一、選擇題

　　1.【答案】C。

　　2.【答案】B。解析：基金托管人在基金運作中的作用關鍵在于有利于保障基金資產的安全，保護基金持有人的利益。故選B。

　　3.【答案】A。解析：資信評級機構從事對公司債券的資信評級業務，應當依照《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》的規定，向中國證監會申請取得證券評級業務許可。未取得中國證監會的證券評級業務許可，任何單位和個人不得對公司債券進行評級。

　　4.【答案】B。解析：股票的發行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

　　5.【答案】D。解析：選項D屬于間接融資。

　　6.【答案】C。

　　7.【答案】D。解析：選項D應該是股份有限公司的凈資產額不低于人民幣3000萬元。

　　8.【答案】C。解析：交易型開放式指數基金ETF，又稱交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產品.交易手續與股票完全相同。

　　9.【答案】B。

　　10.【答案】C。解析：根據中國銀行間市場交易商協會2008年4月16日發布的《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》.中期票據是指具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場按照計劃分期發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。

　　11.【答案】A。解析：從本質上說，回購協議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。

　　12.【答案】C。

　　13.【答案】A。

　　14.【答案】C。解析：深交所，每個交易日9：25～9：30，交易主機只接受申報，不對買賣申報或撤銷申報做處理.

　　15.【答案】D。解析：證券經紀商進行含有證券自營業務的委托申報時的原則是時間優先、客戶優先。

　　16.【答案】B。解析：證券公司開展融資融券業務試點，必須經中國證券監督管理委員會批準。證券公司申請融資融券業務試點，應當具備的條件之一是：經營證券經紀業務已滿3年，且已被中國證券業協會評審為創新試點類證券公司.

　　17.【答案】A。

　　18.【答案】B。解析：按現行有關制度規定，買賣上海證券交易所ETF的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶，進行上海證券交易所ETF申購、贖回操作的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶。投資者買賣深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶.投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶。故選項B說法錯誤。其他選項內容均符合ETF的申購和贖回的有關規定。

　　19.【答案】A。解析：風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節。感知風險是通過系統化的方法發現商業銀行所面臨的風險種類、性質;分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規律。

　　20.【答案】B。解析：在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業拆借利率是倫敦銀行同業拆借利率(1ⅠBOR)。

　　21.【答案】B。解析：根據《證券交易所管理辦法》第45條的規定，證券交易所根據國家關于證券公司證券自營業務管理的規定和證券交易所業務規則.對會員的證券自營業務實施日常監督管理.

　　22.【答案】C。解析：金融期貨交易所實行當日無負債結算制度。期貨交易所應當在當日及時將結算結果通知會員。期貨公司根據期貨交易所的結算結果對客戶進行結算.并應當將結算結果按照與客戶約定的方式及時通知客戶。客戶應當及時查詢并妥善處理自己的交易持倉。

　　23.【答案】D。解析：貨幣政策首先改變的是金融領域的貨幣供給狀況。按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。

　　24.【答案】B。解析：ETF申購、贖回的本質區別是ETF申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現金。

　　25.【答案】B。解析：選項B證券交易所屬于場內交易市場。

　　26.【答案】B。

　　27.【答案】D。解析：對于事先已確定發行條款的國債，我國仍采取承購包銷方式，發行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規定的已確定發行條款承銷。

　　28.【答案】D。解析：簡單算術股價平均數是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數：加權股價平均數是將各樣本股票的發行量或成交量作為權數計算出來的股價平均數：修正股價平均數是在簡單算術股價平均數法的基礎上，當樣本股名單發生變化、或樣本股的股本結構發生變化、或樣本股的市值出現非交易因素的變動時.通過變動除數，使股價平均數保持連貫性。

　　29.【答案】B。解析：交易所實行每日結算制度，每日交易結束，交易所按當日結算價格結算所有合約的盈虧。

　　30.【答案】B。解析：融資融券業務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率。融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數計算。故選項B正確。

　　31.【答案】B。解析：長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。

　　32.【答案】B。解析：證券交易的對象就是證券買賣的標的物。在委托買賣證券的情況下，證券交易對象也就是委托合同中的標的物。按照交易對象的品種劃分，證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項A、C均為債券交易：選項D為基金交易。

　　33.【答案】D。解析：長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1年以內的國債;中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。

　　34.【答案】A。解析：為保證稅源，簡化手續，目前印花稅是由證券公司代扣，證券公司同中國結算公司集中結算，由中國結算公司統一繳納。

　　35.【答案】B。解析：在公開市場上賣出證券，使現金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應量。

　　36.【答案】B。

　　37.【答案】A。解析：基金托管人的托管費收入與托管規模成正比。

　　38.【答案】B。解析：由次級債務所形成的商業銀行附屬資本不得超過商業銀行核心資本的50%。

　　39.【答案】C。解析：從基金資產中扣除基金所有負債即是基金資產凈值。基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。

　　40.【答案】C。解析：客戶資產托管是指資產托管機構根據證券公司、客戶的委托，對客戶的資產進行保管，辦理資金收付事項、監督證券公司投資行為等。資產托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業務的商業銀行或者中國證監會認可的其他機構。

　　41.【答案】A。

　　42.【答案】D。解析：央行的基本貨幣政策一般包括三個：公開市場業務、貼現率、存款準備金率。改變稅率屬于政府行為。

　　43.【答案】D。解析：股票、債券等屬于基礎性的金融產品。在現代證券市場上，還存在許多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又稱金融衍生產品.是指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于后者價格(或數值)變動的派生金融產品。金融衍生工具交易包括權證交易、金融期貨交易、金融期權交易、可轉換債券交易等。

　　44.【答案】B。解析：證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收，結算參與人負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收。

　　45.【答案】B。解析：資產評估機構申請證券、期貨業務要求資產評估機構凈資產不少于200萬元。

　　46.【答案】D。解析：柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業部交易柜臺，根據委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。采用柜臺委托方式.客戶和證券經紀商面對面辦理委托手續，加強了委托買賣雙方的了解和信任.比較穩妥可靠。

　　47.【答案】B。解析：混合基金同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產類別上的投資實現收益與風險之間的平衡。根據中國證監會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具.但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。

　　48.【答案】D。解析：自2005年1月1日起，我國開始實行首次公開發行股票的詢價制度。根據相關制度規定，首次公開發行股票的公司及其保薦機構應通過向詢價對象(指符合中國證監會規定條件的機構投資者)詢價的方式確定股票發行價格。

　　49.【答案】A。解析：國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發行規模大;(2)存在匯率風險;(3)有國家主權保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣，發行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。

　　50.【答案】A。

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