51.下列關(guān)于證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請從業(yè)資格的條件的說法錯誤的是( )。

　　A.申請從事證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的人員，在取得證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)資格后即可從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)

　　B.申請從事證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的人員應(yīng)未受過刑事處罰或者與證券、期貨業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰

　　C.申請從事證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的人員需具有從事證券、期貨業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷

　　D.申請從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的人員需通過中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員資格考試

　　正確答案:A

　　解析: 從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的人員，必須取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格并加入一家有從業(yè)資格的證券、期貨投資咨詢機構(gòu)后，方可從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。 證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，必須具備下列條件：

　　(1)具有中華人民共和國國籍。

　　(2)具有完全民事行為能力。

　　(3)品行良好、正直誠實，具有良好的職業(yè)道德。

　　(4)未受過刑事處罰或者與證券、期貨業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰。

　　(5)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷。

　　(6)證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷。

　　(7)通過中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員資格考試。(你沒看錯，《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》上寫的是中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的)

　　(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　52.基金管理人的基金宣傳推介資料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起( )個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會機構(gòu)備案。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正確答案:B

　　解析:基金管理人的基金宣傳推介資料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介資料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。考查對公募基金銷售活動的監(jiān)管情況。

　　53.企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式是( )。

　　A.股票市場融資

　　B.債券市場融資

　　C.風(fēng)險投資融資

　　D.商業(yè)信用融資

　　正確答案:D

　　解析:本題主要考查商業(yè)信用融資的概念。商業(yè)信用融資是企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。

　　54.2008年1月20日，財政部發(fā)行面值為100的3年期貼現(xiàn)式債券，2011年1月20日，發(fā)行價格為85元。2010年3月5日的累計利息為()元。

　　A.5.00

　　B.6.13

　　C.9.23

　　D.10.59

　　正確答案:D

　　解析:三年總天數(shù)為1096天。2008年1月20日到2010年3月5日共有

　　55.短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在()年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　正確答案:A

　　解析:考查短期融資券的定義。短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

　　56.常見的衍生工具包括( )。

　　①期權(quán)

　　②遠(yuǎn)期

　　③互換

　　④債券

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:A

　　解析:本題主要考查衍生工具的內(nèi)容，常見的衍生工具包括遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等。

　　57.下列對證券市場融資活動特征描述正確的是( )。

　　A.除資金赤字單位和盈余單位外，沒有其他的權(quán)利義務(wù)主體介入

　　B.證券公司可以充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體

　　C.真實的資金交易需要促成證券發(fā)行買賣的中介機構(gòu)作為權(quán)利義務(wù)主體來實現(xiàn)

　　D.證券市場融資是一種間接融資

　　正確答案:A

　　解析:考查證券市場融資活動的特征。資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中。促成證券發(fā)行買賣的中介機構(gòu)，如證券公司等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒介，證券市場融資是一種直接融資。

　　58.證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當(dāng)( )。

　　①向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系

　　②向客戶解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險

　　③向客戶作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險等承諾

　　④不得向客戶虛假宣傳、誤導(dǎo)客戶

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正確答案:B

　　解析:證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當(dāng)向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系，解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險，不得作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險等承諾，不得向客戶虛假宣傳、誤導(dǎo)客戶。

　　59.貨幣中介目標(biāo)的選取必須符合的標(biāo)準(zhǔn)包括( )。

　　①可測性

　　②可控性

　　③獨立性

　　④原子性

　　A.①②

　　B.②③

　　C.③④

　　D.①③

　　正確答案:A

　　解析:貨幣中介目標(biāo)的選取必須符合以下標(biāo)準(zhǔn)：可測性、可控性、相關(guān)性、抗干擾性和適應(yīng)性。

　　60.關(guān)于證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的說法錯誤的是( )。

　　A.根據(jù)我國現(xiàn)行相關(guān)制度的規(guī)定，證券公司可以直接代理客戶進行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)

　　B.證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格的，申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)應(yīng)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

　　C.證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員

　　D.證券公司申請IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交介紹業(yè)務(wù)資格申請書等規(guī)定的申請材料

　　正確答案:A

　　解析:根據(jù)我國現(xiàn)行相關(guān)制度的規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)。

　　61.下面對上市公司再融資描述錯誤的是( )。

　　A.上市公司再融資是指上市公司為達到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

　　B.增發(fā)會擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中

　　C.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益

　　D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴大了股本規(guī)模

　　正確答案:C

　　解析:考查上市公司再融資的途徑。非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準(zhǔn)。

　　62.證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險控制指標(biāo)規(guī)定的是( )。

　　①凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%

　　②對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的30%

　　③融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%

　　④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　正確答案:B

　　解析:證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險控制指標(biāo)規(guī)定：①凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%;②對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%;③融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%;④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　63.( )是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。

　　A.金融遠(yuǎn)期合約

　　B.金融期權(quán)

　　C.金融期貨

　　D.金融互換

　　正確答案:B

　　解析:金融期權(quán)：這是指合約買方向賣方支付一定費用(被稱為期權(quán)費或期權(quán)價格)，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約，包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)兩大類。除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)。考查金融期權(quán)的基本概念。

　　64.通常情況下，股票價格的變動和經(jīng)濟景氣循環(huán)的關(guān)系是( )。

　　A.股票價格的變動先于經(jīng)濟景氣循環(huán)

　　B.股票價格的變動與經(jīng)濟景氣循環(huán)同時進行

　　C.股票價格的變動晚于經(jīng)濟景氣循環(huán)

　　D.股票價格的變動與經(jīng)濟景氣循環(huán)無關(guān)

　　正確答案:A

　　解析:考查股票價格的變動和經(jīng)濟景氣循環(huán)的關(guān)系，即在經(jīng)濟高漲后期，股價已率先下跌，在經(jīng)濟尚未全面復(fù)蘇之際，股價已先行上漲。

　　65.按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格的，會計師事務(wù)所上一年度業(yè)務(wù)收入不少于( )萬元，其中審計業(yè)務(wù)收入不少于( )萬元，以上業(yè)務(wù)收入和審計業(yè)務(wù)收入均指以會計師事務(wù)所名義取得的相關(guān)收入。

　　A.8000;6000

　　B.8000;5000

　　C.6000;5000

　　D.5000;3000

　　正確答案:A

　　解析:按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格的，會計師事務(wù)所上一年度業(yè)務(wù)收入不少于8000萬元，其中審計業(yè)務(wù)收入不少于6000萬元，以上業(yè)務(wù)收入和審計業(yè)務(wù)收入均指以會計師事務(wù)所名義取得的相關(guān)收入。

　　66.按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》，可交換債券的期限最短為( )，最長為( )。

　　A.6個月;1年

　　B.6個月;6年

　　C.1年;6年

　　D.1年;10年

　　正確答案:C

　　解析:根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》，可交換債券的期限最短為1年，最長為6年;自發(fā)行結(jié)束之日起12個月后方可交換為預(yù)備交換的股票;公司債券交換為每股股份的價格應(yīng)當(dāng)不低于公告募集說明書日前20個交易日公司股票均價和前一個交易日的均價。考查可交換債券相關(guān)知識。

　　67.委托受理的手續(xù)和過程包括( )。

　　①委托承接

　　②委托受理

　　③委托執(zhí)行

　　④委托撤銷

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:C

　　解析:委托受理的手續(xù)和過程包括委托受理、委托執(zhí)行和委托撤銷。

　　68.下列不屬于優(yōu)先股特點的是( )。

　　A.對公司剩余財產(chǎn)權(quán)利優(yōu)先于普通股，次于債權(quán)人

　　B.不享有公司表決權(quán)

　　C.股息相對固定

　　D.股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)

　　正確答案:B

　　解析:雖然優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營決策，表決權(quán)受到限制，但并不代表優(yōu)先股股東沒有表決權(quán)。根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點的指導(dǎo)意見》，優(yōu)先股股東在以下兩種情況下具有表決權(quán)。 一種情況是公司對與優(yōu)先股股東利益切身相關(guān)的重大事項進行表決時，優(yōu)先股股東享有表決權(quán)，而且與普通股分類表決，這類表決可以被稱為優(yōu)先股股東“固有的表決權(quán)”。《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點的指導(dǎo)意見》規(guī)定以下五種事項除須經(jīng)出席會議的普通股股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過之外，還須經(jīng)出席會議的優(yōu)先股股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過：修改公司章程中與優(yōu)先股相關(guān)的內(nèi)容;一次或累計減少公司注冊資本超過百分之十;公司合并、分立、解散或變更公司形式;發(fā)行優(yōu)先股;公司章程規(guī)定的其他情形。優(yōu)先股股東享有表決權(quán)，只是表決權(quán)受限。

　　另一種情況是由于公司長期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)，可以參與公司經(jīng)營決策，與普通股一同參加投票，這類表決權(quán)可以被稱為優(yōu)先股“恢復(fù)的表決權(quán)”。《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點的指導(dǎo)意見》規(guī)定公司累計3個會計年度或連續(xù)2個會計年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規(guī)定的表決權(quán)。需要注意的是，“恢復(fù)的表決權(quán)”并不是一直存在的，當(dāng)公司全額支付所欠優(yōu)先股股息時，優(yōu)先股股東將不再享有這類表決權(quán)。

　　70.基金管理費率通常與基金規(guī)模成( )，與風(fēng)險成( )。

　　A.正比; 正比

　　B.正比; 反比

　　C.反比; 反比

　　D.反比;正比

　　正確答案:D

　　解析:考查基金管理費率與基金規(guī)模和風(fēng)險的關(guān)系。基金規(guī)模越大，風(fēng)險程度越低(風(fēng)險程度與基金規(guī)模成反比)，基金管理費率越低(基金管理費率與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險程度成正比)。

　　71.A企業(yè)目前付息債務(wù)的市場價值為20萬元，股權(quán)的市場價值為30萬元，稅前債務(wù)成本是8%，股權(quán)資本成本為6%，所得稅率25%，那么該企業(yè)的加權(quán)平均資本成本為( )。

　　A.6%

　　B.7.6%

　　C.8.8%

　　D.9.2%

　　正確答案:A

　　解析:考查加權(quán)平均資本成本的計算。加權(quán)平均資本成本：

　　72.按照《公司法》的要求，股票應(yīng)當(dāng)載明下列( )事項。

　　①公司名稱

　　②股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)

　　③公司地址

　　④股票的編號

　　⑤公司成立日期

　　A.①②③④⑤

　　B.①②③④

　　C.①②③⑤

　　D.①②④⑤

　　正確答案:D

　　解析:考查股票應(yīng)當(dāng)載明的主要事項：公司名稱;公司成立日期;股票種類、票面金額及代表的股份數(shù);股票的編號。

　　73.根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券核心資本充足率應(yīng)不低于()。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.6%

　　正確答案:B

　　解析:考查我國商業(yè)銀行金融債券的發(fā)行條件。根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計提充足;風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。

　　74.為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權(quán)益，維護證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對借公開信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)

　　定。具體包括下列( )情形。

　　①禁止進行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　②禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預(yù)測

　　③禁止違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

　　④禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正確答案:D

　　解析:考查基金信息披露的禁止性規(guī)定，除以上答案外，還有禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性、推薦性文字。

　　75.關(guān)于國家股，下列說法錯誤的是( )。

　　A.國家股不能轉(zhuǎn)讓

　　B.是國有股權(quán)的組成部分

　　C.國有股股利收入納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算

　　D.國有資產(chǎn)折價入股需按規(guī)定進行評估確認(rèn)

　　正確答案:A

　　解析:國家股可以轉(zhuǎn)讓，但是需要按照國家的有關(guān)規(guī)定。 國家股是國有股權(quán)的一個組成部分(國有股權(quán)的另一組成部分是國有法人股)。國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)。國有股權(quán)可由國家授權(quán)投資的機構(gòu)持有，也可由國有資產(chǎn)管理部門持有或由國有資產(chǎn)管理部門代政府委托其他機構(gòu)或部門持有。國有股股利收入由國有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。國家股股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合國家的有關(guān)規(guī)定。

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