第 1 頁：選擇題

第 4 頁：組合型選擇題

　　[組合型選擇題]

　　51、基金與股票的區別在于( )。

　　I 反映的經濟關系不同

　　II 籌集資金的投向不同

　　III 收益風險水平不同

　　IV 投資數量不同

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券投資基金與股票的區別包括：(1)反映的經濟關系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風險水平不同。

　　52、股票內在價值與價格的關系，下面表述正確的是()。

　�、� 股票的內在價值決定股票的市場價格，其市場價格完全等于內在價值

　�、� 股票的內在價值決定股票的市場價格，但市場價格又不完全等于其內在價值

　�、� 股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場價格不反映股票的內在價值

　�、� 股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，但股票的市場價格總是圍繞股票的內在價值波動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　考查股票內在價值與價格的關系。股票的內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值。股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。

　　53、根據我國《企業會計準則第22號---金融工具確認和計量》的規定，衍生工具包括()。

　　I 獨立衍生工具

　　II 股票衍生工具

　　III 嵌入式衍生工具

　　IV 信用衍生工具

　　A.I、III

　　B.I、IV

　　C.II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　按照我國《企業會計準則第22號---金融工具確認和計量》的規定，衍生工具包括獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　54、形成金融市場證券化趨勢的主要原因有()

　�、�.一系列新金融工具的出現

　�、�.廣泛采用電子計算機和通信技術

　�、�. 國際資本的跨國流動

　�、�.金融自由化政策的實行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　形成金融市場證券化趨勢的主要原因有(1)一系列新金融工具的出現(2)廣泛采用電子計算機和通信技術(3)金融自由化政策的實行(4)國際銀行貸款的收縮

　　55、經紀委托關系的建立表現為()。

　�、�.審批

　�、�.注冊

　　Ⅲ.開戶

　　Ⅳ.委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節。

　　56、我國在國際債券市場上已發行的債券品種有()

　　I 政府債券

　　II 金融債券

　　III 可交換公司債券

　　IV 可轉換公司債券

　　A.I、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　我國在國際債券市場上已發行的債券品種主要有政府債券、金融債券和可轉換公司債券等。

　　57、根據債券券面形態不同，可以將債券分為( )

　�、駥嵨飩�券

　�、� 憑證式債券

　　Ⅲ 記賬式債券

　�、� 電子式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據債券券面形態不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。

　　58、金融衍生工具的特點( )

　�、窨缙谛�

　�、� 杠桿性

　�、� 聯動性

　　Ⅳ 高風險性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金 融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某 一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的 金融工具。(3)聯動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動。(4)不確定性或高風險性。

　　59、1983年國務院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責不包括()。

　　I 管理信貸征信業

　　II 制定和執行貨幣政策

　　III 制定銀行業金融機構的審慎經營規則

　　IV 審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止及業務范圍

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　III、IV屬于中國銀行業監督管理委員會的職責。

　　60、按基金的投資標的劃分( )。

　　I 債券基金

　　II 股票基金

　　III 貨幣市場基金

　　IV 綜合型基金

　　A.I 、III

　　B.I、 II

　　C.I、 II、 III

　　D.I、 II、 III、 IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　按基金的投資標的劃分，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等

　　61、系統風險又稱為()。

　�、� 可回避風險

　　Ⅱ 可分散風險

　�、� 不可回避風險

　�、� 不可分散風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　系統風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。系統風險包括宏觀經濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。

　　62、債券按照其券面形態可分為( )。

　�、駥嵨飩�券

　�、� 憑證式債券

　�、� 記賬式債券

　�、� 電子式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據債券券面形態不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　63、公司型基金的特點有()。

　　I 基金的設立程序類似于一般股份公司

　　II 它委托基金管理公司作為專業的財務顧問或管理人來經營、管理基金財產

　　III 基金的組織結構與一般股份公司類似

　　IV 沒有基金章程，也沒有公司董事會

　　A.II、IV

　　B.I、II

　　C.II、III

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　沒有基金章程，也沒有公司董事會是契約型基金的特點。

　　64、律師事務所從事證券法律業務，可以為下列事項出具法律意見()

　　I 首次公開發行股票及上市

　　II 上市公司發行證券及上市

　　III 上市公司的收購、重大資產重組以及股份回購

　　IV 上市公司實行股權激勵計劃

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　律師事務所從事證券法律業務，可以為下列事項出具法律意見:首次公開發行股票及上市;上市公司發行證券及上市;上市公司的收購、重大資產重組以及股份回購;上市公司實行股權激勵計劃;上市公司召開股東大會等。

　　65、按基金運作方式不同，基金可分為( )。

　　I 契約型基金

　　II 封閉式基金

　　III 公司型基金

　　IV 開放式基金

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按基金運作方式不同，基金可分為封閉式和開放式基金。

　　66、關于ETF與封閉式基金，以下說法不正確的是()。

　　I ETF不可以在交易所上市交易

　　II ETF基金份額固定

　　III 封閉式基金沒有固定的存續期

　　IV 封閉式基金交易價格與單位資產凈值趨同

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　ETF可以在交易所上市交易;ETF是特殊的開放式基金，基金份額不固定;封閉式基金有固定的存續期;封閉式基金交易價格經常出現折價溢價現象，并不必然反映資產凈值。

　　67、關于股票收益性描述正確的是( )

　　I 股票的收益只來源于股份公司

　　II 其實現形式可以是從公司領取股息和分享公司的紅利

　　III 其實現形式可以是資本利得

　　IV 收益性是股票最基本的特征

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　股票的收益除來自股份公司外(股利)，還可以通過流通市場實現增值(資本利得)。

　　68、下列關于金融期貨與遠期交易的區別，說法正確的是( )。

　　I 遠期為場外交易，沒有固定的場所，期貨則是場內交易

　　II 遠期是標準化合約

　　III 遠期由買賣雙方直接聯系并進行交易，期貨交易雙方不直接接觸，由經紀商代理

　　IV 期貨實行現金交割

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融期貨是標準化合約，期貨實行的是對沖方式進行了結

　　69、金融風險的特征包括( )。

　　I 隱蔽性

　　II 擴散性

　　III 可管理性

　　IV 周期性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融風險的特征包括隱蔽性、擴散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。

　　70、按照股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發為依據，優先股可分為()

　　I 累積優先股票

　　II 非累積優先股票

　　III 參與優先股票

　　IV 非參與優先股票

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　按照股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發為依據，優先股可分為累積優先股票和非累積優先股票。

　　71、貨幣市場基金的投資對象是() 。

　　I 國庫券

　　II 銀行承兌匯票

　　III 銀行短期存款

　　IV 商業票據

　　A.II、IV

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣市場基金的投資對象是：

　　(1)國庫券(2)銀行承兌匯票(3)銀行短期存款(4) 商業票據

　　72、下列有關基金管理費表述正確的是()。

　　I 基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產的一定比率(年率)逐日計算，累計至每月月底，按月支付

　　II 管理費率的大小通常與基金規模成正比，與風險成反比

　　III 目前我國基金大部分按照1.5%的比例計算基金管理費，債券型基金的管理費率一般低于1%，貨幣市場基金的管理費率為0.33%

　　IV 管理費通常直接向投資者收取

　　A.I、III

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　管理費率的大小通常與基金規模成反比，與風險成正比;管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產中扣除，不另向投資者收取。

　　73、封閉型基金的交易價格()。

　　I 并不必然反映基金凈資產值

　　II 受市場供求關系影響

　　III 固定不變

　　IV 會出現折價現象

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　封閉型基金的交易價格并不是固定不變的。

　　74、以下不屬于間接融資的特點的是()

　�、�.間接性

　�、�.分散性

　�、�. 部分不可逆性

　�、�.信譽的差異性較小

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　間接融資的特點：(1)間接性(2)相對集中性(3)信譽的差異性較小(4)全部具有可逆性(5)融資主動權掌握在金融中介手中

　　75、關于股票價值與價格的敘述正確的是( )

　　I 股票的賬面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額

　　II 股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應由其價值決定

　　III 股票及其他有價證券的理論價格是根據現值理論而來的

　　IV 股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格，股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　此題考察對股票價值和價格的理解。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額。

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