第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　[組合型選擇題]

　　51、股票按股東享有權(quán)利的不同，分為()

　　I A股

　　II B股

　　III 普通股

　　IV 優(yōu)先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票按股東享有權(quán)利的不同，分為普通股和優(yōu)先股。

　　52、按不同標(biāo)準(zhǔn)劃分，金融市場可分為()。

　　Ⅰ 貨幣市場和直接融資市場

　　Ⅱ 外匯市場和議價市場

　　Ⅲ 發(fā)行市場和流通市場

　　Ⅳ 國際金融市場和國內(nèi)金融市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金 融市場的分類：(一)按交易標(biāo)的物劃分按照金融市場交易標(biāo)的物劃分是金融市場最常見的劃分方法。按這一劃分標(biāo)準(zhǔn)，金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市 場、金融衍生品市場、保險市場、黃金市場及其他投資品市場。(二)按交易對象是否新發(fā)行劃分按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。 (三)根據(jù)融資方式劃分根據(jù)融資方式不同，金融市場可以分為直接融資市場和間接融資市場。(四)按地域范圍劃分按金融市場地域范圍不同，可將其分為國際金 融市場和國內(nèi)金融市場。(五)按經(jīng)營場所劃分按是否存在固定的經(jīng)營場所，金融市場可分為有形金融市場和無形金融市場。按交割期限劃分按金額工具交割期限不 同，可將金融市場分為金融現(xiàn)貨市場和金融期貨市場。(七)根據(jù)交易對象的交割方式劃分根據(jù)交易對象的交割方式不同，金融市場可分為即期交易市場和遠(yuǎn)期交易 市場。(八)根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具劃分根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具，金融市場分為原生金融市場和衍生金融市場。(九)根據(jù)價格形成機(jī)制 劃分根據(jù)價格形成機(jī)制不同，金融市場分為競價市場和議價市場。

　　53、下列關(guān)于風(fēng)險與暴露的描述中，正確的是( )。

　　I 風(fēng)險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合

　　II 暴露反映的是風(fēng)險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)

　　III 風(fēng)險是一種可能性

　　IV 沒有風(fēng)險暴露就沒有風(fēng)險

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　風(fēng)險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險暴露就沒有風(fēng)險，也就無所謂金融風(fēng)險了。同時，暴露與風(fēng)險又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險是一種可能性。風(fēng)險暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險同時加以刻畫。

　　54、貨幣政策的最終目標(biāo)包括()。

　　Ⅰ 平衡國際收支

　　Ⅱ 幣值的穩(wěn)定

　　Ⅲ 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　　Ⅳ 加快證券行業(yè)的發(fā)展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　貨幣政策的最終目標(biāo)：(1)穩(wěn)定物價。(2)充分就業(yè)。(3)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。(4)平衡國際收支。

　　55、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。

　　I 商業(yè)銀行

　　II 城市信用合作社

　　III 郵政儲蓄銀行

　　IV 農(nóng)村信用合作社

　　A.I 、II

　　B.I、II、III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

　　56、以下關(guān)于金融期權(quán)說法正確的是()。

　　I 是以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式

　　II 實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡

　　III 是一種對選擇權(quán)的買賣

　　IV 買賣雙方享有同樣的權(quán)利和義務(wù)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不成稱性，期權(quán)買方擁有履約的權(quán)利而不承擔(dān)義務(wù)，期權(quán)的賣方只有義務(wù)而無權(quán)利。

　　57、中國證券業(yè)協(xié)會履行()職能。

　　Ⅰ.服務(wù)

　　Ⅱ.傳導(dǎo)

　　Ⅲ.自律

　　Ⅳ.管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會履行自律、服務(wù)、傳導(dǎo)三大職能。

　　58、下列關(guān)于次級債務(wù)的說法中，正確的是( )

　　I 次級債務(wù)是由銀行發(fā)行的

　　II 次級債務(wù)的固定期限不低于5年(含5年)

　　III 除非銀行倒閉或清算，次級債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失

　　IV 次級債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　商業(yè)銀行次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　59、目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括( )

　　I 信息報送

　　II 信息披露制度

　　III 合規(guī)管理制度

　　IV 客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度、以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。

　　60、證券公司經(jīng)營( )以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項(xiàng)以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元

　　I 證券承銷與保薦

　　II 證券自營

　　III 證券資產(chǎn)管理

　　IV 證券經(jīng)紀(jì)

　　A.I、II、III

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何兩項(xiàng)以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　61、下列選項(xiàng)中，屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是( )。

　　I 市場風(fēng)險

　　II 利率風(fēng)險

　　III 信用風(fēng)險

　　IV 流動性風(fēng)險

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.III、IV

　　D.II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　系統(tǒng)風(fēng)險包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、購買力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險。選項(xiàng)C、D屬于非系統(tǒng)風(fēng)險。

　　62、關(guān)于證券公司次級債務(wù)的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.分為長期次級債和短期次級債務(wù)

　　Ⅱ.證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)

　　Ⅲ.借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級務(wù)為短期次級債務(wù)

　　Ⅳ.短期次級債務(wù)不計(jì)入凈資本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　以上說法均正確。

　　63、有限售條件股份包括()

　　Ⅰ.外資持股

　　Ⅱ.國家持股

　　Ⅲ. 人民幣普通股

　　Ⅳ.境外上市外資股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　有限售條件股份包括：國家持股、國有法人持股、其他內(nèi)資持股、外資持股。

　　無限售條件股份包括：人民幣普通股，即A股;境內(nèi)上市外資股，即B股;境外上市外資股，如H股。

　　64、按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為( )。

　　Ⅰ信用衍生工具

　　Ⅱ 利率衍生工具

　　Ⅲ 貨幣衍生工具

　　Ⅳ股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具。

　　65、未上市流通股份包括()

　　Ⅰ.優(yōu)先股

　　Ⅱ.募集法人股份

　　Ⅲ. 發(fā)起人股份

　　Ⅳ.境內(nèi)上市外資股

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　未上市流通股份包括：發(fā)起人股份、募集法人股份、內(nèi)部職工股份、優(yōu)先股或其他。

　　已上市流通股份包括：A股、B股、境外上市外資股。

　　66、歐洲債券的特點(diǎn)是( )分別屬于不同的國家

　　I 主管部門

　　II 發(fā)行者

　　III 發(fā)行地點(diǎn)

　　IV 面值貨幣

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　歐洲債券的特點(diǎn)是發(fā)行者、發(fā)行地點(diǎn)、面值貨幣分別屬于不同的國家。

　　67、中國證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中()服務(wù)。

　　I 場所和設(shè)施

　　II 登記

　　III 存管

　　IV 結(jié)算

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中國證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。

　　68、下列各項(xiàng)中，()可以作為被套期保值的工具。

　　Ⅰ. 股票

　　Ⅱ. 谷物

　　Ⅲ. 美元

　　Ⅳ. 匯率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　庫存商品、持有至到期投資、可供出售金融資產(chǎn)、貸款、長期借款、預(yù)期商品銷售、預(yù)期商品購買、對境外經(jīng)營凈投資等，如符合相關(guān)條件，均可作為被套期保值的項(xiàng)目。

　　69、資產(chǎn)證券化根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以分為()

　　Ⅰ.股權(quán)型證券化

　　Ⅱ.債權(quán)型證券化

　　Ⅲ. 混合型證券化

　　Ⅳ.債券組合證券化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　資產(chǎn)證券化根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化、混合型證券化。

　　70、目前我國貨幣市場基金不得進(jìn)行投資的金融工具主要包括(　)。

　　Ⅰ股票

　　Ⅱ 可轉(zhuǎn)換債券

　　Ⅲ 剩余期限超過365天低于397天的債券

　　Ⅳ 信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、 Ⅲ

　　D. Ⅲ 、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　目 前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金。②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單。③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的 債券。④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購。⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)。⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。⑦中 國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票。②可轉(zhuǎn)換債券。③剩余期限超過397天的 債券。④信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。⑤國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-I級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。⑥流通受限的證 券。⑦中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　71、債券期限主要根據(jù)( )來確定

　　I 債券的票面利率

　　II 市場利率變化

　　III 債券變現(xiàn)能力

　　IV 資金的使用方向

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　考察債券期限確定的影響因素。債券期限主要根據(jù)市場利率變化、 債券變現(xiàn)能力、資金的使用方向來確定。

　　72、在投資品種存在活躍市場的情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的描述中，正確的有()。

　　I 如果估值日有市價的，應(yīng)當(dāng)采用市價確定公允價值

　　II 如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)采用最近交易的市價確定公允價值

　　III如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價，確定公允價值

　　IV有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實(shí)反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值

　　A.I 、II

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　對 存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價確定 公允價值;估值日無市價且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。有充分 證據(jù)表明最近交易市價不能真實(shí)反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值。

　　73、股份的發(fā)行實(shí)行()的原則，同種類的每一股份具有同等權(quán)利。

　　Ⅰ.公開

　　Ⅱ.公平

　　Ⅲ. 公正

　　Ⅳ.誠信

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股份的發(fā)行實(shí)行公平、公正的原則，同種類的每一股份具有同等權(quán)利。

　　74、我國證券公司的組織形式可以是(　)。

　　Ⅰ 有限責(zé)任公司

　　Ⅱ 無限責(zé)任公司

　　Ⅲ 股份有限公司

　　Ⅳ 合伙

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ 、Ⅲ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。

　　75、下列關(guān)于證券市場融資活動的說法中，正確的是()。

　　I 證券融資是一種間接融資

　　II 證券融資是一種強(qiáng)市場性的金融活動

　　III 證券融資是一種中短期投資

　　IV 證券融資是在由各種中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的

　　A.II、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券市場融資活動的特征 ：

　　(1)證券融資是一種直接融資。

　　(2)證券融資是一種強(qiáng)市場性的金融活動。證券融資一般是在一個公開和廣泛的市場范圍內(nèi)由眾多資金交易者通過對有價證券的公開自由競價買賣來實(shí)現(xiàn)的。

　　(3)證券融資是在由各種中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的。

　　(4)證券中介服務(wù)體系通過建立證券集中交易組織(如證券交易所)，形成了籌資單位競爭上市公司資格的優(yōu)勝劣汰機(jī)制，使證券融資活動更具競爭活力。

　　(5) 證券融資是一種長期融資。證券融資被稱為資本性融資，由證券融資活動所形成的市場也被稱為資本市場，股票和債券通常又被稱為資本證券，通過股票和債券籌集 的資金一般不是被用于短期商業(yè)性或營業(yè)性周轉(zhuǎn)的，或者說不是為解決流動性不足問題的，而是被用于購置固定資產(chǎn)等長期性投資的，是被作為資本使用的。

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