26[單選題] (　　)是指交易對手未能履行約定契約中的義務而造成經濟損失的風險。

　　A.信用風險

　　B.經營風險

　　C.操作風險

　　D.財務風險

　　參考答案：A

　　參考解析：信用風險又稱違約風險，是指交易對手未能履行約定契約中的義務而造成經濟損失的風險，即受信人不能履行還本付息的責任而使授信人的預期收益與實際收益發生偏離的可能性，它是非系統性風險的主要類型。

　　27[單選題] 根據銀行間市場交易商協會披露的信息，截至2015年3月18日，共有(　　)家機構成為人民幣利率互換備案機構。

　　A.117

　　B.118

　　C.119

　　D.120

　　參考答案：C

　　參考解析：根據銀行間市場交易商協會披露的信息，截至2015年3月18日，共有119家機構成為人民幣利率互換備案機構(即已簽署《中國銀行間市場金融衍生產品交易主協議》并將利率互換業務內部操作規程和風險管理制度提交銀行間市場交易商協會備案的機構)。

　　28[單選題] 基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產凈值的(　　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　參考答案：A

　　參考解析：基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產凈值的10%。

　　29[單選題] (　　)年由上海金業交易所推出的標金期貨實際上已經具有了外匯期貨的性質，這是近現代全球首例金融期貨交易。

　　A.1920

　　B.1921

　　C.1922

　　D.1923

　　參考答案：B

　　參考解析：1921年由上海金業交易所推出的標金期貨實際上已經具有了外匯期貨的性質，這是近現代全球首例金融期貨交易。

　　30[單選題] 發行人發行混合資本債券應向中國人民銀行報送的發行申請文件，除了發行金融債券應報送的內容外，還應包括(　　)按監管部門要求計算的資本充足率信息和其他債務本息償付情況。

　　A.近1年

　　B.近2年

　　C.近3年

　　D.近5年

　　參考答案：C

　　參考解析：發行人發行混合資本債券應向中國人民銀行報送的發行申請文件，除了發行金融債券應報送的內容外，還應包括近3年按監管部門要求計算的資本充足率信息和其他債務本息償付情況。

　　31[單選題] 以下關于憑證式債券說法不正確的是(　　)。

　　A.債權人認購債券的收款憑證

　　B.以動產或權利作擔保

　　C.是一種儲蓄債券

　　D.可記名、可掛失，不能上市流通

　　參考答案：B

　　參考解析：憑證式債券是一種債權人認購債券的收款憑證，而不是債券發行人制定的標準格式債券。憑證式債券是一種儲蓄債券，可記名、可掛失，不能上市流通。

　　32[單選題] 投資股票等權益類產品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的(　　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　參考答案：C

　　參考解析：投資股票等權益類產品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的30%。

　　33[單選題] (　　)是指利率變化時，客戶行使隱含在資產負債表內業務中的期權所造成損失的可能性，即在客戶提前歸還貸款本息和提前支取存款的潛在選擇中產生的利率風險。

　　A.選擇權風險

　　B.匯率風險

　　C.基準風險

　　D.不確定風險

　　參考答案：A

　　參考解析：選擇權風險是指利率變化時，客戶行使隱含在資產負債表內業務中的期權所造成損失的可能性，即在客戶提前歸還貸款本息和提前支取存款的潛在選擇中產生的利率風險。

　　34[單選題] 可交換公司債券的面值為每張人民幣(　　)元，發行價格由上市公司股東和保薦人通過市場詢價確定。

　　A.5

　　B.10

　　C.50

　　D.100

　　參考答案：D

　　參考解析：可交換公司債券的面值為每張人民幣100元，發行價格由上市公司股東和保薦人通過市場詢價確定。

　　35[單選題] (　　)是指對應于各種不同的經濟狀況有一系列的可能結果。在分析時常常用概率來表示風險程度的大小，從而預計投資活動的結果。

　　A.不確定性

　　B.擴散性

　　C.普遍性

　　D.突發性

　　參考答案：A

　　參考解析：不確定性是指投資者預期收益的不確定性，即對應于各種不同的經濟狀況有一系列的可能結果。在分析時常常用概率來表示風險程度的大小，從而預計投資活動的結果。

　　36[單選題] 通過并股，使股價(　　)到合理的交易范圍，股票的流通性和市場性會得以改善。

　　A.維持

　　B.下降

　　C.上升

　　D.以上都不對

　　參考答案：C

　　參考解析：通過并股，使股價上升到合理的交易范圍，股票的流通性和市場性會得以改善。

　　37[單選題] 《上市公司證券發行管理辦法》第八條規定，發行可轉換公司債券的上市公司的財務狀況應當良好，經營成果真實，最近(　　)年資產減值準備計提充分合理，不存在操縱經營業績的情形。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析：《上市公司證券發行管理辦法》第八條規定，發行可轉換公司債券的上市公司的財務狀況應當良好，經營成果真實，現金流量正常，營業收入和成本費用的確認嚴格遵循國家有關企業會計準則的規定，最近3年資產減值準備計提充分合理，不存在操縱經營業績的情形。

　　38[單選題] (　　)是人們為減少風險暴露進行效益和成本權衡而采取的行動。

　　A.風險轉移

　　B.風險對沖

　　C.風險規避

　　D.風險分散

　　參考答案：A

　　參考解析：風險轉移是人們為減少風險暴露進行效益和成本權衡而采取的行動。

　　39[單選題] 中國證券業協會的會員中，常務理事會認為有必要或(　　)以上理事聯名提議時，可召開理事會臨時會議。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　參考答案：A

　　參考解析：中國證券業協會的會員中，常務理事會認為有必要或1/3以上理事聯名提議時，可召開理事會臨時會議。

　　40[單選題] 債券基金的價值會受到市場利率變動的影響，債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風險越(　　)。

　　A.高

　　B.低

　　C.無關

　　D.以上均不正確

　　參考答案：A

　　參考解析：債券基金的價值會受到市場利率變動的影響，債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風險越高。

　　41[單選題] 為了規范律師事務所及其指派的律師從事證券法律業務，保障執業質量，維護投資者的合法權益，(　　)，中國證監會制定并發布了《律師事務所證券法律業務執業規則(試行)》

　　A.2014年12月

　　B.2010年12月

　　C.2012年12月

　　D.2015年12月

　　參考答案：B

　　參考解析：為了規范律師事務所及其指派的律師從事證券法律業務，保障執業質量，維護投資者的合法權益，2010年12月，中國證監會制定并發布了《律師事務所證券法律業務執業規則(試行)》。

　　42[單選題] (　　)是所有參與市場交易的經濟主體對這些產品未來收益預期的體現。

　　A.金融產品的價格

　　B.市場信息的變動

　　C.市場交易的次數

　　D.價格的走勢

　　參考答案：A

　　參考解析：金融產品的價格是所有參與市場交易的經濟主體對這些產品未來收益預期的體現。

　　43[單選題] 以下關于政府債券的流通性，說法不正確的是(　　)。

　　A.政府債券發行量一般都非常大

　　B.信用好、競爭力強、市場屬性好

　　C.允許在證券交易所上市交易，但不允許在場外市場進行買賣

　　D.許多國家政府債券的二級市場都十分發達

　　參考答案：C

　　參考解析：政府債券是一國政府的債務，它的發行量一般都非常大。同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，許多國家政府債券的二級市場都十分發達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。發達的二級市場為政府債券的轉讓提供了方便，使其流通性大大增強。

　　44[單選題] 截至(　　)年，各地掛牌的國債期貨合約已達60多個品種。

　　A.1993

　　B.1994

　　C.1995

　　D.1998

　　參考答案：C

　　參考解析：截至1995年，各地掛牌的國債期貨合約已達60多個品種。

　　45[單選題] 我國公司債券是指約定在(　　)以上期限內還本付息的有價證券。

　　A.3個月

　　B.6個月

　　C.1年

　　D.3年

　　參考答案：C

　　參考解析：我國的公司債券是指公司依照法定程序發行，約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。

　　46[單選題] 債券融資往往更受企業的青睞，企業的債券融資額通常是股權融資的數倍，以下(　　)是合理的。

　　A.8

　　B.16

　　C.24

　　D.32

　　參考答案：A

　　參考解析：債券融資和股票融資是企業直接融資的兩種方式，在國際成熟的資本市場上，債券融資往往更受企業的青睞，企業的債券融資額通常是股權融資的3—10倍。

　　47[單選題] 以下關于債券的到期期限，說法不正確的是(　　)。

　　A.是指債券從發行日至償清本息日的時間

　　B.是債券發行人承諾履行合同義務的全部時間

　　C.過期不還不構成違約

　　D.按照到期期限分類，分為短期債券、中期債券和長期債券

　　參考答案：C

　　參考解析：債券到期期限是指債券從發行日至償清本息日的時間，也是債券發行人承諾履行合同義務的全部時間，過期不還即構成違約。

　　48[單選題] 公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，(　　)。公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務，嚴重損害公司債權人利益的，應當(　　)。

　　A.依法承擔賠償責任對公司債務承擔有限責任

　　B.依法承擔賠償責任對公司債務承擔連帶責任

　　C.不必承擔賠償責任對公司債務承擔連帶責任

　　D.不必承擔賠償責任對公司債務承擔有限責任

　　參考答案：B

　　參考解析：公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任。公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務，嚴重損害公司債權人利益的，應當對公司債務承擔連帶責任。

　　49[單選題] 下列不屬于股票基金所面臨的非系統性風險的是(　　)。

　　A.信用風險

　　B.經營風險

　　C.匯率風險

　　D.財務風險

　　參考答案：C

　　參考解析：股票基金所面臨的非系統性風險是指個別證券特有的風險，包括企業的信用風險、經營風險、財務風險等。非系統性風險可以通過分散投資加以規避，因此又稱為可分散風險。

　　50[單選題] (　　)是一種比較保守的委托策略，它比較適合于那些為避免風險而不計較利潤多寡的投資者。

　　A.市價委托

　　B.限價委托

　　C.停止損失委托

　　D.停止損失限價委托

　　參考答案：C

　　參考解析：停止損失委托是一種比較保守的委托策略，它比較適合于那些為避免風險而不計較利潤多寡的投資者。

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