第 1 頁：單選題

第 3 頁：組合選擇題

　　二、組合選擇題

　　51.證券公司反洗錢工作基本制度包括()。

　　Ⅰ.客戶身份識別制度

　　Ⅱ.大額交易和可疑交易報告制度

　　Ⅲ.信息披露制度

　　Ⅳ.交易記錄保存制度

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：證券公司反洗錢工作的基本制度包括：建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

　　52.系統風險又稱為( )。

　　Ⅰ.可分散風險 Ⅱ.不可分散風險

　　Ⅲ.不可回避風險 Ⅳ.交換風險

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：系統風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統風險又被稱為不可分散風險或不可回避風險。

　　53.下列關于股利政策與股份變動的說法中，正確的是( )。

　　Ⅰ.股利政策是股份公司穩健經營的重要指標

　　Ⅱ.股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　　Ⅲ.從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數量，但并不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　Ⅳ.股票拆細是將若干股股票合并為1股

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現了公司的發展戰略和經營思路，穩定可預測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩健經營的重要指標。股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股東.持有股票的數量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。

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　　54.關于保險公司次級定期債務的募集與發行，下列說法正確的有()。

　　Ⅰ.保險集團(或控股)公司不得募集次級債

　　Ⅱ.保險公司償付能力充足率低于150%或者預計未來兩年內償付能力充足率將低于150%的，可以申請募集次級債

　　Ⅲ.保險公司募集次級債應當由董事會制定方案

　　Ⅳ.募集人應當在次級債募集結束后的7個工作日內向中國保監會報告募集情況

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：《保險公司次級定期債務管理辦法》規定，保險集團(或控股)公司募集次級債適用本辦法。第Ⅰ項錯誤;募集人應當在次級債募集結束后的10個工作日內向中國保監會報告募集情況，并將與次級債債權人簽訂的次級債合同的復印件報送中國保監會。第Ⅳ項錯誤。

　　55.影響公司經營風險的因素主要有()。

　　Ⅰ.產品成本

　　Ⅱ.調節價格的能力

　　Ⅲ.產品售價

　　Ⅳ.產品需求

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：影響公司經營風險的因素主要有：①產品需求;②產品售價;③產品成本;④調節價格的能力;⑤固定成本的比重。

　　56.按照不同的發行本位，國債可以分為( )。

　　Ⅰ.赤字國債

　　Ⅱ.實物國債

　　Ⅲ.特種國債

　　Ⅳ.貨幣國債

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：按照發行本位不同，國債可以分為實物國債和貨幣國債;按照資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債。

　　57.金融期貨的主要交易制度包括()。

　　Ⅰ.集中交易制度

　　Ⅱ.限倉制度

　　Ⅲ.大戶報告制度

　　Ⅳ.每日價格波動限制及斷路器規則

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融期貨的主要交易制度包括：①集中交易制度;②標準化的期貨合約和對沖機制;③保證金制度;④結算所和無負債結算制度;⑤限倉制度;⑥大戶報告制度;⑦每日價格波動限制及斷路器規則;⑧強行平倉制度;⑨強制減倉制度。

　　58.下列關于歐洲債券的說法中，正確的是( )。

　　Ⅰ.由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷

　　Ⅱ.在法律上所受的限制比外國債券寬松得多

　　Ⅲ.投資者的利息收入免繳所得稅

　　Ⅳ.債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣只能屬于同一國家

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：歐洲債券的特點是債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發行市場所在國的貨幣為面值，故也被稱為“無國籍債券”。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等。歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。在發行方式方面，外國債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷;在發行法律方面，外國債券的發行受發行地所在國有關法規的管制和約束，并且必須經官方主管機構批準，而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準，也不受貨幣發行國有關法令的管制和約束;在發行納稅方面，外國債券受發行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。

　　59.根據我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具包括()。

　　Ⅰ.互換和期權

　　Ⅱ.投資合同

　　Ⅲ.期貨合同

　　Ⅳ.遠期合同

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：根據我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換和期權，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權中一種或一種以上特征的工具。

　　60.金融債券發行的目的是( )。

　　Ⅰ.增強負債的穩定

　　Ⅱ.緩解短期資金周轉不靈

　　Ⅲ.獲得長期資金來源

　　Ⅳ.擴大資產業務

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 、

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：金融債券是銀行及非銀行金融機構依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券。金融債券的發行目的有：①改善負債結構;②增強負債的穩定;③獲得長期資金來源;④擴大資產業務。

　　41. 我國A股賬戶不可用于買賣( )。

　　A. 上市基金

　　B. 債券

　　C. 人民幣普通股票

　　D. B股

　　正確答案：D

　　解析：在實際運用中，A股賬戶是我國目前用途最廣、數量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。買賣B股應開立B股賬戶。

　　42.滬港通于()正式啟動。

　　A. 2014年11月10日

　　B. 2014年11月17日

　　C. 2014年11月15日

　　D. 2014年11月20日

　　正確答案：B

　　解析：滬港通于2014年11月17日正式啟動。

　　43.金融市場通過利率的差異和上下波動，通過市場上優勝劣汰的競爭以及對有價證券價格的影響，能夠引導資金流向最需要的地方，流向那些經營管理好、產品暢銷、有發展前途的經濟單位，這是說金融市場具有( )作用。

　　A. 有效地實施宏觀調控

　　B. 靈活地調度和轉化資金

　　C. 合理地分配和引導資金

　　D. 有效地動員籌集資金

　　正確答案：C

　　解析：金融市場通過利率的差異和上下波動，通過市場上優勝劣汰的競爭以及對有價證券價格的影響，能夠引導資金流向最需要的地方，流向那些經營管理好、產品暢銷、有發展前途的經濟單位。從而有利于提高投資效益，實現資金在各地區、各部門、各單位間的合理流動，完成社會資源的優化配置。

　　44.下列關于股份變動認識錯誤的是()。

　　A. 當轉債持有人行使轉換權時，公司收回并注銷發行的轉債，同時發行新股，由于稀釋效應，有可能引起股價下降

　　B. 資本公積金是在公司的正常生產經營之外，由資本本身及其它原因形成的股東權利收入

　　C. 股票分割與合并，會改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　D. 原股東可以參與配股，也可以放棄配股權

　　正確答案：C

　　解析：股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數和股東持有股票的數量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。

　　45.由銀行業金融機構作為發起機構，將信貸資產信托給受托機構，由受托機構發行的，以該財產所產生的現金支付其收益的證券為()。

　　A. 資產支持證券

　　B. 商業銀行次級債

　　C. 財務公司債券

　　D. 中央銀行票據

　　正確答案：A

　　解析：資產支持證券是指由銀行業金融機構作為發起機構，將信貸資產信托給受托機構，由受托機構發行的、以該財產所產生的現金支付其收益的受益證券。受托機構以信托財產為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。

　　46.證券交易市場通常分為()和場外交易市場。

　　A. A股市場

　　B. OTC市場

　　C. 證券交易所市場

　　D. 地方股權交易中心市場

　　正確答案：C

　　解析：證券交易市場通常分為證券交易所市場和場外交易市場。

　　47.在Ms=m*B中，m是貨幣乘數，B是基礎貨幣，Ms是()。

　　A. 貨幣需求

　　B. 虛擬貨幣

　　C. 貨幣供給

　　D. 名義貨幣

　　正確答案：C

　　解析：在中央銀行體制(中央銀行與商業銀行分設)下，貨幣供給量等于基礎貨幣與貨幣乘數之積。即：Ms=m*B，其中，Ms表示貨幣供應量;m表示貨幣乘數;B表示基礎貨幣。

　　48.中國證券業協會依法對證券評級業務活動進行()管理。

　　A. 核準

　　B. 審批

　　C. 自律

　　D. 備案

　　正確答案：C

　　解析：中國證券業協會依法對證券公司及其從業人員的業務活動進行自律管理。中國證監會對資信評級機構從事證券市場資信評級業務進行監督管理。中國證券業協會依法對證券評級業務活動進行自律管理。

　　49.證券無紙化的核心，一方面是()，成為證券權利的主要表現形式;另一方面也就意味著()。

　　A. 以證券賬戶替代紙質證券，公司股東或債券持有人名冊的無紙化

　　B. 以證券賬戶替代紙質證券，公司股東或債券持有人名冊的紙質化

　　C. 以紙質賬戶替代證券賬戶，公司股東或債券持有人名冊的無紙化

　　D. 以紙質賬戶替代證券賬戶，公司股東或債券持有人名冊的紙質化

　　正確答案：A

　　解析：證券無紙化的核心，一方面是以證券賬戶替代紙質證券，成為證券權利的主要表現形式;另一方面也就意味著公司股東或債券持有人名冊的無紙化。

　　50. 全國中小企業股份轉讓系統又稱()。

　　A. 新三板

　　B. 二板市場

　　C. 創業板

　　D. 中小企業板

　　正確答案：A

　　解析：全國中小企業股份轉讓系統俗稱“新三板”，是經國務院批準設立的全國性證券交易場所，全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司為其運營管理機構。其具有公司掛牌、公開轉讓股份、股權融資、債券融資、資產重組等多重功能，主要為創新型、創業型、成長型中小微企業服務。

　　二、組合選擇題

　　51.證券公司反洗錢工作基本制度包括()。

　　Ⅰ.客戶身份識別制度

　　Ⅱ.大額交易和可疑交易報告制度

　　Ⅲ.信息披露制度

　　Ⅳ.交易記錄保存制度

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：證券公司反洗錢工作的基本制度包括：建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

　　52.系統風險又稱為( )。

　　Ⅰ.可分散風險 Ⅱ.不可分散風險

　　Ⅲ.不可回避風險 Ⅳ.交換風險

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：系統風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統風險又被稱為不可分散風險或不可回避風險。

　　53.下列關于股利政策與股份變動的說法中，正確的是( )。

　　Ⅰ.股利政策是股份公司穩健經營的重要指標

　　Ⅱ.股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　　Ⅲ.從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數量，但并不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　Ⅳ.股票拆細是將若干股股票合并為1股

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現了公司的發展戰略和經營思路，穩定可預測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩健經營的重要指標。股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股東.持有股票的數量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。

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　　54.關于保險公司次級定期債務的募集與發行，下列說法正確的有()。

　　Ⅰ.保險集團(或控股)公司不得募集次級債

　　Ⅱ.保險公司償付能力充足率低于150%或者預計未來兩年內償付能力充足率將低于150%的，可以申請募集次級債

　　Ⅲ.保險公司募集次級債應當由董事會制定方案

　　Ⅳ.募集人應當在次級債募集結束后的7個工作日內向中國保監會報告募集情況

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：《保險公司次級定期債務管理辦法》規定，保險集團(或控股)公司募集次級債適用本辦法。第Ⅰ項錯誤;募集人應當在次級債募集結束后的10個工作日內向中國保監會報告募集情況，并將與次級債債權人簽訂的次級債合同的復印件報送中國保監會。第Ⅳ項錯誤。

　　55.影響公司經營風險的因素主要有()。

　　Ⅰ.產品成本

　　Ⅱ.調節價格的能力

　　Ⅲ.產品售價

　　Ⅳ.產品需求

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：影響公司經營風險的因素主要有：①產品需求;②產品售價;③產品成本;④調節價格的能力;⑤固定成本的比重。

　　56.按照不同的發行本位，國債可以分為( )。

　　Ⅰ.赤字國債

　　Ⅱ.實物國債

　　Ⅲ.特種國債

　　Ⅳ.貨幣國債

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：按照發行本位不同，國債可以分為實物國債和貨幣國債;按照資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債。

　　57.金融期貨的主要交易制度包括()。

　　Ⅰ.集中交易制度

　　Ⅱ.限倉制度

　　Ⅲ.大戶報告制度

　　Ⅳ.每日價格波動限制及斷路器規則

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融期貨的主要交易制度包括：①集中交易制度;②標準化的期貨合約和對沖機制;③保證金制度;④結算所和無負債結算制度;⑤限倉制度;⑥大戶報告制度;⑦每日價格波動限制及斷路器規則;⑧強行平倉制度;⑨強制減倉制度。

　　58.下列關于歐洲債券的說法中，正確的是( )。

　　Ⅰ.由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷

　　Ⅱ.在法律上所受的限制比外國債券寬松得多

　　Ⅲ.投資者的利息收入免繳所得稅

　　Ⅳ.債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣只能屬于同一國家

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：歐洲債券的特點是債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發行市場所在國的貨幣為面值，故也被稱為“無國籍債券”。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等。歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。在發行方式方面，外國債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷;在發行法律方面，外國債券的發行受發行地所在國有關法規的管制和約束，并且必須經官方主管機構批準，而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準，也不受貨幣發行國有關法令的管制和約束;在發行納稅方面，外國債券受發行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。

　　59.根據我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具包括()。

　　Ⅰ.互換和期權

　　Ⅱ.投資合同

　　Ⅲ.期貨合同

　　Ⅳ.遠期合同

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：根據我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換和期權，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權中一種或一種以上特征的工具。

　　60.金融債券發行的目的是( )。

　　Ⅰ.增強負債的穩定

　　Ⅱ.緩解短期資金周轉不靈

　　Ⅲ.獲得長期資金來源

　　Ⅳ.擴大資產業務

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 、

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：金融債券是銀行及非銀行金融機構依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券。金融債券的發行目的有：①改善負債結構;②增強負債的穩定;③獲得長期資金來源;④擴大資產業務。

　　61.關于國際金融市場，說法正確的是()。

　　Ⅰ.國際金融市場是金融資產跨越國界交易的場所

　　Ⅱ.產品同時向許多國家的投資者發行

　　Ⅲ.不受一國法令制約

　　Ⅳ.離岸金融市場是無形市場，只存在于某一城市或地區而不在一個固定的交易場所

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：國際金融市場又叫外部市場，是金融資產的交易跨越國界、進行國際交易的場所。該市場上的證券的顯著特點是：它們同時向許多國家的投資者發行，且不受一國法令的制約。離岸金融市場(狹義的國際金融市場)是無形市場，只存在于某一城市或地區而不在一個固定的交易場所，由所在地的金融機構和金融資產的國際性交易形成。

　　62.金融債風險的作用機制主要有( )。

　　Ⅰ.金融穩定機制

　　Ⅱ.風險傳導機制

　　Ⅲ.風險內生機制

　　Ⅳ.風險沖擊機制

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融債風險的作用機制主要有金融穩定機制、風險內生機制、風險傳導機制和風險沖擊機制。

　　63.按信托目的，可將信托劃分為()。

　　Ⅰ.擔保信托

　　Ⅱ.管理信托

　　Ⅲ.處理信托

　　Ⅳ.公益信托

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：按照信托目的，可將信托分為擔保信托、管理信托和處理信托。

　　64.下列關于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.我國發行國際債券始于20世紀80年代

　　Ⅱ.我國政府曾經成功地在美國發行過揚基債券

　　Ⅲ.財政部在國外發行的債券，屬于政府債券

　　Ⅳ.我國在國際債券市場發行的債券品種僅是政府債券

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：第Ⅳ項，我國在國際債券市場發行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉換公司債券。

　　65.下列屬于無面額股票特點的是()。

　　Ⅰ.便于股票分割

　　Ⅱ.為股票發行價格的確定提供依據

　　Ⅲ.發行價格靈活

　　Ⅳ.轉讓價格靈活

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：無面額股票特點包括：①發行或轉讓價格比較靈活;②便于股票分割。

　　66.根據《非金融企業債務融資工具信用評級業務自律指引》，出現下列( )情形，信用評級機構及參與信用評級的人員不得參與相關信用評級業務。

　　Ⅰ.信用評級機構開展評級業務前1~2年內持有與受評對象相關的證券或衍生品頭寸

　　Ⅱ.參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業或其關聯機構存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關鍵崗位以及持有與受評對象相關的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣

　　Ⅲ.在開展信用評級業務期間，信用評級機構及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關的證券或衍生品

　　Ⅳ. 交易商協會認定的足以影響信用評級機構或人員獨立、客觀、公正立場的其他情形

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：根據《非金融企業債務融資工具信用評級業務自律指引》，出現以下情形，信用評級機構及參與信用評級的人員(包括評級小組成員和信用評審委員會委員)不得參與相關信用評級業務：①信用評級機構與受評企業或其關聯機構存在足以影響信用評級獨立性的股權關聯關系及開展評級業務前6個月內持有與受評對象相關的證券或衍生品頭寸;②參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業或其關聯機構存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關鍵崗位以及持有與受評對象相關的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣;③在開展信用評級業務期間，信用評級機構及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關的證券或衍生品;④交易商協會認定的足以影響信用評級機構或人員獨立、客觀、公正立場的其他情形。

　　67.國際債券同國內債券相比具有一定的特殊性，主要表現在()。

　　Ⅰ.資金來源廣、發行規模大

　　Ⅱ.存在利率風險

　　Ⅲ.有國家主權保障

　　Ⅳ.以自由兌換貨幣作為計量貨幣

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：國際債券同國內債券相比具有一定的特殊性，主要表現在：①資金來源廣、發行規模大。②存在匯率風險。③有國家主權保障。④以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　68.投資QDII基金時應注意的風險有()。

　　Ⅰ.匯率風險

　　Ⅱ.國別風險

　　Ⅲ.市場風險

　　Ⅳ.流動性風險

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：C

　　解析：投資QDII基金時應注意的風險有：①國際市場投資會面臨國內基金所沒有的匯率風險。②國際市場會面臨國別風險、新興市場風險等特別投資風險。③盡管進行國際市場投資有可能降低組合投資風險，但并不能排除市場風險。④QDII基金的流動性風險也需注意。

　　69.買斷式回購和質押式回購的區別是()。

　　Ⅰ.買斷式回購的初始交易中債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權轉移至逆回購方

　　Ⅱ.質押式回購的初始交易中債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權轉移至逆回購方

　　Ⅲ.買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券

　　Ⅳ.質押式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：債券買斷式回購與質押式回購的區別在于：在買斷式回購的初始交易中，債券持有人是將債券“賣”給逆回購方，所有權轉移至逆回購方;而在質押式回購的初始交易中，債券所有權并不轉移，逆回購方只享有質權。由于所有權發生轉移，因此買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入債券，如出售或用于回購質押等，只要在協議期滿能夠有相等數量同種債券返售給債券持有人即可。

　　70.對于開放式基金，為了應對日常贖回，法規要求保持不低于基金資產凈值5%的資金投資于()。

　　Ⅰ.現金

　　Ⅱ.流通性好的藍籌股

　　Ⅲ.到期日在1年以內的政府債券

　　Ⅳ.到期日在2年以內的政府債券

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：對于開放式基金來說，為了應對日常贖回，法規要求保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在1年以內的政府債券。

　　71[單選題] 上市公司存在下列(　　)情形之一的，不得非公開發行股票。

　　Ⅰ.本次發行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏

　　Ⅱ.上市公司的權益被控股股東或實際控制人嚴重損害且尚未消除

　　Ⅲ.上市公司及其附屬公司違規對外提供擔保且尚未解除

　　Ⅳ.現任董事、高級管理人員最近36個月內受到過中國證監會的行政處罰，或者最近12個月內受到過證券交易所公開譴責

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：上市公司存在下列情形之一的，不得非公開發行股票： (1)本次發行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

　　(2)上市公司的權益被控股股東或實際控制人嚴重損害且尚未消除。

　　(3)上市公司及其附屬公司違規對外提供擔保且尚未解除。

　　(4)現任董事、高級管理人員最近36個月內受到過中國證監會的行政處罰，或者最近12個月內受到過證券交易所公開譴責。

　　(5)上市公司或其現任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪正被司法機關立案偵查或涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查。

　　(6)最近一年及一期財務報表被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告。保留意見、否定意見或無法表示意見所涉及事項的重大影響已經消除或者本次發行涉及重大重組的除外。

　　(7)嚴重損害投資者合法權益和社會公共利益的其他情形。

　　72[單選題] 鼓勵具備下列(　　)條件的律師事務所從事證券法律業務。

　　Ⅰ.內部管理規范，風險控制制度健全，執業水準高，社會信譽良好

　　Ⅱ.有20名以上執業律師，其中5名以上曾從事過證券法律業務

　　Ⅲ.已經辦理有效的執業責任保險

　　Ⅳ.最近兩年未因違法執業行為受到行政處罰

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：鼓勵具備下列條件的律師事務所從事證券法律業務：內部管理規范，風險控制制度健全，執業水準高，社會信譽良好;有20名以上執業律師，其中5名以上曾從事過證券法律業務;已經辦理有效的執業責任保險;最近兩年未因違法執業行為受到行政處罰。

　　73[單選題] 以下關于做市商交易制度說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.做市商是聯結證券買賣雙方的證券商。

　　Ⅱ.在做市商交易市場中，證券交易的買價和賣價都由做市商給出，做市商將根據市場的買賣力量和自身情況進行證券的雙向報價

　　Ⅲ.投資者之間直接成交

　　Ⅳ.做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：做市商是聯結證券買賣雙方的證券商。在做市商交易市場中，證券交易的買價和賣價都由做市商給出，做市商將根據市場的買賣力量和自身情況進行證券的雙向報價。投資者之間并不直接成交，而是從做市商手中買進證券或向做市商賣出證券。做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。做市商的收入來源是買賣證券的差價。

　　74[單選題] 下列屬于政策性銀行的是(　　)。

　　Ⅰ.中國進出口銀行

　　Ⅱ.國家開發銀行

　　Ⅲ.中國郵政儲蓄銀行

　　Ⅳ.中國農業發展銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：1994年，為實現政策性金融與商業性金融相分離，推進專業銀行的商業化改革，我國建立了國家開發銀行、中國進出口銀行、中國農業發展銀行三家政策性銀行，將各專業銀行原有政策性業務與經營性業務分離。

　　75[單選題] 以下關于B股的境外客戶在境外委托申報的說法，正確的是(　　)。

　　Ⅰ.境外客戶買賣B股必須通過境外的證券代理商進行

　　Ⅱ.境外客戶買賣B股必須通過境內的證券代理商進行

　　Ⅲ.境外證券代理商通過國際通信設備將客戶的指令直接終端輸入證券交易所交易系統

　　Ⅳ.境外證券代理商通過國際通信設備將客戶的指令傳給其派駐證券交易所的8股場內交易員，再由駐場B股交易員將委托指令通過終端輸入證券交易所交易系統

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：B股的境外客戶在境外委托時，與境內委托申報稍有不同：境外客戶買賣B股必須通過境外的證券代理商進行;境外證券代理商通過國際通信設備將客戶的指令傳給其派駐證券交易所的B股場內交易員，再由駐場B股交易員將委托指令通過終端輸入證券交易所交易系統。

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