第 1 頁：選擇題

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　　點擊查看：2018年10月證券從業資格《基礎知識》預習試題匯總

　　[選擇題]

　　1、下列關于股票價格的說法中，錯誤的是()。

　　A.理論上說，股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值，不是在生產過程中發揮職能作用的現實資本，而只是一張資本憑證

　　B.股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利

　　C.根據現值理論，股票的價值取決于股票的賬面價值

　　D.股票交易實際上是對未來收益權的轉讓買賣，股票價格就是對未來收益的評定

　　正確答案是：C，

　　解析

　　現值理論認為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來預期收益，因此，它的價值取決于未來收益的大小。

　　2、股票是一種資本證券，它屬于()。

　　A.實物資本

　　B.真實資本

　　C.虛擬資本

　　D.風險資本

　　正確答案是：C，

　　解析

　　債券與股票都屬于有價證券。盡管債券和股票有各自的特點，但它們都屬于有價證券。債券和股票作為有價證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表。

　　3、優先股票作為一種股權證書，代表著對公司的(　)。

　　A.所有權

　　B.債權

　　C.索取權

　　D.管理權

　　正確答案是：A，

　　解析

　　優先股票作為一種股權證書，代表著對公司的所有權

　　4、我國有關法律規定，公司的剩余資產應按如下順序支付()后再按比例分配給股東。

　　A.支付公司員工工資和勞動保險費用，支付清算費用，繳納所欠稅款，清償公司債務

　　B.繳納所欠稅款，支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，清償公司債務

　　C.繳納所欠稅款，支付公司員工工資和勞動保險費用，支付清算費用，清償公司債務

　　D.支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳納所欠稅款，清償公司債務

　　正確答案是：D，

　　解析

　　公司清算時剩余資產的分配順序是支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳納所欠稅款，清償公司債務。

　　5、信息報送制度要求，證券公司應當自每月結束之日起()個工作日內，向中國證監會報送月度報告。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正確答案是：C，

　　解析

　　信息報送制度要求，證券公司應當自每月結束之日起7個工作日內，向中國證監會報送月度報告。

　　6、證券發行市場又被稱為()

　　A.一級市場

　　B.二級市場

　　C.流通市場

　　D.次級市場

　　正確答案是：A，

　　解析

　　發行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發行的市場。

　　7、證券的存管和清算由()負責。

　　A.證券公司

　　B.證券業協會

　　C.證券交易所

　　D.證券登記結算公司

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券登記結算公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。

　　8、由于電子計算機技術與衛星通信的應用，各個金融市場和金融機構形成了一個全時區、全方位的全球金融市場，這體現了全球金融市場的()趨勢。

　　A.證券化

　　B.一體化

　　C.信息化

　　D.創新性

　　正確答案是：B，

　　解析

　　由于電子計算機技術與衛星通信的應用，各個金融市場和金融機構形成了一個全時區、全方位的全球金融市場，這體現了全球金融市場的一體化趨勢。

　　9、在資本市場上占有重要地位的國債是()。

　　A.短期國債

　　B.中期國債

　　C.長期國債

　　D.無限期國債

　　正確答案是：C，

　　解析

　　短期國債在貨幣市場上占有重要地位，長期國債在資本市場上有著重要地位。

　　10、我國企業債券的發展大致經歷了( )階段。

　　A.萌芽期、發展期、再度發展期

　　B.萌芽期、發展期、高潮期、再度發展期

　　C.萌芽期、發展期、整頓期、再度發展期

　　D. 萌芽期、發展期、高潮期

　　正確答案是：C，

　　解析

　　我國企業債券的發展大致經歷了萌芽期、發展期、整頓期、再度發展期 階段。

　　11、( )體現了公司的發展戰略和經營思路，是股份公司穩健經營的重要指標。

　　A.股利政策

　　B.股票分割

　　C.資產重組

　　D.收購兼并

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股利政策體現了公司的發展戰略和經營思路，是股份公司穩健經營的重要指標。

　　12、債券是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的( )憑證。

　　A.債權債務

　　B.所有權、使用權

　　C.權利義務

　　D.轉讓權

　　正確答案是：A，

　　解析

　　債券是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證。

　　13、以下不屬于直接融資的是()

　　A.商業信用

　　B.國家信用

　　C.銀行信用

　　D.個人信用

　　正確答案是：C，

　　解析

　　直接融資包括商業信用、國家信用、消費信用、個人信用。

　　銀行信用屬于間接融資。

　　14、股權分置改革股東會議投票表決改革方案，須經參加表決的股東所持表決權的( )以上通過。

　　A.1/2

　　B.2/3

　　C.3/4

　　D.全部

　　正確答案是：B，

　　解析

　　相關股東會議投票表決改革方案，須經參加表決的股東所持表決權的2/3以上通過，并經參加表決的流通股股東所持表決權的2/3以上通過。

　　15、金融衍生工具按產品形態分類，可以分為()

　　A.交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具

　　B.貨幣衍生工具和信用衍生工具

　　C.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具

　　D.金融遠期合約和金融期貨

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融衍生工具按產品形態分類，可以分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　16、如果債券信用等級低，則投資者的風險( )，債券票面利率要定得( ) 一些。

　　A.小;高

　　B.小;低

　　C.大;高

　　D.大;低

　　正確答案是：C，

　　解析

　　如果債券信用等級低，則投資者的風險大，債券票面利率要定得高一些。

　　17、債券與股票的比較，錯誤的是( )。

　　A.債券和股票都屬于有價證券

　　B.盡管從單個債券和股票看，它們的收益率經常會發生差異，而且有時差距還很大，但是總體而言，二者的收益率是相互影響的

　　C.債券通常有規定的利率，而股票的股息紅利不固定

　　D.債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負債

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券和股票都是籌資手段，但是發行債券籌集的資金屬于公司負債，發行股票籌集的資金屬于公司資本。

　　18、證券的清算和交收統稱為()

　　A.證券結算

　　B.證券清算

　　C.證券交收

　　D.證券委托

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券的清算和交收統稱為證券結算。

　　19、 場內市場在固定場所進行交易活動，一般指的是()

　　A.證券交易所

　　B.證券公司

　　C.店頭交易

　　D.柜頭市場

　　正確答案是：A，

　　解析

　　場內交易市場，又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場。

　　20、由于金融機構的經營活動的不完全透明性，在其不爆發金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質。這說明金融風險具有()。

　　A.隱蔽性

　　B.擴散性

　　C.不確定性

　　D.周期性

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融風險的隱蔽性指由于金融機構的經營活動的不完全透明性，在其不爆發金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質。

　　21、OTC市場又稱為()。

　　A.全國中小企業股份轉讓系統

　　B.交易所市場

　　C.場外交易市場

　　D.集中交易市場

　　正確答案是：C，

　　解析

　　場外交易市場，即OTC市場，又稱為柜臺交易市場或店頭市場。

　　22、通過證券從業資格考試后，( )沒從事證券行業，中國證券業協會注銷從業資格。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　正確答案是：C，

　　解析

　　取得執業證書的人員，連續3年不在機構從業的，由協會注銷其執業證書;重新執業的，應當參加協會組織的執業培訓，并重新申請執業證書。

　　23、資產證券化根據資產證券化的地域分類，可以分為境內資產證券化和()

　　A.境外資產證券化

　　B.離岸資產證券化

　　C.國外資產證券化

　　D.國際資產證券化

　　正確答案是：B，

　　解析

　　資產證券化根據資產證券化的地域分類，可以分為境內資產證券化和離岸資產證券化。

　　24、《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金財產不能運用于()。

　　A.已上市交易的股票

　　B.可在場外交易的股票

　　C.已上市交易的債券

　　D.國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種

　　正確答案是：B，

　　解析

　　《中 華人民共和國證券投資基金法》規定，基金財產應當用于下列投資：第一，上市交易的股票、債券;第二，國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種。因此，證 券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前，我國的基金主要投資于國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券和金融債券、公司 債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

　　25、上證綜合指數以股票( )為權數，按加權平均法計算 。

　　A.流通股數

　　B.市值

　　C.發行數

　　D.面值

　　正確答案是：C，

　　解析

　　上證綜合指數。上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發行量為權數，按加權平均法計算。

　　26、證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是()。

　　A.公司制

　　B.會員制

　　C.審批制

　　D.許可制

　　正確答案是：B，

　　解析

　　會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。交易所設會員大會、理事會和監察委員會。

　　27、1988年以前，我國國債采用()方式發行。

　　A.通過商業銀行銷售

　　B.銀行管理部門

　　C.行政分配

　　D.承購包銷

　　正確答案是：C，

　　解析

　　1988年以前，我國國債發行采用行政分配方式

　　28、金融市場的基本功能是()。

　　A.貨幣資金融通功能

　　B.資源配置功能

　　C.經濟調節功能

　　D.定價功能

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融市場的基本功能是貨幣資金融通功能

　　29、上海證券交易所成立的時間是()。

　　A.1992年10月

　　B.1990年11月

　　C.1993年12月

　　D.1986年7月

　　正確答案是：B，

　　解析

　　1990年11月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立。

　　30、()與資本市場、貨幣市場、保險市場一起構成了現代金融市場。

　　A.股票市場

　　B.黃金市場

　　C.信托市場

　　D.融資租賃市場

　　正確答案是：C，

　　解析

　　信托市場與資本市場、貨幣市場、保險市場一起構成了現代金融市場。

　　31、我國在國際市場已發行的中長期金融債券的最短期限為()。

　　A.5年

　　B.10年

　　C.8年

　　D.12年

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國在國際市場已發行的中長期金融債券的最短期限為5年。

　　32、指數基金比較適合于下列()的資金投資。

　　A.社會閑資

　　B.對沖基金

　　C.激進的投資者

　　D.社�；�金

　　正確答案是：D，

　　解析

　　由于指數基金收益率的穩定性，投資的分散性以及高流動性，特別適合于社�；�金等數額較大、風險承受能力較低的資金投資。

　　33、 中國證券業協會是()。

　　A.事業單位法人

　　B.公司法人

　　C.社會團體法人

　　D.企業法人

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中國證券業協會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經營證券業務的金融機構自愿組成的行業性自律組織，是社會團體法人。

　　34、相對其他類型的金融風險而言，()的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

　　A.市場風險

　　B.匯率風險

　　C.購買力風險

　　D.利率風險

　　正確答案是：A，

　　解析

　　市 場風險具有以下特點：(1)主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發生頻繁，是各個經濟主體所面臨的最主要的 基礎性風險。(3)常常是其他金融風險的驅動因素。(4)相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

　　35、( )是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。

　　A.社會公眾股

　　B.法人股

　　C.外資股

　　D.國家股

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在我國，按投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中，法人股是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。

　　36、股份公司在提供優先認股權時會設定一個( )，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優先認股權。

　　A.股權交易日

　　B.股權登記日

　　C.股權發行日

　　D.股權認購日

　　正確答案是：B，

　　解析

　　普通股票股東是否具有優先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。股份公司在提供優先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優先認股權。

　　37、累積優先股票是指()股息累積發放的優先股票。

　　A.當年

　　B.歷年

　　C.累積自前一年

　　D.累積自后一年

　　正確答案是：B，

　　解析

　　累積優先股票是指歷年股息累積發放的優先股票

　　38、由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于()。

　　A.經濟周期波動風險

　　B.利率風險

　　C.政策風險

　　D.購買力風險

　　正確答案是：D，

　　解析

　　這是購買力風險的定義。

　　39、優先股的特征不保括()。

　　A.股息固定

　　B.優先分配股利及剩余價值

　　C.一般具有表決權

　　D.風險較低

　　正確答案是：C，

　　解析

　　優先股的特征： (1)股息率固定。(2)股息分派優先。(3)剩余資產分配優先。(4)一般無表決權。

　　40、融資期限在一年及一年以下的金融市場是()。

　　A.資本市場

　　B.回購市場

　　C.股票市場

　　D.貨幣市場

　　正確答案是：D，

　　解析

　　融資期限在一年及一年以下的金融市場是貨幣市場，又稱短期金融市場或短期資金市場。

　　41、下列有關股票風險性特征，說法不正確的是()。

　　A.股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性

　　B.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預期

　　C.真正實現的收益可能會高于或低于原先的預期

　　D.股票風險的內涵也可以說是歷史收益與預期收益之間的偏離

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預期，但真正實現的收益可能會高于或低于原先的預期，這就是股票的風險。

　　42、證券中介機構不包括()。

　　A.會計師事務所

　　B.證券經營機構

　　C.資信評級公司

　　D.信托投資公司

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券中介機構不包括信托投資公司。

　　43、()，中國證監會發布實施了《證券公司合規管理試行規定》。

　　A.2008年1月

　　B.2008年7月

　　C.2009年1月

　　D.2009年7月

　　正確答案是：B，

　　解析

　　2008年7月，中國證監會發布實施了《證券公司合規管理試行規定》。

　　44、下列屬于短期金融市場的是( )

　　A.股票市場

　　B.債券市場

　　C.資本市場

　　D.貨幣市場

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣市場又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。

　　45、港股通交易以港幣報價，投資者以( )交收。

　　A.美元

　　B.人民幣

　　C.歐元

　　D.港幣

　　正確答案是：B，

　　解析

　　滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對投資者采用雙向人民幣交收，即內地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。

　　46、( )是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。

　　A.流動性風險

　　B.操作風險

　　C.經營風險

　　D.信用風險

　　正確答案是：A，

　　解析

　　流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。

　　47、()是雙方約定在未來某一時刻按照現在確定的價格進行交易。

　　A.回購交易

　　B.現券交易

　　C.遠期交易

　　D.期貨交易

　　正確答案是：C，

　　解析

　　遠期交易是雙方約定在未來某一時刻按照現在確定的價格進行交易。

　　48、基金份額凈值是指()。

　　A.基金資產總值/基金總份額

　　B.基金資產凈值/基金總份額

　　C.基金負債總值/基金總份額

　　D.基金負債凈值/基金總份額

　　正確答案是：B，

　　解析

　　基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額。

　　49、()能夠反映經濟發展狀況，有“國民經濟晴雨表”之稱。

　　A.創業板市場

　　B.主板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　正確答案是：B，

　　解析

　　主板市場能夠反映經濟發展狀況，有“國民經濟晴雨表”之稱。

　　50、基金份額持有人與基金托管人之間的關系是()。

　　A.隸屬關系

　　B.委托與受托關系

　　C.相互制衡的關系

　　D.債權關系

　　正確答案是：B，

　　解析

　　基金份額持有人與基金托管人之間的關系是委托與受托關系。

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