用評估機制，對證券公司的信用狀況進行評估，并根據評估結果確定和調整對證券公司的授信額度。

　　(3)業務合同。證券金融公司應當與開展轉融通業務的證券公司簽訂轉融通業務合同，約定轉融通的資金數額、標的證券的種類和數量、期限、費率、保證金的比例、證券權益處理辦法、違約責任等事項。證券金融公司可根據市場狀況和風險控制需要，確定和調整轉融通費率和保證金的比例。轉融通業務合同標準格式應報證監會備案。

　　53[單選題] 利率衍生工具包括(　　)。

　　Ⅰ.遠期利率協議Ⅱ.利率期貨

　　Ⅲ.利率期權Ⅳ.利率互換

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、1V

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：利率衍生工具指以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協議、利率期貨、利率期權、利率互換以及上述合約的混合交易合約。

　　54[單選題] 下列屬于投資風險規避方法的是(　　)。

　　Ⅰ.謹慎投資，在資金運轉良好或有剩余資金的情況下，才去考慮獲取額外報酬的對外投資

　　Ⅱ.擬定嚴謹的投資計劃，進行科學的投資回收評估和論證，選擇最佳的資金投入時間，以避免造成資金短缺或運轉不靈

　　Ⅲ.合理進行投資組合

　　Ⅳ.加強對證券投資的系統風險和非系統風險的研究，以減輕和抵銷對證券投資收益的影響

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：謹慎投資，在資金運轉良好或有剩余資金的情況下，才去考慮獲取額外報酬的對外投資，擬定嚴謹的投資計劃，進行科學的投資回收評估和論證，選擇最佳的資金投入時間，以避免造成資金短缺或運轉不靈。合理進行投資組合。加強對證券投資的系統風險和非系統風險的研究，以減輕和抵銷對證券投資收益的影響。

　　55[單選題] 有關中央銀行的職能說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.發行的銀行

　　Ⅱ.銀行的銀行

　　Ⅲ.政府的銀行

　　Ⅳ.儲蓄的銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：中央銀行作為國家干預經濟的重要機構，它的職能是由其性質所決定的。一般來說，我們通常將中央銀行的職能概括為“發行的銀行”“銀行的銀行”和“政府的銀行”。

　　56[單選題] 風險對沖是管理(　　)非常有效的辦法。

　　Ⅰ.利率風險Ⅱ.匯率風險

　　Ⅲ.股票風險Ⅳ.商品風險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：風險對沖是管理利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險非常有效的辦法。

　　57[單選題] 下列表現形式屬于操作風險的有(　　)。

　　Ⅰ.內部欺詐Ⅱ.系統失靈

　　Ⅲ.實物資產損壞Ⅳ.業務中斷

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：操作風險分為七種表現形式：內部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場所安全性，客戶、產品及業務做法，實物資產損壞，業務中斷和系統失靈，交割及流程管理。

　　58[單選題] 我國《公司法》規定：記名股票(　　)，股東可以依照《中華人民共和國民事訴訟法》規定的公示催告程序，請求人民法院宣告該股票失效。人民法院宣告該股票失效后，股東可以向公司申請補發股票。

　　Ⅰ.轉讓

　　Ⅱ.被盜

　　Ⅲ.遺失

　　Ⅳ.滅失

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國《公司法》規定：記名股票被盜、遺失或者滅失，股東可以依照《中華人民共和國民事訴訟法》規定的公示催告程序，請求人民法院宣告該股票失效。人民法院宣告該股票失效后，股東可以向公司申請補發股票。

　　59[單選題] 優先股票可分為累積優先股和非累積優先股、(　　)。

　　Ⅰ.參加優先股和非參加優先股Ⅱ.可轉換優先股和不可轉換優先股

　　Ⅲ.可贖回優先股和不可贖回優先股Ⅳ.股息率可調整優先股和股息率固定優先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：優先股票可分為以下五類：(1)累積優先股和非累積優先股;(2)參加優先股和非參加優先股;(3)可轉換優先股和不可轉換優先股;(4)可贖回優先股和不可贖回優先股;(5)股息率可調整優先股和股息率固定優先股。

　　60[單選題] 經濟發展對金融發展起決定性作用，主要體現在(　　)。

　　Ⅰ.經濟發展水平決定金融規模、層次和結構

　　Ⅱ.經濟發達的地區金融產業也相對較豐富

　　Ⅲ.金融產生于經濟活動并隨之發展

　　Ⅳ.商品經濟越發展，交換關系越復雜，金融就越發達

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：經濟發展對金融發展起決定性作用。一方面，在經濟的發展過程中產生了金融。另一方面，經濟的發展水平決定了金融的發展水平。(1)金融產生于經濟活動并隨之發展。金融是依附于商品經濟的一種產業，是在商品經濟的發展過程中產生并隨著商品經濟的發展而發展的。貨幣的產生是商品生產與交換發展的必然產物，信用也是隨著商品經濟的發展而逐步發展完善的。因此，商品經濟越發展，交換關系越復雜，金融就越發達。脫離了商品經濟，金融就成了無源之水，無本之木。在商品經濟的發展過程中，金融的范疇不斷得以拓展，從貨幣活動到銀行信用活動，到債券、股票等金融工具交易活動，到期貨、期權等金融衍生工具的交易活動等，現代金融已是社會經濟活動中居民、企業、政府和國外經濟部門等各經濟主體實現融資、投資、風險管理等金融目標的必要渠道。在滿足經濟活動對金融需求的同時，金融自身也獲得了充分的發展。(2)經濟發展水平決定金融規模、層次和結構。

　　61[單選題] 國際開發機構申請在中國境內發行人民幣債券應具備的條件包括(　　)。

　　Ⅰ.已為中國境內項目或企業提供的貸款和股本資金在10億美元以上

　　Ⅱ.人民幣債券信用級別為AAA級(或相當于AAA級)以上

　　Ⅲ.投資項目符合中國國家產業政策、利用外資政策和固定資產投資管理規定

　　Ⅳ.財務穩健，資信良好，經兩家以上(含兩家)評級公司評級

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：國際開發機構申請在中國境內發行人民幣債券應具備以下條件：(1)財務穩健，資信良好，經兩家以上(含兩家)評級公司評級，其中至少應有一家評級公司在中國境內注冊且具備人民幣債券評級能力，人民幣債券信用級別為AA級(或相當于AA級)以上;(2)已為中國境內項目或企業提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經國務院批準予以豁免的除外;(3)所募集資金應優先用于向中國境內的建設項目提供中長期固定資產貸款或提供股本資金，投資項目符合中國國家產業政策、利用外資政策和固定資產投資管理規定。主權外債項目應列入相關國外貸款規劃。

　　62[單選題] 企業年金基金財產限于境內投資，投資范圍包括(　　)，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(公司)債、可轉化債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據等金融產品。

　　Ⅰ.銀行存款

　　Ⅱ.國債

　　Ⅲ.中央銀行票據

　　Ⅳ.債券回購

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：企業年金基金財產限于境內投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(公司)債、可轉化債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據等金融產品。

　　63[單選題] (　　)等行為造成了行政審批及融資定位導致的風險轉移。

　　Ⅰ.高估資產

　　Ⅱ.虛報盈利

　　Ⅲ.上市公司隨意改變募集資金投向

　　Ⅳ.中介機構在公司的財務數據上夸大其詞甚至作假

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：行政審批及融資定位導致的風險轉移。在行政審批下，各地方政府或者公司為了通過市場上市獲得資金，往往聯合不成熟的中介機構在公司的財務數據上夸大其詞甚至作假，高估資產，虛報盈利，不少上市公司隨意改變募集資金投向，間接造成信息不實或者“收買”資源分配者而獲得上市資格，在市場上形成了極大的“創租”和“尋租”行為。

　　64[單選題] 金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券，包括(　　)。

　　Ⅰ.政策性金融債券Ⅱ.商業銀行債券

　　Ⅲ.證券公司債券Ⅳ.保險公司次級債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券，包括政策性金融債券、商業銀行債券、證券公司債券、保險公司次級債和財務債券。

　　65[單選題] 以下說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.發行人申請公開發行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發行法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦機構

　　Ⅱ.證券公司履行保薦職責，應按規定注冊登記為保薦機構

　　Ⅲ.保薦機構負責證券發行的主承銷工作，負有對發行人進行盡職調查的義務，對公開發行募集文件的真實性、準確性、完整性進行核查，向中國證監會出具保薦意見

　　Ⅳ.保薦機構負責證券發行的主承銷工作，負有對發行人進行盡職調查的義務，并根據市場情況與發行人協商確定發行價格

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：發行人申請公開發行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發行法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦機構。證券公司履行保薦職責，應按規定注冊登記為保薦機構。保薦機構負責證券發行的主承銷工作，負有對發行人進行盡職調查的義務，對公開發行募集文件的真實性、準確性、完整性進行核查，向中國證監會出具保薦意見，并根據市場情況與發行人協商確定發行價格。

　　66[單選題] 下列關于資產證券化說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式

　　Ⅱ.在資產證券化過程中發行的以資產池為基礎的證券被稱為證券化產品

　　Ⅲ.通過資產證券化，將流動性較低的資產轉化為具有較高流動性的可交易證券

　　Ⅳ.資產證券化提高了基礎資產的流動性，便于投資者進行投資，還可以改變發起人的資產結構，改善資產質量，加快發起人的資金周轉

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、1V

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發行證券。在資產證券化過程中發行的以資產池為基礎的證券被稱為“證券化產品”。通過資產證券化，將流動性較低的資產(如銀行貸款、應收賬款、房地產等)轉化為具有較高流動性的可交易證券，提高了基礎資產的流動性，便于投資者進行投資，還可以改變發起人的資產結構，改善資產質量，加快發起人的資金周轉。

　　2017年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》高頻考點試卷(4)

　　67[單選題] 商品互換是指(　　)。

　　Ⅰ.交易雙方為了管理商品價格風險同意交換與商品價格有關的現金流的交易

　　Ⅱ.主要是指固定價格的商品價格互換

　　Ⅲ.主要是指浮動價格的商品價格互換

　　Ⅳ.這是另一種最為常見的互換類型

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：商品互換，這是指交易雙方為了管理商品價格風險，同意交換與商品價格有關的現金流的交易，它主要是指固定價格及浮動價格的商品價格互換。

　　68[單選題] 以下關于深圳證券交易所的申報時間，說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.每個交易日9：25～9：30，交易主機只接受申報，不對買賣申報或撤銷申報作處理

　　Ⅱ.接受會員競價交易申報的時間為每個交易日9：15～11：30、13：00～15：00

　　Ⅲ.每個交易日9：20～9：25、14：57～15：00，主機不接受參與競價交易的撤銷申報

　　Ⅳ.認為必要時，可以調整接受申報時間

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：深圳證券交易所則規定，接受會員競價交易申報的時間為每個交易日9：15～11：30、13：00～15：00。每個交易日9：20～9：25、14：57～15：00，深圳證券交易所交易主機不接受參與競價交易的撤銷申報。每個交易日9：25～9：30，交易主機只接受申報，不對買賣申報或撤銷申報作處理。上海證券交易所和深圳證券交易所認為必要時，都可以調整接受申報時間。

　　69[單選題] 直接融資與間接融資相比較，問接融資的優點有(　　)。

　　Ⅰ.銀行等金融機構網點多，吸收存款的起點低，能夠廣泛籌集社會各方面閑散資金，積少成多，形成巨額資金，容易實現資金供求期限和數量的匹配

　　Ⅱ.有利于降低信息成本和合約成本

　　Ⅲ.由于金融機構的資產、負債是多樣化的，融資風險便可由多樣化的資產和負債結構分散承擔，有利于通過分散化來降低金融風險

　　Ⅳ.間接融資(銀行體系)具有貨幣創造功能，對經濟增長有切實的促進作用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：間接融資的優勢： (1)銀行等金融機構網點多，吸收存款的起點低，能夠廣泛籌集社會各方面閑散資金，積少成多，形成巨額資金，容易實現資金供求期限和數量的匹配。

　　(2)有利于降低信息成本和合約成本。

　　(3)由于金融機構的資產、負債是多樣化的，融資風險便可由多樣化的資產和負債結構分散承擔，有利于通過分散化來降低金融風險。

　　(4)間接融資(銀行體系)具有貨幣創造功能，對經濟增長有切實的促進作用。

　　(5)授信額度可以使企業的流動資金需要及時方便地獲得解決。

　　(6)保密性較強。

　　70[單選題] 美國次貸危機爆發的原因有(　　)。

　　Ⅰ.美國金融機構盲目地向次級信用購房者發放抵押貸款

　　Ⅱ.美國的利率上漲和房價下降

　　Ⅲ.過剩的流動性紛紛涌向證券市場和房地產市場，引起資產泡沫

　　Ⅳ.次貸違約率不斷上升

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：2007年美國次貸危機引發的全球金融危機。長期以來，美國金融機構盲目地向次級信用購房者發放抵押貸款。隨著利率上漲和房價下降，次貸違約率不斷上升，最終導致2007年夏季次貸危機的爆發。這場危機導致過度投資次貸金融衍生品的公司和機構紛紛倒閉，并在全球范圍引發了嚴重的信貸緊縮。美國次貸危機最終引發了波及全球的金融危機。2008年9月，雷曼兄弟破產和美林公司被收購標志著金融危機的全面爆發。隨著虛擬經濟的災難向實體經濟擴散，世界各國經濟增速放緩，失業率激增，一些國家開始出現嚴重的經濟衰退。

　　71[單選題] 下列國際資本流動中，屬于資本流入的是(　　)。

　　Ⅰ.本國對外國的債務增加

　　Ⅱ.外國在本國的資產增加

　　Ⅲ.外國對本國的負債減少

　　Ⅳ.外國對本國債務增加

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：資本流入是指外國資本流入本國，即本國資本輸入。主要表現為：一是，外國在本國的資產增加;二是，外國對本國的負債減少;三是，本國對外國的債務增加;四是，本國在外國的資產減少。

　　72[單選題] 封閉式基金投資存在的風險主要有(　　)。

　　Ⅰ.市場風險Ⅱ.管理風險

　　Ⅲ.技術風險Ⅳ.巨額贖回風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券投資基金存在的風險主要有：市場風險、管理能力風險、技術風險、巨額贖回風險。Ⅳ是開放式基金所特有的風險。

　　73[單選題] 證券經紀商要根據證券交易所的交易規則，對客戶證件和委托單的(　　)進行審查。這些審查是為了維護交易的合法性，提高成交的準確率，避免造成不必要的糾紛。

　　Ⅰ.合法性Ⅱ.有效性

　　Ⅲ.同一性Ⅳ.準確性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券經紀商要根據證券交易所的交易規則，對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進行審查。這些審查是為了維護交易的合法性，提高成交的準確率，避免造成不必要的糾紛。

　　74[單選題] 中央銀行作為銀行的銀行，(　　)。

　　Ⅰ.與商業銀行和其他金融機構發生業務往來

　　Ⅱ.與工商企業和個人發生直接的信用關系

　　Ⅲ.集中保管商業銀行的準備金

　　Ⅳ.對商業銀行發放貸款

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中央銀行作為銀行的銀行，它只與商業銀行和其他金融機構發生業務往來，并不與工商企業和個人發生直接的信用關系;它集中保管商業銀行的準備金，并對它們發放貸款，充當“最后貸款人”這一職能。

　　75[單選題] 無面額股票由于沒有票面金額，故不受不得低于票面金額發行的限制，(　　)。

　　Ⅰ.發行價格能隨公司的經濟效益而浮動

　　Ⅱ.在轉讓時，投資者也不易被股票票面金額所困惑，而更注重分析每股的實際價值

　　Ⅲ.發行價格不能隨公司的經濟效益而浮動

　　Ⅳ.無面額股票不受面額限制的約束，有很強的流通性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：無面額股票由于沒有票面金額，故不受不得低于票面金額發行的限制，發行價格還能隨公司的經濟效益而浮動。在轉讓時，投資者也不易被股票票面金額所困惑，而更注重分析每股的實際價值。由于無面額股票不受面額限制的約束，有很強的流通性。

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