第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

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　　[選擇題]

　　1、股份公司因解散或破產進行清算時，優先股股東可優先于普通股股東分配公司的剩余資產，但一般是按優先股票的( )清償。

　　A.面值

　　B.市場價格

　　C.內在價值

　　D.清算價值

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股份公司因解散或破產進行清算時，優先股股東可優先于普通股股東分配公司的剩余資產，但一般是按優先股票的面值清償。

　　2、我國證券市場的監管目標不包括()。

　　A.降低非系統性風險

　　B.保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監督證券中介機構依法經營

　　C.防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序

　　D.根據國家宏觀經濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易規模，引導投資方向，使之與經濟發展相適應

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我 國證券市場的監管目標是：(1)運用和發揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用。(2)保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監督證券中介機構依 法經營。(3)防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序。(4)根據國家宏觀經濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易 規模，引導投資方向，使之與經濟發展相適應。

　　3、根據資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同，可將資產證券化分為()。

　　A.未來收益證券化和信貸資產證券化

　　B.境內資產證券化和境外資產證券化

　　C.境內資產證券化和離岸資產證券化

　　D.股權型證券化和債權型證券化

　　正確答案是：C，

　　解析

　　根據資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同，可將資產證券化分為境內資產證券化和離岸資產證券化。

　　4、無擔保債券也被稱為()

　　A.抵押債券

　　B.質押債券

　　C.信用債券

　　D.保證債券

　　正確答案是：C，

　　解析

　　無擔保債券也被稱為信用債券。

　　5、中小企業私募債的發行審核采取()，審批周期更快。

　　A.審批制

　　B.備案制

　　C.注冊制

　　D.核準制

　　正確答案是：B，

　　解析

　　中小企業私募債的發行審核采取備案制，審批周期更快。

　　6、長期次級債務的借入期限在()年以上。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.10

　　正確答案是：B，

　　解析

　　長期次級債務的借入期限在2年以上。

　　7、根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，股票基金應有()以上的資產投資于股票。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票基金應有60%以上的資產投資于股票。

　　8、下列關于債券票面價值的說法中，正確的是( )。

　　A.在債券的票面價值中，只需要規定債券的票面金額

　　B.票面金額定得較小，發行成本也就較小

　　C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

　　D.債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因綜合考慮

　　正確答案是：D，

　　解析

　　A項，在債券的票面價值中，首先要規定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規定債券的票面金額;B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發行工作量大，費用可能較高;C項，票面金額定得較大，有利于少數大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。

　　9、投資者開立證券賬戶應當向()提出申請。

　　A.證券交易所

　　B.證券公司

　　C.證券登記結算機構

　　D.證券業協會

　　正確答案是：C，

　　解析

　　投資者開立證券賬戶應當向證券登記結算機構提出申請。

　　10、短期融資券的最長期限不超過()天。

　　A.365

　　B.270

　　C.180

　　D.90

　　正確答案是：A，

　　解析

　　短期融資券的最長期限不超過365天。

　　超短期融資券的期限為270天(9個月)。

　　11、()是指參與交易的各方應當獲得平等的機會。

　　A.公平原則

　　B.公開原則

　　C.公正原則

　　D.透明原則

　　正確答案是：A，

　　解析

　　公平原則是指參與交易的各方應當獲得平等的機會。

　　12、證券投資者保護的最終措施之一為()。

　　A.證券投資者保護基金

　　B.基金投資者交易基金

　　C.證券稽查

　　D.證券投資咨詢

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。

　　13、中國證監會成立于()

　　A.1986年5月

　　B.1990年1月

　　C.1992年10月

　　D.1996年3月

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中國證監會成立于1992年10月。

　　14、證券投資人可以分為()。

　　A.金融機構投資者和政府機構投資者

　　B.法人機構投資者和事業單位投資者

　　C.機構投資者和個人投資者

　　D.基金機構投資者和個人投資者

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券投資人可分為機構投資者和個人投資者兩大類

　　15、目前，()已成為發展最快、規模最大的資金市場，并成為中央銀行公開市場操作的重要平臺。

　　A.資本市場

　　B.貨幣市場

　　C.銀行間債券市場

　　D.同業拆借市場

　　正確答案是：C，

　　解析

　　目前，銀行間債券市場已成為發展最快、規模最大的資金市場，并成為中央銀行公開市場操作的重要平臺。

　　16、上海證券交易所托管制度的特點是( )。

　　A.投資者的證券托管是自動實現

　　B.投資者持有的證券需在自己選定的證券營業部托管

　　C.自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉托不限

　　D.托管制度是和指定交易制度聯系在一起

　　正確答案是：D，

　　解析

　　對于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯系在一起的。

　　17、債券是一種虛擬資本，而不是(　)。

　　A.真實資本

　　B.實收資本

　　C.固定資本

　　D.流動資本

　　正確答案是：A，

　　解析

　　債券盡管有面值，代表了一定的財產價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本。

　　18、以公開市場操作作為政策手段，進行宏觀調控的是()。

　　A.金融機構

　　B.中央銀行

　　C.中國證監會

　　D.商業銀行

　　正確答案是：B，

　　解析

　　以公開市場操作作為政策手段，進行宏觀調控的是中央銀行

　　19、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是( )。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.OTC交易的衍生工具

　　D.結構化金融衍生工具

　　正確答案是：A，

　　解析

　　嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。

　　20、發生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為()

　　A.再保險

　　B.次保險

　　C.繼保險

　　D.原保險

　　正確答案是：D，

　　解析

　　發生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為原保險;發生在保險人與保險人之間的保險行為，稱為再保險。

　　21、根據《證券投資基金運作管理辦法》及有關規定，債券基金應有( )以上的資產投資于債券。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　正確答案是：D，

　　解析

　　根據《證券投資基金運作管理辦法》及有關規定，基金投資應符合的規定之一是：股票基金應有60%以上的資產投資于股票，債券基金應有80%以上的資產投資于債券。

　　22、( )是指證券公司根據有關法律、法規和投資委托人的委托，作為管理人，與委托人簽訂資產管理合同，將委托人委托的資產在證券市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資，以實現委托資產收益最大化的行為。

　　A.證券資產管理業務

　　B.證券經紀業務

　　C.融資融券業務

　　D.證券自營業務

　　正確答案是：A，

　　解析

　　這是關于證券資產管理業務的定義，證券資產管理業務是指證券公司作為資產管理人，根據有關法律、法規和與投資者簽訂的資產管理合同，按照資產管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務，以實現資產收益最大化的行為。

　　23、股權類產品的衍生工具不包括()

　　A.股票期貨

　　B.股票期權

　　C.股票指數期貨

　　D.貨幣互換

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股權類產品的衍生工具包括股票期貨、股票期權、股票指數期貨。

　　24、下列有關股份回購，說法正確的是()。

　　A.上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發行在外的股票

　　B.上市公司利用自有資金，從非公開市場上買回發行在外的股票

　　C.上市公司利用閑散資金，從公開市場上買回發行在外的股票

　　D.上市公司利用流動資金，從公開市場上買回發行在外的股票

　　正確答案是：A，

　　解析

　　上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發行在外的股票，稱為“股份回購”。

　　25、下列投資風險由低到高排列正確的是( )。

　　A.債券、基金、股票

　　B.基金、股票、債券

　　C.股票、債券、基金

　　D.股票、基金、債券

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票的直接收益取決于發行公司的經營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小。基金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。

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