第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76、金融市場的參與者包括()

　　Ⅰ.個人

　　Ⅱ.企業

　　Ⅲ. 金融機構

　　Ⅳ.政府部門

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融市場的參與者包括

　　77、以下關于證券投資基金的作用說法正確的是()。

　　I 為中小投資者拓寬了投資渠道

　　II 有利于證券市場的穩定和發展

　　III 為機構投資者拓寬了投資渠道

　　IV 有效分散了系統風險

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券投資基金的作用：

　　(1)為中小投資者擴寬了投資渠道

　　(2)優化金融機構，促進經濟增長

　　(3)有利于證券市場的穩定和健康發展

　　(4)完善金融體系和社會保障體系

　　78、我國《基金法》規定，有() 情形之一的，基金管理人職責終止。

　　I 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

　　II 被基金份額持有人大會解任

　　III 被基金托管人解任

　　IV被依法取消基金管理資格

　　A.I、II

　　B.I、Ⅲ

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　我國《基金法》規定，有下列情形之一的，基金管理人職責終止：

　　(1)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

　　(2)被基金份額持有人大會解任

　　(3)被依法取消基金管理資格

　　79、關于基金的管理費，下列說法正確的是()。

　　I 管理費是管理人為管理和操作基金而收取的費用

　　II 我國基金的管理費一般從基金資產中提取，一般不另向投資者收取

　　III 管理費是從基金資產中提取的，為基金提供專業化服務的基金管理人的費用

　　IV 一般情況下，貨幣基金的管理費高于債券基金

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II 、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國債券型基金的管理費一般低于1%，貨幣基金的管理費為0.33%。

　　80、優先股票是一種特殊股票，它的存在對股份公司和投資者來說的意義有( )

　　I 對股份公司而言，發行優先股票的作用在于可以籌集長期穩定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔

　　II 優先股股東無表決權，這樣可以避免公司經營決策權的改變和分散

　　III 對投資者而言，由于優先股票的股息收益穩定可靠，而且在財產清償時也先于普通股股東，因而風險相對較小

　　IV 在公司經營有方盈利豐厚的情況下，優先股票的股息收益可能會大大高于普通股票

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在公司經營有方盈利豐厚的情況下，普通股票的股息收益可能會大大高于優先股票。

　　81、股票的性質敘述正確的是( )

　　I 股票本身具有價值

　　II 股票的轉讓就是股東權的轉讓

　　III 股票與它代表的財產權有不可分離的關系，它們兩者合為一體

　　IV 股票是一種代表財產權的有價證券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票本身沒有價值。

　　82、信用違約風險面臨如下()幾類風險。

　　Ⅰ.定價風險

　　Ⅱ.交易對手風險

　　Ⅲ. 流動性風險

　　Ⅳ.法律風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　信用違約風險面臨定價風險、交易對手風險、流動性風險、法律風險、操作風險等幾類風險。

　　83、目前，我國證券交易所采用的競價方式包括( )。

　　Ⅰ集合競價

　　Ⅱ 連續競價

　　Ⅲ 集中競價

　　Ⅳ 公開競價

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國證券交易所采用的競價方式包括集合競價、連續競價。

　　84、關于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是()

　　Ⅰ.封閉式基金有固定存續期，通常在5年以上

　　Ⅱ.開放式基金可隨時提出申購或贖回申請，大部分不上市交易

　　Ⅲ. 開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響

　　Ⅳ.封閉式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產凈值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現折價或溢價現象。

　　85、我國《公司法》規定股票發行價格可以是( )

　　I 票面金額

　　II 超過票面金額

　　III 低于票面金額

　　IV 任意金額

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國《公司法》規定股票發行價格可以是票面金額，也可以超過票面金額。

　　86、證券投資者保護基金的來源有()

　　Ⅰ.上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定上限后，交易經手費的10%納入基金

　　Ⅱ.所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業收入的0.5%-5%繳納基金

　　Ⅲ. 發行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入

　　Ⅳ.國內外機構、組織和個人的捐贈

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券投資者保護基金的來源有：

　　(1)上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定上限后，交易經手費的20%納入基金

　　(2)所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業收入的0.5%-5%繳納基金

　　(3)發行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入

　　(4)國內外機構、組織和個人的捐贈

　　(5)依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產清算中受償收入

　　87、股權分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區分為( )

　　I 流通股

　　II 非流通股

　　III 普通股

　　IV 優先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股權分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區分為非流通股和流通股，這是我國經濟體制轉軌過程中形成的特殊問題。

　　88、金融衍生工具的特征包括( )。

　　I 跨期性

　　II 杠桿性

　　Ⅲ 聯動性

　　Ⅳ 不確定性

　　A.I 、II

　　B.I 、IV

　　C.II 、III

　　D.I、 II、 II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　由 金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來 某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同 的金融工具。(3)聯動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動。(4)不確定性或高風險性。金融衍生工具的交易后果取決于 交易者對基礎工具(變量)未來價格(數值)的預測和判斷的準確程度。

　　89、金融期貨按照其基礎工具來劃分，主要有()。

　　I 存托憑證

　　II 外匯期貨

　　III 利率期貨

　　IV 股權類期貨

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B，

　　解析

　　存托憑證不屬于金融期貨，屬于其他金融衍生工具。

　　90、以下選項中，關于債券的性質說法正確的是()。

　　Ⅰ 債券屬于有價證券

　　Ⅱ 債券是一種虛擬資本

　　Ⅲ 債券是一種證權證券

　　Ⅳ 債券是債權的表現

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股票是證權證券。債券是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證。債券有以下基本性質：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現。

　　91、證券公司經營( )，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元

　　I 證券經紀

　　II 證券投資咨詢

　　III 與證券交易以及投資咨詢活動有關的財務顧問業務

　　IV 證券資產管理

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動有關的財務顧問業務中的一項和數項的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　92、證券金融公司的資金可以用于()

　　Ⅰ.購置自用不動產

　　Ⅱ.購買國債

　　Ⅲ. 購買股票

　　Ⅳ.購買基金份額

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券金融公司的資金可以用于銀行存款、購買國債、證券投資基金份額等高流動性金融產品，購置自用不動產以及證監會認可的其他的用途。

　　93、以下屬于基金交易費用的有()

　　Ⅰ.印花稅

　　Ⅱ.過戶費

　　Ⅲ. 分紅手續費

　　Ⅳ.開戶費

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金交易費用包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。

　　基金運作費包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。

　　94、憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內容有( )

　　I 投資者身份

　　II 購買日期

　　III 期限

　　IV 統一規定的固定票面金額

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數分檔計付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發行利率等內容。

　　95、債券的開戶合同應包括( )

　　I 受托人的身份證號碼

　　II 委托人的真實姓名

　　III 確立開戶合同的有效期限

　　IV 委托人與證券公司之間的權利和義務

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　開戶合同應包括如下事項：委托人的真實姓名、住址、年齡、職業、身份證號碼等;委托人與證券公司之間的權利和義務，并同時認可證券交易所營業細則和相關規定以及經紀商公會的規章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。

　　96、普通股股東享有的權利包括( )。

　　I 公司重大決策參與權

　　II 公司資產收益權

　　III公司剩余財產分配權

　　IV 優先認股權

　　A.I、 II

　　B.I 、II、 III

　　C.I、 II 、III、 IV

　　D.II 、III、 IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　按照《中華人民共和國公司法》的規定，公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。(1)公司重大決策參與權

　　(2)公司資產收益權和剩余資產分配權

　　(3)其他權利

　　97、有限責任公司股東的權利( )。

　　Ⅰ參與重大事務的決策

　　Ⅱ分配公司盈余和剩余財產

　　Ⅲ查閱股東會會議記錄和公司財務會計報告，以便監督公司的運營

　　Ⅳ按照出資比例行使表決權

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　考察有限責任公司股東權利的知識點。

　　98、商業銀行發行金融債券應具備的條件是()

　　Ⅰ.最近3年連續盈利

　　Ⅱ.核心資本充足率不低于10%

　　Ⅲ. 最近3年沒有重大違法違規行為

　　Ⅳ.具有良好的公司治理機制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　商業銀行發行金融債券應具備的條件是：

　　(1)最近3年連續盈利

　　(2)核心資本充足率不低于4%

　　(3) 最近3年沒有重大違法違規行為

　　(4)具有良好的公司治理機制

　　(5)貸款損失準備計提充足

　　(6)風險監控指標符合監管機構的有關規定

　　99、現在的國債按償還期限分類( )

　　I 永久國債

　　II 中期國債

　　III 短期國債

　　IV 長期國債

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　現在的國債按償還期限分類：(1)中期國債 (2)短期國債 (3)長期國債

　　100、金融風險管理是指金融企業在籌集和經營資金的過程中，對金融風險進行()，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經濟合理的方法來實現最大安全保障的科學管理方法。

　　I 識別

　　II 衡量

　　III 分析

　　IV 管理

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融風險管理是指金融企業在籌集和經營資金的過程中，對金融風險進行識別、衡量和分析，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經濟合理的方法來實現最大安全保障的科學管理方法。

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