二、組合型選擇題

　　1.【答案】B。解析：在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。按基金投資的分散化程度.可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。

　　2.【答案】D。解析：貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。

　　3.【答案】D。解析：證券市場綜合反映國民經(jīng)濟運行的各個維度，被稱為國民經(jīng)濟的“晴雨表”，客觀上為觀察和監(jiān)控經(jīng)濟運行提供了直觀的指標(biāo)，它的基本功能包括：(1)籌資一投資功能;(2)資本定價功能;(3)資本配置功能。

　　4.【答案】B。解析：管理費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比，即基金規(guī)模越大，風(fēng)險越小，管理費率越低，反之.管理費率越高。

　　5.【答案】A。解析：上市公司發(fā)行新股，可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。其中上市公司公開發(fā)行新股是指上市公司向不特定對象發(fā)行新股，包括向原股東配售股份和向不特定對象公開募集股份。

　　6.【答案】A。解析：Ⅰ項，注冊資本不低于人民幣1億元，凈資本不低于人民幣5000萬元。Ⅱ項，具有完善的公司治理和內(nèi)部控制制度.風(fēng)險控制指標(biāo)符合相關(guān)規(guī)定。

　　7.【答案】C。解析：同次發(fā)行的證券，其發(fā)行保薦和上市保薦應(yīng)當(dāng)由同一保薦機構(gòu)承擔(dān)。證券發(fā)行規(guī)模達到一定數(shù)量的.可以采用聯(lián)合保薦.但參與聯(lián)合保薦的保薦機構(gòu)不得超過2家。證券發(fā)行的主承銷商可以由該保薦機構(gòu)擔(dān)任.也可以由其他具有保薦機構(gòu)資格的證券公司與該保薦機構(gòu)共同擔(dān)任。證券發(fā)行由兩家以上承銷商聯(lián)合主承銷的。所有擔(dān)任主承銷商的承銷商應(yīng)當(dāng)共同承擔(dān)主承銷責(zé)任，履行相關(guān)義務(wù)。

　　8.【答案】D。解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)盈利：貸款損失準(zhǔn)備計提充足：風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3年沒有重大違法違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個別條件。

　　9.【答案】B。

　　10.【答案】D。

　　11.【答案】D。解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點有：(1)業(yè)務(wù)對象的廣泛性(并非選擇性);(2)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性;(3)客戶指令的權(quán)威性;(4)客戶資料的保密性。故Ⅰ項不正確。

　　12.【答案】D。解析：為滿足企業(yè)集團發(fā)展過程中財務(wù)公司充分發(fā)揮金融服務(wù)功能的需要，為改變財務(wù)公司資金來源單一的現(xiàn)狀.滿足其調(diào)整資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)和化解金融風(fēng)險的需要.同時也為了增加銀行間債券市場的品種、擴大市場規(guī)模，中國銀監(jiān)會允許財務(wù)公司在銀行間債券市場發(fā)行財務(wù)公司債券。

　　13.【答案】D。解析：基金管理人作為專業(yè)投資機構(gòu)，比普通投資者在風(fēng)險管理方面具有某些優(yōu)勢，如能較好地認識風(fēng)險的性質(zhì)、來源和種類，能較準(zhǔn)確地度量風(fēng)險.并通常能夠按照自己的投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力構(gòu)造有效的證券組合，在市場變動的情況下.及時地對投資組合進行更新.從而將基金資產(chǎn)風(fēng)險控制在預(yù)定的范圍內(nèi)等。

　　14.【答案】C。解析：向原股東配股，除符合一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：(1)擬配股數(shù)量不超過本次配股前股本總額的30%;(2)控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量;(3)采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行.

　　15.【答案】C。解析：發(fā)行債券是公司追加資本的需要，發(fā)行股票是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要。所以Ⅲ項錯誤。

　　16.【答案】D。

　　17.【答案】D。解析：增發(fā)可以采取：(1)上網(wǎng)定價發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合;(2)網(wǎng)下網(wǎng)上同時定價發(fā)行;(3)中國證監(jiān)會認可的其他形式。

　　18.【答案】A。解析：發(fā)行人申請股票在深圳證券交易所上市，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：(1)股票已公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于3000萬元。(3)公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過4億元的.公司發(fā)行股份的比例為10%以上。(4)公司股東人數(shù)不少于200人。(5)公司最近3年無重大違法行為.財務(wù)會計報告無虛假記載。(6)深圳證券交易所要求的其他條件。

　　19.【答案】D。

　　20.【答案】C。解析：深圳證券交易所綜合指數(shù)類有深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)、深證8股指數(shù)、行業(yè)分類指數(shù)、中小板綜合指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)和深證新指數(shù)。

　　21.【答案】C。解析：增發(fā)的發(fā)行方式主要有：(1)網(wǎng)上定價發(fā)行與網(wǎng)下詢價配售相結(jié)合;(2)網(wǎng)下、網(wǎng)上同時定價發(fā)行;(3)中國證監(jiān)會認可的其他形式。上市公司公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷：非公開發(fā)行股票.如發(fā)行對象均屬于原前10名股東的，則可以由上市公司自行銷售。

　　22.【答案】D。解析：Ⅱ項權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)。

　　23.【答案】C。解析：上市公司申請可轉(zhuǎn)換公司債券在證券交易所上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)可轉(zhuǎn)換公司債券的期限在1年以上;(2)可轉(zhuǎn)換公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元;(3)申請上市時仍符合法定的可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行條件.

　　24.【答案】D。

　　25.【答案】D。解析：Ⅱ項，對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式，目前主要運用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行;Ⅲ項應(yīng)為美國式招標(biāo);Ⅳ項應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。

　　26.【答案】D。

　　27.【答案】C。

　　28.【答案】C。解析：境內(nèi)上市外資股的投資主體限于以下幾類：外國的自然人、法人和其他組織;中國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民;擁有外匯的境內(nèi)居民;中國證監(jiān)會認定的其他投資人.

　　29.【答案】C。

　　30.【答案】D。

　　31.【答案】D。

　　32.【答案】A。解析：證券中介機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)和證券服務(wù)機構(gòu)兩類。

　　33.【答案】C。解析：信托的基本特征：(1)所有權(quán)與利益權(quán)相分離。(2)信托財產(chǎn)的獨立性。(3)信托有限責(zé)任。(4)信托管理的連續(xù)性。信托管理的連續(xù)性安排，使信托成為一種具有長期性和穩(wěn)定性的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移與財產(chǎn)管理制度.

　　34.【答案】D。

　　35.【答案】C。解析：Ⅳ項屬于銀監(jiān)會的職責(zé)。

　　36.【答案】D。解析：存款準(zhǔn)備金政策不規(guī)定存款準(zhǔn)備金的上限，超過部分構(gòu)成超額存款準(zhǔn)備金。

　　37.【答案】D。解析：貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)是：可測性、可控性、相關(guān)性。

　　38.【答案】A。解析：Ⅲ項，公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致提出;Ⅳ項，改革方案須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

　　39.【答案】A。

　　40.【答案】C。解析：中小板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票為樣本，以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重.進行加權(quán)逐日連鎖計算。中小板綜合指數(shù)以2005年6月7日為基日，基日指數(shù)為1000點，2005年12月1日開始發(fā)布。

　　41.【答案】C。

　　42.【答案】C。解析：Ⅲ項，根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的.應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。

　　43.【答案】D。

　　44.【答案】C。解析：債券的發(fā)行價格可分為平價發(fā)行、溢價發(fā)行和折價發(fā)行。

　　45.【答案】A。解析：期貨交易實行保證金制度和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

　　46.【答案】B。解析：Ⅱ項屬于保監(jiān)會的職責(zé);Ⅲ項屬于人民銀行的職責(zé);V項屬于銀監(jiān)會的職責(zé)。

　　47.【答案】D。

　　48.【答案】D。解析：我國的商業(yè)銀行債券主要包括：(1)商業(yè)銀行金融債券;(2)商業(yè)銀行次級債券;(3)混合資本債券，并以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式。

　　49.【答案】B。解析：貨幣市場的特征包括：低風(fēng)險、低收益;期限短、流動性高;交易量大。

　　50.【答案】B。解析：間接融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。資金貸給誰不貸給誰，由金融機構(gòu)決定：Ⅰ項錯誤。間接融資降低社會的融資成本;Ⅲ項錯誤。

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