第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

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　　一、選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　第 1 題

　　下列選項中，不屬于金融危機特征的是( )。

　　A.經濟總量與經濟規模出現較大幅度的縮減

　　B.企業大量倒閉，失業率提高，社會普遍經濟蕭條

　　C.地區性債務危機凸顯

　　D.整個區域內貨幣幣值出現較大幅度的貶值

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融危機的特征包括：①人們預期經濟未來將更加悲觀;②整個區域內貨幣幣值出現較大幅度的貶值;③經濟總量與經濟規模出現較大幅度的縮減，經濟增長受到打擊;④企業大量倒閉，失業率提高，社會經濟蕭條;⑤有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。

　　第 2 題

　　我國多層次資本市場中，對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用的是( )。

　　A.主板市場

　　B.創業板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　參考答案：D

　　參考解析： 四板市場又稱區域性股權交易市場(區域股權市場)，是為特定區域內的企業提供股權、債券的轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用。

　　第 3 題

　　假設某基金 2010 年 5 月某估值日前一交易日計算的基金資產總額為 9000 萬元，負債總額為 1 500 萬元，托管費率為 0.2%，則該日應提取的托管費為人民幣( )元。

　　A.398

　　B.416

　　C.411

　　D.441

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。該基金當日應提取的托管費為：(9000-1500)× 0.2%÷365≈0.0411(萬元)，即 411 元。

　　第 4 題

　　下列關于政府機構的說法中，錯誤的是( )。

　　A.參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控

　　B.我國國有資產管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

　　C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調控

　　D.可成立專門機構參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

　　參考答案：D

　　參考解析： 出于維護金融穩定的需要，政府可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故選項 D 錯誤。

　　第 5 題

　　信托市場的主體是( )。

　　A.信托投資活動

　　B.信托產品

　　C.信托當事人

　　D.信托關系人

　　參考答案：C

　　參考解析： 信托市場的主體即為信托當事人。

　　第 6 題

　　信息披露制度是《中華人民共和國證券法》中( )的具體要求和反映。

　　A.公開原則

　　B.公平原則

　　C.公正原則

　　D.依法監管原則

　　參考答案：A

　　參考解析： 信息披露制度也稱公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務人依照法律規定必須將其自身的財務變化、經營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。

　　第 7 題

　　下列關于金融現貨交易與金融期貨交易的表述中，錯誤的是( )。

　　A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具

　　B.金融現貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內完成資金與金融工具的全額結算

　　C.成熟市場中，金融現貨交易通常允許進行保證金買入或賣空

　　D.在金融期貨交易中，絕大多數的期貨合約是通過做相反交易實現對沖而平倉的

　　參考答案：A

　　參考解析： 選項 A，期貨交易實行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具。

　　第 8 題

　　在金融期貨交易中，絕大多數期貨合約是通過做相反交易實現( )而平倉的。

　　A.對沖

　　B.實物交割

　　C.現金交割

　　D.轉手交易

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融現貨交易通常以基礎金融工具與貨幣的轉手而結束交易活動。而在金融期貨交易中，僅有極少數的合約到期進行交割交收，絕大多數的期貨合約是通過做相反交易實現對沖而平倉的。

　　第 9 題

　　為防止期貨價格出現過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍做出規定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托( )。

　　A.延遲成交

　　B.擇日成交

　　C.無效

　　D.部分無效

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融期貨的主要交易制度之一是每日價格波動限制及斷路器規則。為防止期貨價格出現過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍做出規定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托無效。

　　第 10 題

　　可轉換債券通常可以轉換成( )。

　　A.擔保債券

　　B.抵押債券

　　C.優先股票

　　D.普通股票

　　參考答案：D

　　參考解析： 可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券。可轉換債券通常是轉換成普通股票，當股票價格上漲時，可轉換債券的持有人行使轉換權比較有利。

　　第 11 題

　　關于“混合式”招標，下列說法中錯誤的是( )。

　　A.標的為利率時，全場加權平均中標利率為當期國債票面利率，低于或等于票面利率的標位，按發行價格承銷

　　B.高于票面利率一定數量以內的標位，按各中標標位的利率與票面利率折算的價格承銷

　　C.高于票面利率一定數量以上的標位，全部落標

　　D.低于發行價格一定數量以內的標位，按各中標標位的價格承銷，低于發行價格一定數量以上的標位，全部落標

　　參考答案：A

　　參考解析： 在“混合式”招標中，標的為利率時，全場加權平均中標利率為當期國債票面利率，低于或等于票面利率的標位，按面值承銷。

　　第 12 題

　　我國銀行業的主體不包括( )。

　　A.中央銀行

　　B.股份商業銀行

　　C.地區性商業銀行

　　D.保險機構

　　參考答案：D

　　參考解析： 中華人民共和國成立后，經過幾次改革，目前，我國已形成了以中央銀行、銀行業監管機構、政策性銀行、商業銀行和其他金融機構為主體的銀行體系。

　　第 13 題

　　( )是指金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之問的契合程度。

　　A.投資合理性

　　B.投資適當性

　　C.投資合法性

　　D.投資公平性

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據國際清算銀行、國際證監會組織、國際保險監管協會于 2008 年聯合發布的《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》所給出的定義，投資適當性是指金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之間的契合程度。

　　第 14 題

　　某國有銀行通過公開發行股票融資的方式屬于( )。

　　A.直接融資

　　B.間接融資

　　C.吸收投資

　　D.民間借款

　　參考答案：A

　　參考解析： 直接融資是指資金需求方直接從資金供給方獲得資金的方式，反過來說，就是投資者不通過信用中介機構直接向籌資者進行投資的資金融通形式。一般而言，直接融資的融資方式是發行股票或債券。國有銀行通過公開發行股票融資的方式屬于直接融資。

　　第 15 題

　　只能在期權到期日執行的期權屬于( )。

　　A.美式期權

　　B.歐式期權

　　C.看跌期權

　　D.看漲期權

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照合約所規定的履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執行;美式期權則可在期權到期目或到期日之前的任何一個營業日執行;修正的美式期權也稱為“百慕大期權”或“大西洋期權”，可以在期權到期日之前的一系列規定日期執行。

　　第 16 題

　　采用客戶調查問卷方法時，金融機構通常根據( )匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。

　　A.客戶評級和證券評級

　　B.客戶分級和證券分級

　　C.客戶評級和產品評級

　　D.客戶分級和產品分級

　　參考答案：D

　　參考解析： 實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和產品分級匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。

　　第 17 題

　　下列屬于交易所交易的衍生工具的是( )。

　　A.公司債券條款中包含的贖回條款

　　B.公司債券條款中包含的返售條款

　　C.公司債券條款中包含的轉股條款

　　D.在期貨交易所交易的期貨合約

　　參考答案：D

　　參考解析： 交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權產品，在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約、期權合約等。

　　第 18 題

　　我國現行的首次公開發行股票的定價方式是( )。

　　A.協商定價方式

　　B.詢價方式

　　C.上網競價方式

　　D.市價折扣方式

　　參考答案：B

　　參考解析： 股票發行的定價方式，可以采取協商定價方式，也可以采取詢價方式、上網競價方式等。我國《證券發行與承銷管理辦法》規定，首次公開發行股票以詢價方式確定股票發行價格。

　　第 19 題

　　( )是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證

　　券并得到資金。

　　A.現券交易

　　B.回購交易

　　C.遠期交易

　　D.期貨交易

　　參考答案：A

　　參考解析： 現券交易是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

　　第 20 題

　　中央銀行壟斷貨幣發行權，統一全國貨幣發行，體現了中央銀行是( )的職能。

　　A.銀行的銀行

　　B.發行的銀行

　　C.政府的銀行

　　D.市場的銀行

　　參考答案：B

　　參考解析： 中央銀行是“發行的銀行”。發行的銀行是指中央銀行壟斷貨幣發行權，統一全國貨幣發行，并通過調控貨幣流通，穩定幣值。

　　第 21 題

　　下列關于中小非金融企業集合票據的說法中，錯誤的是( )。

　　A.任一企業單只票據注冊金額不超過 1O 億元人民幣

　　B.任一企業集合票據募集資金額不超過 1 億元人民幣

　　C.中小非金融企業發行集合票據，應在中國銀行間市場交易商協會注冊，一次注冊、一次

　　發行

　　D.中小非金融企業發行的集合票據在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場

　　流通轉讓

　　參考答案：B

　　參考解析： 中小非金融企業發行集合票據，應依據《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具注冊規則》在中國銀行間市場交易商協會注冊，一次注冊、一次發行。任一企業集合票據待償還余額不得超過該企業凈資產的 40%，任一企業集合票據募集資金額不超過 2 億元人民幣，單只集合票據注冊金額不超過 10 億元人民幣。中小非金融企業發行的集合票據在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓。

　　第 22 題

　　依據中國證監會持股比例限制和國家其他有關規定，所有境外投資者對單個上市公司 A 股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　參考答案：D

　　參考解析： 合格境外機構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監會規定的持股比例限制和國家其他有關規定：①單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的 10%;②所有境外投資者對單個上市公司 A 股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的 30%。

　　第 23 題

　　我國《證券法》規定，證券交易所的設立和解散由( )決定。

　　A.國務院

　　B.國務院證券監督管理機構

　　C.中國證券監督管理委員會

　　D.財政部

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國《證券法》規定，證券交易所的設立和解散由國務院決定。

　　第 24 題

　　對注冊會計師、會計師事務所、審計師事務所執行證券期貨相關業務實行監督管理的部門為( )。

　　A.財政部和中國證監會

　　B.國有資產管理局和中國證監會

　　C.司法部和中國證監會

　　D.中國人民銀行和中國證監會

　　參考答案：A

　　參考解析： 2000 年財政部和證監會發布《注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定》，對注冊會計師、會計師事務所、審計師事務所執行證券期貨相關業務實行監督管理。

　　第 25 題

　　宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發經濟危機。這說明宏觀經濟風險具有( )。

　　A.累積性

　　B.隱藏性

　　C.或然性

　　D.潛在性

　　參考答案：A

　　參考解析： 宏觀經濟風險的累積性是指宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發經濟危機。

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