26.按照《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》規定，社保基金的投資范圍不包括( )。

　　A.買賣地方政府債

　　B.銀行存款

　　C.買賣國債

　　D.具有良好流動性的金融工具

　　正確答案:A

　　解析:考查全國社會保障基金的投資范圍。按照《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》規定，社保基金的投資范圍限于銀行存款、買賣國債和其他具有良好流動性的金融工具。

　　27.下列機構不具備申請證券、期貨投資咨詢從業資格條件的是( )。

　　A.甲公司僅提供證券投資咨詢服務，有7名取得證券投資咨詢從業資格的專職人員

　　B.乙公司同時提供證券和期貨投資咨詢服務，有8名取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員

　　C.丙公司提供期貨投資咨詢服務，其高級管理人員中，有1名取得期貨投資咨詢從業資格

　　D.丁公司有100萬元人民幣的注冊資本

　　正確答案:B

　　解析:申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，若分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;有100萬元人民幣以上的注冊資本。

　　28.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務院組成部分，中國人民銀行的職責包括( )。

　　①依法制定和執行貨幣政策

　　②監管人民幣流通

　　③依法制定和執行財政政策

　　④監管銀行間債券市場

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:B

　　解析:中國人民銀行的職責包括：發布與履行其職責有關的命令和規章;依法制定和執行貨幣政策;發行人民幣，監管人民幣流通;監管銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場;實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場;監督管理黃金市場等。其中，財政政策屬于財政部門執行。

　　29.資產證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多。關于相關當事人在證券化過程中具有的重要作用說法正確的是()。

　　A.如果證券化交易涉及金額較大，可能會組成承銷團

　　B.服務機構通常由第三方擔任

　　C.信用增級機構通常由發起人擔任

　　D.受托人是資產支持證券的真正發行人

　　正確答案:A

　　解析:考查資產證券化參與者的職能。服務機構通常由發起人擔任;信用增級機構分別是發起人和獨立的第三方;特殊目的機構是資產支持證券的真正發行人。

　　30.下列關于債券按付息方式分類中，說法正確的是()。

　　①零息債券是指存續期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本息

　　②附息債券又可分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類

　　③可以根據合約條款推遲支付定期利率的附息債券被稱為緩息債券

　　④息票累積債券也規定了票面利率

　　A.①②③

　　B.①②③④

　　C.①②④

　　D.②③④

　　正確答案:D

　　解析:債券按付息方式的分類。根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券。其中，零息債券以低于面值的價格發行和交易，債券持有人實際上是以買賣(到期贖回)價差的方式取得債券利息。息票累積債券是指存續期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本息。

　　31.QDII可以投資于下面( )金融產品或工具。

　　①銀行存款

　　②政府債券

　　③遠期合約、互換

　　④回購協議

　　A.①②

　　B.①③

　　C.①②③

　　D.①②③④

　　正確答案:D

　　解析:考查合格境內機構投資者。 QDII可投資于下列金融產品或工具： (1)銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具;

　　(2)政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券;

　　(3)已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證;

　　(4)在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金;

　　(5)與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品;

　　(6)遠期合約、互換及在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品;

　　(7)限額特定資產管理計劃除可投資于上述金融產品或工具外，還可投資于在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的私募基金。

　　32.單一司法轄域內的金融市場是( )。

　　A.交易所市場

　　B.場外交易市場

　　C.國際金融市場

　　D.國內金融市場

　　正確答案:D

　　解析:本題主要考查國內金融市場的概念。 國內金融市場，是指單一司法轄域內的金融市場，也可以進一步分為全國性金融市場和地區性金融市場。

　　33.資本市場的種類不包括( )。

　　A.股票市場

　　B.衍生品市場

　　C.短中期資金借貸品市場

　　D.債券市場

　　正確答案:C

　　解析:資本市場包括股票及衍生品市場、債券及衍生品市場、中長期資金借貸市場，廣義的還包括期貨市場。

　　34.中國資本市場首部專門規范適當性管理的行政規章是( )。

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券期貨投資者適當性管理辦法》

　　C.《創業板市場投資者適當性管理暫行規定》

　　D.《證券公司監督管理條例》

　　正確答案:B

　　解析:考查我國投資者適當性管理的相關制度。2016年12月12日，中國證監會發布《證券期貨投資者適當性管理辦法》，這是中國資本市場首部專門規范適當性管理的行政規章，是投資者保護領域的基礎性制度，其核心理念就是“將適當的產品銷售給適當的投資者”。

　　35.經濟高質量發展階段如何增強金融服務實體經濟的能力( )。

　　①守住不發生系統性金融風險的底線

　　②健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板

　　③深化金融監管體制改革

　　④管控好金融的高杠桿率和流動性風險

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:C

　　解析:經濟高質量發展階段如何增強金融服務實體經濟的能力，可從如下幾個方面進行：守住不發生非系統性金融風險的底線，管控好宏觀層面的金融的高杠桿率和流動性風險、微觀層面的金融機構信用風險以及跨市場、跨業態、跨區域的影子銀行和違法犯罪風險，因此①表述不正確;健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板;深化金融監管體制改革，加強監管協同，補齊監管空白。

　　36.( )負責保護基金公司的業務監管，監督基金的籌集、管理與使用。

　　A.財政部

　　B.中國證監會

　　C.中國人民銀行

　　D.國務院有關部門

　　正確答案:B

　　解析:考查證券投資者者保護基金的監督管理。中國證監會負責保護基金公司的業務監管，監督基金的籌集、管理與使用。財政部負責保護基金公司的國有資產管理和財務監督。中國人民銀行負責對保護基金公司向其借用再貸款資金的合規使用情況進行檢查監督。

　　37.將金融市場劃分為債務市場和權益市場的標準是( )。

　　A.交易工具

　　B.發行流通性質

　　C.交割方式

　　D.金融資產的種類

　　正確答案:A

　　解析:本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標準，劃分結果不同。根據不同的分類標準，可以將金融市場分成不同的子市場。常見的分類標準主要有以下幾種：(一)按金融資產到期期限分為貨幣市場和資本市場 (二)按交易工具分為債權市場和權益市場(三)按照發行流通性質分為一級市場和二級市場(四)按組織方式分為交易所市場和場外交易市場(五)按交割方式分為現貨市場和衍生品市場(六)按金融資產的種類分為證券市場和非證券金融市場(七)按輻射地域分為國際金融市場和國內金融市場

　　38.以下()不是我國企業債券的種類。

　　A.普通企業債券

　　B.中小企業集合債券

　　C.可續期企業債券

　　D.國際債券

　　正確答案:D

　　解析:考查我國企業債券的品種。國際債券是指一國借款人在國際證券市場以外國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券。它是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。

　　39.縱觀國際金融體系的變遷和金融實踐的發展過程，風險管理模式大體經歷了四個發展階段，在資產負債風險管理模式階段之后的階段是()。

　　A.資產風險管理模式階段

　　B.負債風險管理模式階段

　　C.凈資產風險管理模式階段

　　D.全面風險管理模式階段

　　正確答案:D

　　解析:考查國際金融體系的變遷和金融實踐的發展過程，風險管理模式大體經歷的四個發展階段。這四個階段分別是資產風險管理模式階段、負債風險管理模式階段、資產負債風險管理模式階段和全面風險管理模式階段。

　　40.目前，中國已基本形成了由( )調控和監督、國家銀行為主體、政策性金融與商業性金融機構相分離，多種金融機構分工合作、功能互補的現代化金融中介機構體系。

　　A.財政部

　　B.中國證監會

　　C.原中國銀監會

　　D.中央銀行

　　正確答案:D

　　解析:本題屬于記憶類知識點，中央銀行負責調控和監督。

　　41.人民幣合格境外機構投資者(RQFII)和QFII的主要區別不包括( )。

　　A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯

　　B.RQFII機構限定為境內基金管理公司

　　C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場

　　D.盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　正確答案:B

　　解析:考點：考查人民幣合格境外機構投資者。RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的中國香港子公司。

　　42.下列關于公司債券的說法中，有誤的是()。

　　A.不動產抵押公司債券用作抵押的財產價值不一定與發生的債務額相等

　　B.一般來說，投資者比較愿意購買保證公司債券

　　C.收益公司債券的清償順序在股票之后

　　D.可轉換公司債券具有雙重選擇權的特征

　　正確答案:C

　　解析:考點：考查公司債券的相關知識。收益公司債券清償時債權排列順序先于股票。

　　43.風險溢價的大小與風險的高低成()關系。

　　A.確定比率

　　B.正相關

　　C.隨機

　　D.負相關

　　正確答案:B

　　解析:考點：考查風險補償與風險溢價。風險溢價的大小與風險的高低成正相關關系。

　　44.個人投資者投資行為的特點不包括( )。

　　A.隨意性

　　B.專業性

　　C.分散性

　　D.短期性

　　正確答案:B

　　解析:考點：考查個人投資者的特點。個人投資者的投資行為具有隨意性、分散性和短期性，專業知識相對匱乏。

　　45.下面關于會員大會的說法不正確的是( )。

　　A.會員大會每年召開一次，由理事會召集，理事長主持。理事長因故不能履行職責時，由理事長指定的副理事長或者其他理事主持

　　B.1/3以上會員提議時應該召開臨時會員大會

　　C.會員大會應當有2/3以上會員出席，其決議須經出席會議的會員過半數表決通過

　　D.會員大會結束15個工作日內，證券交易所應當將全部文件及有關情況向中國證監會報告

　　正確答案:D

　　解析:考點：考查會員大會。會員大會結束10個工作日內，證券交易所應當將全部文件及有關情況向中國證監會報告。 會員大會每年召開一次，由理事會召集，理事長主持。理事長因故不能履行職責時，由理事長指定的副理事長或者其他理事主持。有下列情形之一的，應當召開臨時會員大會：①理事人數不足規定的最低人數;②三分之一以上會員提議;③理事會或者監事會認為必要。 會員大會應當有三分之二以上的會員出席，其決議須經出席會議的會員過半數表決通過。會員大會結束十個工作日內，證券交易所應當將全部文件及有關情況向中國證監會報告。

　　46.2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2017年12月31日。如市場凈價報價為97元，按30/180計算，實際支付價格為()元。

　　A.97.51

　　B.97.88

　　C.97.90

　　D.98.05

　　正確答案:C

　　解析:考點：考查債券利息的計算。30/180即每半年付息1次，按每月30天計算。累計天數(算頭不算尾)=30天(1月)+30天(2月)+5天(3月)=65天。累計利息=100×5%÷2×65/180≈0.90。實際支付價格=97+0.90=97.90(元)。

　　47.基金利潤主要來自基金收入減去基金費用后的凈額、公允價值變動損益等。基金收入主要包括( )。

　　①利息收入

　　②投資收益

　　③其他收入

　　④公允價值變動收益

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正確答案:A

　　解析:基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。 利息收入是指基金經營活動中因債券投資、資產支持證券投資、銀行存款、結算備付金、存出保證金、按買人返售協議融出資金等而實現的利息收入。

　　投資收益是指基金經營活動中因買賣股票、債券、資產支持證券、基金等實現的差價收益，具體可分為股票投資收益、債券投資收益、資產支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。

　　其他收入是指除上述收入以外的其他各項收入，包括贖回費扣除基本手續費后的余額、手續費返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機構為彌補基金財產損失而支付給基金的賠償款項等。這些收入項目一般根據發生的實際金額確認，占比較少。

　　48.將中國資本市場中形成“傳統龍頭企業+新興成長行業領軍企業”組合的股指是( )。

　　A.上證綜指

　　B.深證100指數

　　C.深證成分指數

　　D.行業分類指數

　　正確答案:B

　　解析:深證100指數于2003年初發布，由深圳證券市場市值規模最大、成交最活躍的100家A股上市公司組成，不僅包含了深市主板中的藍籌價值型企業，還不斷吸納更多來自中小板和創業板的成長型優質企業，從而更好地體現深市多層次、高成長、創新型等特征，逐步發展成為中國資本市場“傳統行業龍頭企業+新興成長行業領軍企業”的組合。

　　49.按照《保險資金運用管理辦法》規定，保險經營機構新增保險資金三大投向，不包括( )。

　　A.資產證券化產品

　　B.文化投資資金

　　C.創業投資基金

　　D.保險私募基金

　　正確答案:B

　　解析:考點：考查保險經營機構相關知識。按照《保險資金運用管理辦法》規定，保險經營機構新增保險資金三大投向，分別是資產證券化產品、創業投資基金、保險私募基金。

　　50.中國香港的金融監管機構包括( )。

　　①中國香港金融管理局

　　②中國香港政府

　　③證券及期貨事務監察委員會

　　④保險業監理處

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.②③④

　　正確答案:B

　　解析:中國香港實行分業監管模式。目前，中國香港的金融監管機構主要包括香港金融管理局(金管局)、證券及期貨事務監察委員會(證監會)和保險業監理處(保監處)，分別負責監管銀行業、證券和期貨業以及保險業。

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