第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　第 51 題

　　貨幣市場是指融資期限在一年及一年以下的金融市場，其中不包括( )。

　�、�.同業拆借市場

　�、�.股票市場

　　Ⅲ.票據市場

　　Ⅳ.債券市場

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ，

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 貨幣市場又稱短期資金市場、短期金融市場，是指期限在 1 年以內的貨幣資金融通市場。主要包括同業拆借市場、票據市場、國庫券市場、回購協議市場、大額可轉換定期存單市場等。

　　第 52 題

　　金融市場的反映功能表現在( )。

　�、�.金融市場首先是反映微觀經濟運行狀況的指示器

　　Ⅱ.金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應量的變動

　　Ⅲ.金融市場有著廣泛而及時地收集和傳播信息的通信網絡

　�、�.金融市場有利于政府部門調整微觀經濟政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 第Ⅳ項，金融市場所反饋的宏觀經濟運行方面的信息，有利于政府部門及時制定和調整宏觀經濟政策。

　　第 53 題

　　下列關于股票具有的有價證券特征的描述中，正確的有( )。

　�、�.雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產權的有價證券，它包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規定分配股息和紅利的請求權

　�、�.股票與它代表的財產權有可分開的關系

　�、�.股票與它代表的財產權有不可分離的關系，兩者合為一體

　�、�.股票存在價值，所以它包含著股東擁有依其持有的股票，要求股份公司按規定分配股息和紅利的請求權

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票具有的有價證券特征：①雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產權的有價證券，它包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規定分配股息和紅利的請求權;②股票與它代表的財產權有不可分離的關系，兩者合為一體。換言之，行使股票所代表的財產權，必須以持有股票為條件，股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行，股票的轉讓就是股東權的轉讓。

　　第 54 題

　　中國多層次資本市場建設的必要性包括( )。

　　Ⅰ.有利于滿足資本市場上資金供求雙方多層次化的要求

　�、�.有利于提供優化準入機制和退市機制

　�、�.有利于提高上市公司的質量

　　Ⅳ.有利于防范和化解我國的金融風險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 中國多層次資本市場建設的必要性包括：①有利于滿足資本市場上資金供求雙方多層次化的要求;②有利于提供優化準入機制和退市機制，提高上市公司的質量;③有利于防范和化解我國的金融風險。

　　第 55 題

　　下列關于中國多層次資本市場建設的戰略構想，說法正確的有( )。

　　Ⅰ.建設以深滬交易所為核心的主板市場

　�、�.建設以中小科技創業企業為核心的二板市場

　�、�.建設以融資服務為核心的三板市場

　�、�.發展場外交易市場，有重點、有選擇地推進區域性交易市場的建設

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析： 中國多層次資本市場建設的戰略構想包括：①建設以深滬交易所為核心的主板市場;②建設以中小科技創業企業為核心的二板市場;③發展場外交易市場，有重點、有選擇地推進區域性交易市場的建設。

　　第 56 題

　　資本流出是指本國資本流到外國，其主要表現為( )。

　�、�.外國對本國的負債減少

　�、�.本國對外國的負債減少

　�、�.本國在外國的資產增加

　�、�.外國在本國的資產增加

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： 資本流出是指本國資本流到外國，即本國資本輸出。其主要表現為：①外國在本國的資產減少;②外國對本國的債務增加;③本國對外國的債務減少;④本國在外國的資產增加。

　　第 57 題

　　按用途劃分，證券賬戶可以劃分為( )。

　�、�.上海證券賬戶

　　Ⅱ.深圳證券賬戶

　�、�.人民幣特種股票賬戶

　�、�.證券投資基金賬戶

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等;按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　第 58 題

　　封閉式基金與開放式基金的主要區別有( )。

　�、�.期限不同

　�、�.發行規模限制不同

　�、�.基金份額交易方式不同

　�、�.基金份額的交易價格計算標準不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 封閉式基金與開放式基金有以下主要區別：①期限不同;②發行規模限制不同;③基金份額交易方式不同;④基金份額的交易價格計算標準不同;⑤基金份額資產凈值公布的時間不同;⑥交易費用不同;⑦投資策略不同。

　　第 59 題

　　普通股票股東依法享有的權利包括( )。

　　Ⅰ.參與公司重大決策

　�、�.分配公司剩余資產

　�、�.依法轉讓持有的股份

　　Ⅳ.依法查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、董事會會議決議以及財務會計報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 根據《公司法》的規定，普通股票股東依法享有以下權利：①公司重大決策參與權;②公司資產收益權和剩余資產分配權;③查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議、財務會計報告的權利;④持有的股份可依法轉讓的權利。

　　第 60 題

　　證券投資基金的費用除了基金管理費和基金托管費之外，還包括( )。

　　Ⅰ.基金交易費

　　Ⅱ.基金分紅手續費

　�、�.基金運作費

　�、�.基金銷售服務費

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 基金從設立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要有以下幾個方面：①基金管理費;②基金托管費;③基金交易費;④基金運作費;⑤基金銷售服務費。

　　第 61 題

　　在經濟生活中，常見的非保險風險轉移有( )。

　　Ⅰ.租賃

　�、�.互助保證

　�、�.保險合同

　�、�.基金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析： 非保險轉移是指通過訂立經濟合同，將風險以及與風險有關的財務結果轉移給別人。在經濟生活中，常見的非保險風險轉移有租賃、互助保證、基金制度等。保險合同屬于保險轉移。

　　第 62 題

　　債券的等級標準分為( )。

　　Ⅰ.A 級債券

　�、�.B 級債券

　�、�.C 級債券

　�、�.D 級債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 債券的等級標準分為 A 級債券、B 級債券、C 級債券和 D 級債券。

　　第 63 題

　　下列關于金融市場特點的敘述中，正確的有( )。

　�、�.市場參與者之間的關系不是單純的買賣關系

　　Ⅱ.市場交易必須在有形的場所中進行

　�、�.金融市場是以金融資產為交易對象的市場

　　Ⅳ.市場參與者之間的關系是一種借貸關系

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場的特點可概括為：①金融市場以金融資產為交易對象;②金融市場具有價格的一致性，利率在市場機制作用下趨向一致;③金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場，且金融交易活動在有形和無形的交易平臺集中進行;④金融市場是一個自由競爭市場;⑤金融市場的非物質化;⑥金融市場交易之間不是單純的買賣關系，更主要的是借貸關系，體現了資金所有權和使用權相分離的原則;⑦現代金融市場是信息市場。

　　第 64 題

　　下列機構中，屬于證券服務機構的有( )。

　�、�.資信評級機構

　�、�.財務顧問機構

　　Ⅲ.會計師事務所

　�、�.投資咨詢機構

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業務的機構。

　　第 65 題

　　中小企業板塊是主板市場的組成部分，其在與主板市場的關系上實行( )。

　　Ⅰ.指數獨立

　�、�.監察獨立

　�、�.代碼獨立

　　Ⅳ.運行獨立

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 中小企業板塊是主板市場的組成部分，同時實行運行獨立、監察獨立、代碼獨立、指數獨立。

　　第 66 題

　　下列關于商業銀行發行的長期次級債務的說法，正確的有( )。

　　Ⅰ.不得以銀行資產為抵押或質押

　　Ⅱ.不得超過商業銀行核心資本的 50%

　�、�.發行必須采取公開發行的方式

　�、�.發行主體必須是商業銀行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據《商業銀行資本充足率管理辦法》的規定，經中國銀監會認可，商業銀行發行的普通的、無擔保的、不以銀行資產為抵押或質押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后 5 年，其可計入附屬資本的數量每年累計折扣 20%。由次級債務所形成的商業銀行附屬資本不得超過商業銀行核心資本的 50%。

　　第 67 題

　　按照金融活動的范圍劃分，金融市場可以分為( )。

　�、�.國際金融市場

　�、�.國內金融市場

　　Ⅲ.直接融資市場

　�、�.間接融資市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 第Ⅲ、Ⅳ項是根據融資方式劃分的。

　　第 68 題

　　根據發行主體的不同，債券可以分為( )。

　　Ⅰ.金融債券

　�、�.公司債券

　�、�.政府債券

　�、�.地方債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據發行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。

　　第 69 題

　　下列銀行中，屬于我國政策性銀行的有( )。

　　Ⅰ.中國農業銀行

　�、�.國家開發銀行

　　Ⅲ.中國工商銀行

　�、�.中國進出口銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國政策性銀行包括國家開發銀行、中國進出口銀行和中國農業發展銀行。

　　第 70 題

　　關于我國證券公司的發展歷程，下列說法中正確的有( )。

　　Ⅰ.對證券流通與發行的中介需求日增，由此催生了最初的證券中介業務和第一批證券經營機構

　�、�.新中國資本市場的萌生始于 1986 年

　�、�.1990 年 12 月 19 日和 1991 年 7 月 3 日，上海、深圳證券交易所先后正式營業，各證券經營機構的業務開始轉入集中交易市場

　　Ⅳ.隨著經濟體制、金融體制改革的深化和全國性統一證券市場體系的確立，我國于 1998年年底頒布了《中華人民共和國證券法》

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析： 新中國資本市場的萌芽期(1978—1992 年)。1978 年 12 月，以中國共產黨第十一屆三中全會的召開為標志，經濟建設成為國家的基本任務。

　　第 71 題

　　對存在活躍市場的投資品種，下列關于基金資產估值原則的描述中正確的有( )。

　�、�.如果估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值

　　Ⅱ.如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應當采用最近交易的市價確定公允價值

　�、�.如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現行市價確定公允價值

　�、�.有充分證據表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 第Ⅲ項，對存在活躍市場的投資品種，估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值。

　　第 72 題

　　證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立( )。

　　Ⅰ.轉融通專用證券賬戶

　�、�.轉融通擔保證券賬戶

　　Ⅲ.轉融通證券交收賬戶

　�、�.轉融通資金交收賬戶

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立轉融通專用證券賬戶、轉融通擔保證券賬戶和轉融通證券交收賬戶。

　　第 73 題

　　證券業的組成要素包括( )。

　�、�.證券交易所

　　Ⅱ.證券公司

　�、�.證券協會

　�、�.金融機構

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券業是指從事證券發行和交易服務的專門行業，是證券市場的基本組成要素之一，主要由證券交易所、證券公司、證券協會及金融機構組成。

　　第 74 題

　　一般來說，證券買賣委托受理過程包括( )。

　�、�.驗證

　�、�.審單

　　Ⅲ.查驗資金及證券

　　Ⅳ.調查投資風險承受能力

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券買賣委托受理過程包括：①驗證與審單;②查驗資金及證券。

　　第 75 題

　　債券的票面要素包括( )。

　�、�.債券的票面價值

　�、�.債券的到期期限

　�、�.債券的票面利率

　�、�.債券發行者名稱

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現。通常，債券票面上有四個基本要素：①債券的票面價值;②債券的到期期限;③債券的票面利率;④債券發行者名稱。

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