第 1 頁(yè)：選擇題

第 2 頁(yè)：組合型選擇題

　　[組合型選擇題]

　　51、對(duì)于開(kāi)放式基金，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于()。

　　I.現(xiàn)金

　　II.流通性好的藍(lán)籌股

　　III.到期日在1年以內(nèi)的政府債券

　　IV.到期日在2年以內(nèi)的政府債券

　　A.I、III

　　B. I、IV

　　C. II、IV

　　D. II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　對(duì)于開(kāi)放式基金，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于現(xiàn)金或到期日在1年以內(nèi)的政府債券。

　　52、下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)債券說(shuō)法正確的是()

　　Ⅰ. 批準(zhǔn)向合格投資者募集

　　Ⅱ. 期限在5年以上(含5年)

　　Ⅲ. 本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任之后，其他負(fù)債之前

　　Ⅳ. 本金和利息的清償順序先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C

　　解析

　　保險(xiǎn)公司次級(jí)債的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。

　　53、投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列()行為。

　　Ⅰ.代理委托人從事證券投資

　　Ⅱ.與委托人約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失

　　Ⅲ. 買(mǎi)賣(mài)本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

　　Ⅳ.提供虛假或誤導(dǎo)投資者的信息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：

　　(1)代理委托人從事證券投資

　　(2)與委托人約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失

　　(3)買(mǎi)賣(mài)本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

　　(4)提供虛假或誤導(dǎo)投資者的信息

　　54、目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得進(jìn)行投資的金融工具主要包括( )。

　　I 股票

　　II 可轉(zhuǎn)換債券

　　III 剩余期限超過(guò)365天低于397天的債券

　　IV 信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券

　　A.II 、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.Ⅲ、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　貨 幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過(guò)397天的債券。(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。(5) 國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-I級(jí)或相當(dāng)于A-I級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投 資的其他金融工具。

　　55、目前我國(guó)記賬式國(guó)債的招標(biāo)方式有()。

　　I“美國(guó)式”招標(biāo)

　　II“英國(guó)式”招標(biāo)

　　III “荷蘭式”招標(biāo)

　　IV “混合式”招標(biāo)

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　我國(guó)國(guó)債發(fā)行招標(biāo)規(guī)則的制定借鑒了國(guó)際資本市場(chǎng)中的美國(guó)式、荷蘭式規(guī)則，并發(fā)展出混合式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率、利差、價(jià)格或數(shù)量。

　　56、下列關(guān)于股票價(jià)格的說(shuō)法，正確的有()。

　　Ⅰ 股票價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的價(jià)格

　　Ⅱ 股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身并沒(méi)有價(jià)值

　　Ⅲ 股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗�代表著收益的價(jià)值，即能給它的持有者帶來(lái)股息紅利

　　Ⅳ 股票的現(xiàn)值就是股票未來(lái)收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察股票價(jià)格的相關(guān)知識(shí)

　　57、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多，主要包括( )。

　　I 發(fā)起人

　　II 特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人

　　III 資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

　　IV 信用增級(jí)機(jī)構(gòu)和信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　資產(chǎn)證券化交易的當(dāng)事人除上述四項(xiàng)外，還包括承銷(xiāo)人和證券化產(chǎn)品投資者等。

　　58、金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面()。

　　Ⅰ.資源配置

　　Ⅱ.財(cái)富再分配

　　Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)再分配

　　Ⅳ.收益再分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A

　　解析

　　金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面：資源配置、財(cái)富再分配、風(fēng)險(xiǎn)再分配。

　　59、下列關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展說(shuō)法正確的是()。

　　I 20世紀(jì)80年代以來(lái)的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展

　　II 金融衍生工具產(chǎn)生最基本原因是避險(xiǎn)

　　III 金融機(jī)構(gòu)利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因

　　IV 新技術(shù)革命為金融衍生工具產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

　　A.I 、II、 IV

　　B.I 、II 、III 、IV

　　C.II、 III

　　D.III、 IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　金 融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因：(1)金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)。(2)20世紀(jì)80年代以來(lái)的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。所謂金融自 由化，是指政府或有關(guān)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)限制金融體系的現(xiàn)行法令、規(guī)則、條例及行政管制予以取消或放松，以形成一個(gè)較寬松、自由、更符合市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制的新的金融體 制。(3)金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。(4)新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

　　60、地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類(lèi)可以分為( )

　　I 地方公債

　　II 一般責(zé)任債券

　　III 專(zhuān)項(xiàng)債券

　　IV 私人債券

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：B

　　解析

　　地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類(lèi)可以分為一般責(zé)任債券、專(zhuān)項(xiàng)債券。

　　61、我國(guó)國(guó)際債券的特點(diǎn)( )

　　Ⅰ 發(fā)行規(guī)模大

　　Ⅱ 資金來(lái)源廣

　　Ⅲ 不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ 自由兌換

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性：(1)資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。(3)有國(guó)家主權(quán)保障。(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。

　　62、按照金融期權(quán)基金資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為()

　　Ⅰ.利率期權(quán)

　　Ⅱ.股權(quán)類(lèi)期權(quán)

　　Ⅲ. 金融期貨合約期權(quán)

　　Ⅳ.貨幣期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　按照金融期權(quán)基金資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為利率期權(quán)、股權(quán)類(lèi)期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、貨幣期權(quán)、互換期權(quán)。

　　63、債券根據(jù)發(fā)行主體不同，分為( )

　　I 公司債券

　　II 國(guó)債

　　III 政府債券

　　IV 金融債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察債券的分類(lèi)。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券

　　64、證券公司申請(qǐng)借入次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交的申請(qǐng)文件包括( )

　　I 相關(guān)股東(大)會(huì)決議

　　II 借入次級(jí)債務(wù)合同

　　III 合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明

　　IV 債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說(shuō)明材料

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　證 券公司申請(qǐng)借入次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)文件：(1)申請(qǐng)書(shū)。(2)相關(guān)股東(大)會(huì)決議。(3)借入次級(jí)債務(wù)合同。(4)債務(wù)資金的用途說(shuō)明。(5) 合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明。(6)證券公司目前的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測(cè)算報(bào)告。(7)債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說(shuō)明材料。(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其 他文件。

　　65、契約型基金的當(dāng)事人有()。

　　Ⅰ 管理人

　　Ⅱ 托管人

　　Ⅲ 承銷(xiāo)公司

　　Ⅳ 投資者

　　A.Ⅰ、 Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　契約型基金契約型基金又被稱(chēng)為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

　　66、利率衍生工具包括( )。

　　Ⅰ遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　Ⅱ利率期權(quán)

　　Ⅲ利率期貨

　　Ⅳ利率互換

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。

　　67、金融期權(quán)的基本特征有()

　　Ⅰ.期權(quán)的購(gòu)買(mǎi)者不具有選擇權(quán)

　　Ⅱ.期權(quán)交易的對(duì)象是一種權(quán)利

　　Ⅲ. 期權(quán)投資具有很強(qiáng)的時(shí)間性

　　Ⅳ.期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融期權(quán)的基本特征有：

　　(1)期權(quán)的購(gòu)買(mǎi)者具有選擇權(quán)

　　(2)期權(quán)交易的對(duì)象是一種權(quán)利

　　(3) 期權(quán)投資具有很強(qiáng)的時(shí)間性

　　(4)期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

　　(5)期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不對(duì)稱(chēng)性

　　68、我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定( )。

　　I 提前終止基金合同

　　II 基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

　　III 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

　　IV 提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定：

　　(1)提前終止基金合同

　　(2)基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

　　(3) 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

　　(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　69、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有( )。

　　I 股票

　　II 可轉(zhuǎn)換債券

　　III 剩余期限超過(guò)397天的債券

　　IV 流通受限的證券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有：

　　(1)股票

　　(2)可轉(zhuǎn)換債券

　　(3)剩余期限超過(guò)397天的債券

　　(4)流通受限的證券

　　(5)信用等級(jí)在AAA以下的企業(yè)債券

　　(6)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券等

　　70、中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括()

　　Ⅰ.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　Ⅱ.防范和化解非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ. 確定人民幣匯率政策

　　Ⅳ.管理信貸征信業(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　第二項(xiàng)的正確表述應(yīng)該是防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定。

　　71、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()

　　I 普通股

　　II 優(yōu)先股

　　III 記名股票

　　IV 無(wú)記名股票

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股和優(yōu)先股。

　　72、關(guān)于《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定敘述正確的有( )

　　I 調(diào)整范圍是律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)

　　II 鼓勵(lì)最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)

　　III 律師被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)的，不得再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)

　　IV 同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷(xiāo)的證券公司出具法律意見(jiàn)

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　第二項(xiàng)的正確說(shuō)法應(yīng)該是鼓勵(lì)最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。

　　73、根據(jù)新《證券法》，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括( )

　　I 自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　II 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　III 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　IV 證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易、投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)。

　　74、對(duì)客戶撤銷(xiāo)的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。

　　I 資金

　　II 證券

　　III 賬戶

　　IV 密碼

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　對(duì)客戶撤銷(xiāo)的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。

　　75、銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)可能存在于( )中。

　　I 貸款業(yè)務(wù)

　　II 債券投資業(yè)務(wù)

　　III 票據(jù)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)

　　IV 承兌業(yè)務(wù)

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B

　　解析

　　銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是借款人不能履約的風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買(mǎi)賣(mài)、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。

　　76、作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有( )。

　　I 保證收益

　　II 分散風(fēng)險(xiǎn)

　　III 專(zhuān)業(yè)理財(cái)

　　IV 集合投資

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專(zhuān)業(yè)理財(cái)。

　　77、證券投資基金根據(jù)組織形式可以分為()。

　　I 契約型基金

　　II 公司型基金

　　III 效益型基金

　　IV 成長(zhǎng)型基金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　證券投資基金根據(jù)組織形式可以劃分為契約型基金和公司型基金。

　　78、下列關(guān)于結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度的描述中，正確的有( )。

　　I 結(jié)算所是期貨交易的專(zhuān)門(mén)清算機(jī)構(gòu)

　　II 無(wú)負(fù)債每日結(jié)算制度能及時(shí)調(diào)整保證金賬戶，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　III 結(jié)算所不以獨(dú)立的公司形式組建

　　IV 結(jié)算所實(shí)行無(wú)負(fù)債的每日結(jié)算制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建，故選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　79、關(guān)于股票基金的描述，正確的是( )。

　　I 股票基金是指以上市股票為唯一投資對(duì)象的證券投資基金

　　II 股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值

　　III 可將股票基金劃分為一般股票基金和專(zhuān)門(mén)化股票基金

　　IV 基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個(gè)或幾個(gè)國(guó)家甚至全球的股票市場(chǎng)，以達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的目的

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金;股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。

　　80、按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為()。

　　I 美式期權(quán)

　　II 修正的歐式期權(quán)

　　III 歐式期權(quán)

　　IV 修正的美式期權(quán)

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為美式期權(quán)、歐式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

　　81、普通股票股東享有的權(quán)力( )

　　Ⅰ 公司決策權(quán)和參與權(quán)

　　Ⅱ 利潤(rùn)分配權(quán)

　　Ⅲ 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　Ⅳ 剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　(1) 公司重大決策參與權(quán)。股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。作為普通股票股東，行 使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)。(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其 在經(jīng)濟(jì)利益上的要求。這一要求又可以表現(xiàn)為兩個(gè)方面：一是普通股票股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外; 二是普通股票股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。(3)其他權(quán)利。

　　82、按基金的資產(chǎn)配置劃分，證券投資基金可分為( )。

　　I 偏股型基金

　　II 偏債型基金

　　III 股債平衡型基金

　　IV 靈活配置型基金

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　按基金的資產(chǎn)配置劃分，證券投資基金可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金。

　　83、證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)( )

　　I 協(xié)助辦理開(kāi)戶手續(xù)

　　II 接受委托為投資者進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)

　　III 提供期貨行情信息

　　IV 提供交易設(shè)施

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　介紹經(jīng)紀(jì)商不能接受委托為投資者進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)。

　　84、證券交易所的監(jiān)管職能不包括( ) 。

　　Ⅰ 對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理

　　Ⅱ 對(duì)會(huì)員進(jìn)行管理以及對(duì)上市公司進(jìn)行管理

　　Ⅲ 對(duì)全國(guó)證券、期貨業(yè)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管

　　Ⅳ 維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”，是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國(guó)證券期貨市場(chǎng)的主管部門(mén)，按照國(guó)務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)對(duì)全國(guó)證券、期貨業(yè)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。

　　85、下列屬于用來(lái)轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具的有( )。

　　I 利率互換

　　II 信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

　　III 信用互換

　　IV 保證金互換

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.Ⅱ、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類(lèi)衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　86、常見(jiàn)的行業(yè)分析因素包括()

　　I 行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)

　　II 行業(yè)可持續(xù)性

　　III 抗外部沖擊的能力

　　IV 勞資關(guān)系

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，上述選項(xiàng)都是行業(yè)分析因素。

　　87、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見(jiàn)時(shí)，必須做到( )

　　I 注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)

　　II 對(duì)投資收益作充分估計(jì)

　　III 個(gè)人真實(shí)姓名

　　IV 對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說(shuō)明

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見(jiàn)時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)和個(gè)人真實(shí)姓名，并對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說(shuō)明。而不能對(duì)投資收益作充分估計(jì)益。故B不正確。

　　88、開(kāi)放式基金的分紅方式有()

　　Ⅰ.比例分紅

　　Ⅱ.現(xiàn)金分紅

　　Ⅲ. 分配基金份額

　　Ⅳ.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　開(kāi)放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。

　　89、證券交易所有()兩種形式。

　　Ⅰ.備案制

　　Ⅱ.注冊(cè)制

　　Ⅲ.會(huì)員制

　　Ⅳ.公司制

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券交易所有會(huì)員制和公司制兩種形式。通常大多數(shù)國(guó)家采用會(huì)員制。

　　90、普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的()

　　I 經(jīng)營(yíng)狀況

　　II 盈利水平

　　III 公司章程

　　IV 激勵(lì)機(jī)制

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平。

　　91、優(yōu)先股票的特征為()

　　I 股息分配優(yōu)先

　　II 剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

　　III 股息率固定

　　IV 一般無(wú)表決權(quán)

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　上述都是優(yōu)先股票的特征。

　　92、債券是( )

　　I 債權(quán)債務(wù)關(guān)系的表現(xiàn)

　　II 真實(shí)資本

　　III 無(wú)期證券

　　IV 有價(jià)證券

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、IV

　　D.II、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　債券是虛擬資本，但是它是真實(shí)資本的代表，是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的表現(xiàn);具有償還性，不是無(wú)期證券。

　　93、關(guān)于非公開(kāi)發(fā)行股票的條件，以下說(shuō)法正確的是()

　　Ⅰ.控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，24個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

　　Ⅱ.本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個(gè)月不得轉(zhuǎn)讓

　　Ⅲ. 發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%

　　Ⅳ.非公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不超過(guò)10名

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　關(guān)于非公開(kāi)發(fā)行股票的條件，以下說(shuō)法正確的是：

　　(1)控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，36個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

　　(2)本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個(gè)月不得轉(zhuǎn)讓

　　(3)發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%

　　(4)非公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不超過(guò)10名

　　94、股權(quán)類(lèi)期權(quán)通常包括( )。

　　I 單只股票期權(quán)

　　II 股票組合期權(quán)

　　III 股票指數(shù)期權(quán)

　　IV 百慕大期權(quán)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D

　　解析

　　股權(quán)類(lèi)期權(quán)通常包括單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)、股票指數(shù)期權(quán) 。

　　95、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱(chēng)為( )。

　　I 可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　II 不可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　III 不可回避風(fēng)險(xiǎn)

　　IV 可回避風(fēng)險(xiǎn)

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.I、II

　　D.III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱(chēng)為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。

　　96、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為() 等。

　　I 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　II 金融期權(quán)

　　III 金融期貨

　　IV金融遠(yuǎn)期合約

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具、金融期權(quán)、金融期貨、金融遠(yuǎn)期合約等。

　　97、引起股票價(jià)格變動(dòng)的因素包括( )

　　I 公司經(jīng)營(yíng)狀況

　　II 宏觀經(jīng)濟(jì)因素

　　III 政治因素、心理因素和人為操縱因素

　　IV 穩(wěn)定市場(chǎng)的政策與制度安排

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素：公司經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)與部門(mén)因素、宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素等。以上均屬于。

　　98、套利的原則( )。

　　I 買(mǎi)賣(mài)方向?qū)��?yīng)

　　II 買(mǎi)賣(mài)數(shù)量相等

　　III 同時(shí)建倉(cāng)

　　IV 同時(shí)對(duì)沖

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C

　　解析

　　套利的原則：買(mǎi)賣(mài)方向?qū)��?yīng) 、買(mǎi)賣(mài)數(shù)量相等 、同時(shí)建倉(cāng) 、 同時(shí)對(duì)沖

　　99、以下關(guān)于公司債券和企業(yè)債券的不同說(shuō)法正確的有()

　　I 企業(yè)債主要以大型企業(yè)為主發(fā)行體的

　　II 公司債主要以大型企業(yè)為主發(fā)行體的

　　III 企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制度

　　IV 公司債券的發(fā)行采取審批制度

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　以下關(guān)于公司債券和企業(yè)債券的不同說(shuō)法正確的是：企業(yè)債主要以大型企業(yè)為主發(fā)行體的，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制度 。

　　100、股票發(fā)行的定價(jià)方式有( )

　　I 協(xié)商定價(jià)方式

　　II 上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

　　III 詢價(jià)方式

　　IV 招標(biāo)定價(jià)方式

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。

 

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