第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76、基金從設立到終止要支付一定的費用，它們包括()等。

　　I 基金管理費

　　II 基金托管費

　　III 基金信息披露費用

　　IV基金交易費用

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　基金從設立到終止要支付一定的費用，它們包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費、基金銷售服務費等。

　　77、普通股股東的權利( )。

　　Ⅰ公司重大決策參與權

　　Ⅱ公司資產收益權和剩余資產分配權

　　Ⅲ查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議、財務會計報告等

　　Ⅳ 股東持有的股份可依法轉讓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按 照《中華人民共和國公司法》的規定，公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。(1)公司重大決策參與權。股東基于股票的持有而享有股 東權，這是一種綜合權利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。作為普通股票股東，行使這一權利的途徑是參加股東大會、行使表決權。 (2)公司資產收益權和剩余資產分配權。普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產分配權，這一權利直接體現了其在經濟利益上的要求。這一要求又可以表現為兩個 方面：一是普通股票股東有權按照實繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外;二是普通股票股東在股份公司解散清算時，有權要 求取得公司的剩余資產。(3)其他權利。

　　78、銀行業金融機構包括()。

　　Ⅰ 商業銀行

　　Ⅱ 農村信用合作社

　　Ⅲ 城市信用合作社

　　Ⅳ 政策性銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　銀行業金融機構包括商業銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。包括政策性銀行

　　79、一般來講，債券因具有固定的()，因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩定

　　I 票面利率

　　II 收益率

　　III 期限

　　IV 投資回報

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　一般來講，債券因具有固定的票面利率和期限，因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩定。

　　80、企業債券不得用于()。

　　Ⅰ.房地產買賣

　　Ⅱ.企業生產經營

　　Ⅲ. 股票買賣

　　Ⅳ.期貨交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　企業債券不得用于房地產買賣、股票買賣、期貨交易等與本企業生產經營無關的風險性投資

　　81、國際債券的投資者，主要有( )

　　I 各國政府

　　II 銀行或其他金融機構

　　III 各種基金會

　　IV 工商財團和自然人

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會、工商財團和自然人。

　　82、會計師事務所申請證券資格，應當具備的條件包括()

　　I 持有不少于50%股權的股東，或半數以上合伙人最近在本機構連續執業3年以上

　　II 在執業活動中受到行政處罰、刑事處罰、自處罰決定生效之日起提出申請之日止已滿3年

　　III 因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年

　　IV 申請證券資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　會 計師事務所申請證券資格，應當具備下列條件：(1)依法成立3年以上。(2)質量控制制度和內部管理制度健全并有效執行，執業質量和職業道德良好。(3) 注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統一考試取得注冊會計師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊會計師證書且連續執業的不少于 35人。(4)有限責任會計師事務所凈資產不少于500萬元，合伙會計師事務所凈資產不少于300萬元。(5)會計師事務所職業保險的累計賠償限額與累計 職業風險基金之和不少于600萬元。(6)上一年度審計業務收入不少于1600萬元。(7)持有不少于50%股權的股東，或半數以上合伙人最近在本機構連 續執業3年以上。

　　(8)不存在下列情形之一:在執業活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不 正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批 準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

　　83、從數量角度看，證券買賣委托包括( )

　　I 市價委托

　　II 限價委托

　　III 整數委托

　　IV 零數委托

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　根據委托交易的數量，委托可以分為整數委托和零數委托。前者是指委托買賣證券的數量為1個交易單位或其整數倍;后者是指客戶委托買賣證券的數量不足1個交易單位的情況。

　　84、關于普通股票股東的義務描述正確的是( )

　　I 公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任

　　II 公司股東不得濫用股東權利損害公司或其他股東的利益

　　III 公司的控股股東不得利用其關聯關系損害公司利益

　　IV 公司的實際控制人不得利用其關聯關系損害公司利益

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　上述都是普通股票股東的義務。

　　85、賦予股東優先認股權的主要目的是( )

　　I 保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例

　　II 保護原流通股股東的利益和持股價值

　　III 確保公司股份能足額認購

　　IV 增加公司的募集資金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　賦予股東優先認股權的主要目的有(1)保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例 (2)保護原流通股股東的利益和持股價值

　　86、契約型基金與公司型基金的區別是( )。

　　I 資金的性質不同

　　II 投資者的地位不同

　　III 基金的營運依據不同

　　IV 對投資額的限制不同

　　A.II、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　契約型基金與公司型基金的區別是：

　　(1)資金的性質不同

　　(2)投資者的地位不同

　　(3)基金的營運依據不同

　　87、國家股的資金主要來源于( )

　　I 現有國家企業改組為股份公司時所擁有的凈資產

　　II 現階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

　　III 經授權代表國家投資的投資公司、資產經營公司、經濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資

　　IV 具有法人資格的事業單位以其依法可支配的資產向新組建股份公司的投資

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　具有法人資格的事業單位以其依法可支配的資產向新組建股份公司的投資屬于法人股。

　　88、以下關于股票合并的說法正確的是()

　　I 股票合并又稱并股

　　II 股票合并通常會刺激股價上升

　　III 并股常見于高價股

　　IV 股票合并又稱拆細

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　并股常見于低價股;股票分割又稱拆細。

　　89、在我國基金設立的兩個重要法律文件包括( )。

　　I.基金合同

　　II.基金財務報告

　　III.基金招募說明書

　　IV.基金年度報告

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C. I、IV

　　D.I、I I

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金合同與招募說明書是基金設立的兩個重要法律文件。

　　90、發行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有( )

　　I 資金使用方向

　　II 市場利率變化

　　III 籌資者的資信

　　IV 債券變現能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　考察債券期限確定的影響因素。發行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：(1)資金使用方向

　　(2) 市場利率變化

　　(3) 債券變現能力

　　91、債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有( )

　　I 所借貸貨幣資金的數額

　　II 在借貸時間內的資金成本或應有的補償

　　III 借貸的時間

　　IV 回購時間

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　考察債券所規定的資金借貸雙方的權責關系的知識。債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有：(1)所借貸貨幣資金的數額

　　(2)在借貸時間內的資金成本或應有的補償

　　(3)借貸的時間

　　92、保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。保本保障機制包括()。

　　I 由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務，同時基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任

　　II 基金管理人與符合條件的保本義務人簽訂風險買斷合同，約定由基金管理人向保本義務人支付費用，保本義務人在保本基金到期出現虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失

　　III 保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償的權利

　　IV經中國銀監會認可的其他保本保障機制

　　A.I、II

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　經中國證監會認可的其他保本保障機制。

　　93、金融風險的來源有( )。

　　I 風險評估

　　II 風險管理

　　III 風險暴露

　　IV 影響資產組合未來收益的金融變量變動的不確定性

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融風險來源于風險暴露以及影響資產組合未來收益的金融變量變動的不確定性。

　　94、以凈資本為核心的經營風險控制制度具有以下()的特點。

　　Ⅰ.公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤

　　Ⅱ.公司業務規模與風險資本動態掛鉤

　　Ⅲ. 風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤

　　Ⅳ.公司盈利能力與凈資本水平動態掛鉤

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　以凈資本為核心的經營風險控制制度具有以下的特點：(1)公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤(2)公司業務規模與風險資本動態掛鉤(3)風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤

　　95、下列關于二板市場說法正確的是()

　　Ⅰ.二板市場又稱為創業板市場

　　Ⅱ.在中國特指上海創業板

　　Ⅲ. 目的是扶持中小企業，尤其是高成長性企業

　　Ⅳ.地位僅次于主板市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　在中國特指深圳創業板。

　　96、基金托管人的主要職責包括( )。

　　Ⅰ 安全保管基金的全部資產

　　Ⅱ 執行基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

　　Ⅲ 對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立

　　Ⅳ 復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　《中 華人民共和國證券投資基金法》規定，基金托管人應當履行下列職責：安全保管基金財產;按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產 分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立;保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時 辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復核、審查基金管理人計算的基金資產 凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規定召集基金份額持有人大會;按照規定監督基金管理人的投資運作;國務院證券監督管理機構規定的其他職責。

　　97、下面屬于有面額股票特點的是( )

　　I 發行或轉讓價格較靈活

　　II 便于股票分割

　　III 可以明確表示每一股所代表的股權比例

　　IV 為股票發行價格的確定提供依據

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　有面額股票可以明確表示為每一股所代表的股權比例，也可以為股票發行價格的確定提供依據。

　　98、我國證券業的自律性組織主要包括()

　　I 證券公司

　　II 證券交易所

　　III 證券業協會

　　IV 證監會

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券公司屬于中介機構，證監會屬于監督管理機構。

　　99、資產證券化的發起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產的原始所有者，通常是()。

　　I 政府機關

　　II 金融機構

　　III 大型工商企業

　　IV 個人投資者

　　A.II、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　資產證券化的發起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產的原始所有者，通常是金融機構或者大型工商企業。

　　100、銀行業金融機構包括()。

　　Ⅰ 商業銀行

　　Ⅱ 農村信用合作社

　　Ⅲ 城市信用合作社

　　Ⅳ 政策性銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　銀行業金融機構包括商業銀行、信用合作機構和非銀行金融機構。商業銀行是指以吸收存款、發放貸款和從事中間業務為主的營利性機構;信用合作機構包括城市信用社及農村信用社;非銀行金融機構主要包括金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、租賃公司等。包括政策性銀行

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