第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　點擊查看：2018年12月證券從業《基礎知識》沖刺預測題匯總

　　一、選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　第 1 題

　　投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令被稱為( )。

　　A.開戶

　　B.申報

　　C.成交

　　D.委托

　　參考答案：D

　　參考解析： 投資者需要通過證券經紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經紀商下達買進或賣出證券的指令被稱為委托。

　　第 2 題

　　下列關于債券票面價值的說法中，正確的是( )。

　　A.在債券的票面價值中，只需要規定債券的票面金額

　　B.票面金額定得較小，發行成本也就較小

　　C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

　　D.債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮

　　參考答案：D

　　參考解析： 選項 A.在債券的票面價值中，首先要規定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規定債券的票面金額;選項 B，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發行工作量大，費用可能較高;選項 C，票面金額定得較大，有利于少數大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。

　　第 3 題

　　由證券交易所組織的，有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是( )。

　　A.場內交易市場

　　B.柜臺交易市場

　　C.場外交易市場

　　D.店頭交易市場

　　參考答案：A

　　參考解析： 場內交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。

　　第 4 題

　　金融衍生工具產生的最基本原因是( )。

　　A.新技術革命

　　B.金融自由化

　　C.利潤驅動

　　D.避險

　　參考答案：D

　　參考解析： 金融衍生工具的產生和迅速發展的主要原因有：①避險是金融衍生工具產生的最基本的原因;②20 世紀 80 年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展;③金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重要原因;④新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段。

　　第 5 題

　　通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度是( )。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.投資基金

　　D.公開市場業務

　　參考答案：C

　　參考解析： 投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　第 6 題

　　下列關于憑證式國債的說法中，錯誤的是( )。

　　A.采取“隨買隨賣”的方式進行交易

　　B.采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進行發售

　　C.利率按實際持有天數分檔計付

　　D.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　參考答案：D

　　參考解析： 憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。

　　第 7 題

　　下列選項中，不屬于對上市公司進行監管的類型的是( )。

　　A.信息披露的監管

　　B.公司治理監管

　　C.并購重組的監管

　　D.內幕交易行為的監管

　　參考答案：D

　　參考解析： 對上市公司的監管包括信息披露的監管、公司治理監管和并購重組的監管等，其中信息披露的監管是對上市公司日常監管的主要內容。而對內幕交易行為的監管屬于對交易市場的監管，不屬于對上市公司的監管。

　　第 8 題

　　匯率風險又被稱為( )。

　　A.通貨膨脹風險

　　B.不可分散風險

　　C.外匯風險

　　D.違約風險

　　參考答案：C

　　參考解析： 匯率風險又被稱為外匯風險，是指由于匯率變動而使以外幣計價的收付款項、資產負債造成損失或收益的不確定性。

　　第 9 題

　　某基金總資產為 60 億元，總負債為 20 億元，發行在外的基金份數為 40 億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣( )。

　　A.1 元

　　B.1 億元

　　C.2 元

　　D.2 億元

　　參考答案：A

　　參考解析： 由題意，該基金的基金份額凈值 =基金資產凈值/基金總份額 =(60-20)/40=1(元)。

　　第 10 題

　　證券投資咨詢機構、資信評級機構從事證券服務業務的人員，必須具備證券專業知識和從事證券業務或證券服務業務( )年以上經驗。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業務的人員，必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務 2 年以上的經驗。

　　第 11 題

　　證券公司接受期貨經紀商的委托，為期貨經紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業務活動是指( )。

　　A.證券自營業務

　　B.證券資產管理業務

　　C.融資融券業務

　　D.證券公司中間介紹業務

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司中間介紹(IB)業務是指證券公司接受期貨經紀商的委托，為期貨經紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業務活動。

　　第 12 題

　　下列不屬于委托指令基本內容的是( )。

　　A.證券品種

　　B.證券賬號

　　C.委托價格

　　D.席位代碼

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券委托指令的基本內容包括證券賬號、日期、品種、買賣方向、數量、價格、時間、有效期、簽名和其他內容。

　　第 13 題

　　( )是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。

　　A.風險分散

　　B.風險對沖

　　C.風險轉移

　　D.風險規避

　　參考答案：B

　　參考解析： 風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。

　　第 14 題

　　次級債務是指由銀行發行的，固定期限( )的商業銀行長期債務。

　　A.不低于 5 年(含 5 年)

　　B.不低于 3 年(含 3 年)

　　C.不低于 5 年(不含 5 年)

　　D.不低于 3 年(不含 3 年)

　　參考答案：A

　　參考解析： 次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于 5 年(含 5 年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　第 15 題

　　長期資本流動的主要方式不包括( )。

　　A.國際直接投資

　　B.銀行資金調撥

　　C.國際證券投資

　　D.國際貸款

　　參考答案：B

　　參考解析： 長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。銀行資金調撥屬于短期資本流動。

　　第 16 題

　　回購交易通常情況下只有( )小時，是一種超短期的金融工具。

　　A.6

　　B.12

　　C.18

　　D.24

　　參考答案：D

　　參考解析： 回購交易長的有幾個月，但通常情況下只有 24 小時，是一種超短期的金融工具。

　　第 17 題

　　注冊地在中國內地、上市地在新加坡的境外上市的外資股是( )。

　　A.A 股

　　B.S 股

　　C.B 股

　　D.L 股

　　參考答案：B

　　參考解析： 境外上市外資股主要由 H 股、N 股、S 股等構成。H 股是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股。“香港”的英文是“HONG KONG”，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為“H 股”。依此類推，“紐約”的第一個英文字母是“N”，“新加坡”的第一個英文字母是“S”，“倫敦”的第一個英文字母是“L”，因此在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別稱為“N 股”“S 股”“L 股”。

　　第 18 題

　　投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動是指( )。

　　A.投資性資本流動

　　B.國際證券投資

　　C.保值性資本流動

　　D.投機性資本流動

　　參考答案：D

　　參考解析： 投機性資本流動是指投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。

　　第 19 題

　　下列不屬于債券基本性質的是( )。

　　A.債券屬于有價證券

　　B.債券是一種虛擬資本

　　C.債券是債權關系的表現

　　D.發行人必須在約定的時間付息還本

　　參考答案：D

　　參考解析： 債券具有以下基本性質：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權關系的表現。

　　第 20 題

　　下列不屬于股利政策的是( )。

　　A.送股

　　B.派現

　　C.股份回購

　　D.資本公積金轉增股本

　　參考答案：C

　　參考解析： 股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策包括：①派現;②送股;③資本公積金轉增股本。

　　第 21 題

　　目前我國各家商業銀行推廣的( )是結構化金融衍生工具的典型代表。

　　A.資產結構化理財產品

　　B.利率結構化理財產品

　　C.掛鉤不同標的資產的理財產品

　　D.股權結構化理財產品

　　參考答案：C

　　參考解析： 利用最基礎的金融衍生工具的結構化特性，通過相互結合或者與基礎金融工具相結合，開發設計出具有復雜特性的金融衍生產品，通常稱為結構化金融衍生工具。目前我國各家商業銀行推廣的掛鉤不同標的資產的理財產品等都是其典型代表。

　　第 22 題

　　通過融資租賃的形式獲得資金支持的金融業務被稱為( )。

　　A.經營租賃

　　B.金融租賃

　　C.短期租賃

　　D.長期租賃

　　參考答案：B

　　參考解析： 融資租賃又叫金融租賃、資本租賃，是一種通過融資租賃的形式獲得資金支持的金融業務。

　　第 23 題

　　金融市場的核心內容是( )。

　　A.金融產品

　　B.金融產品交易

　　C.金融機構

　　D.政府部門

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場的核心內容是金融產品交易。

　　第 24 題

　　李先生觀察到最近股票價格由于政治事件發生波動，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的( )增大。

　　A.流動性

　　B.期限性

　　C.風險性

　　D.收益性

　　參考答案：C

　　參考解析： 風險性是指持有股票可能產生經濟利益損失的特性，具體表現為股票的價格波動性。股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。

　　第 25 題

　　一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是( )。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.基金

　　D.信托

　　參考答案：D

　　參考解析： 信托在國外已有 3800 年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用。

證券從業萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證券從業資格考試"

　　相關推薦：

　　2018年證券從業資格考試各科目必做試題匯總

　　2018年證券從業資格考試復習資料匯總（各科目）

　　關注萬題庫證券從業資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業資格真題及答案|解析|估分|下載