第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　51、影響債券期限的主要因素有(　　)。

　　Ⅰ 市場利率的變化 Ⅱ 籌集資金數額

　　Ⅲ 債券變現能力 Ⅳ 資金使用方向

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：影響債券期限的主要因素有：①資金使用方向。債務人借入資金可能是為了彌補臨時性資金周轉之短缺，也可能是為了滿足對長期資金的需求。②市場利率變化。債券償還期限的確定應根據對市場利率的預期。相應選擇有助于減少發行者籌資成本的期限。③債券的變現能力。債券的變現能力與債券流通市場發育程度有關。

　　52、下列關于信用衍生工具的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 主要包括信用互換、信用聯結票據、政治期貨等

　　Ⅱ 用于轉移或防范信用風險

　　Ⅲ 信用衍生工具是以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具

　　Ⅳ 信用衍生工具是20世紀90年代以來發展最為迅速的一類衍生產品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發展最為迅速的一類衍生產品，主要包括信用互換、信用聯結票據等。

　　53、中國資本市場體系的主板市場有(　　)。

　　Ⅰ 香港聯合交易所主板 Ⅱ 深圳證券交易所主板

　　Ⅲ 上海證券交易所主板 Ⅳ 臺灣證券交易所主板

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： 一般而言，各國主要的證券交易所代表著其國內的主板主場。上海證券交易所和深圳證券交易所主板、中小板塊是我國證券市場的主板市場。

　　54、下列屬于系統風險的有(　　)。

　　Ⅰ 市場風險 Ⅱ 利率風險

　　Ⅲ 信用風險 Ⅳ 流動性風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 系統風險包括宏觀經濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。Ⅲ、Ⅳ項屬于非系統風險。

　　55、根據委托定單的數量，委托可分為(　　)。

　　Ⅰ 市價委托 Ⅱ 限價委托

　　Ⅲ 整數委托 Ⅳ 零數委托

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據委托定單的數量，委托可以分為整數委托和零數委托。

　　56、根據《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》規定，律師事務所從事證券法律業務的條件有(　　)。

　　Ⅰ 已經辦理有效的執業責任保險

　　Ⅱ 最近1年未因違法執業行為受到行政處罰

　　Ⅲ 有20名以上執業律師，其中10名以上曾從事過證券法律業務

　　Ⅳ 內部管理規范，風險控制制度健全，執業水準高，社會信譽良好

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》規定，鼓勵具備下列條件的律師事務所從事證券法律業務：①內部管理規范，風險控制制度健全，執業水準高，社會信譽良好;②有加名以上執業律師，其中5名以上曾從事過證券法律業務;③已經辦理有效的執業責任保險;④最近2年未因違法執業行為受到行政處罰。

　　57、下列屬于非柜臺委托的有(　　)。

　　Ⅰ 人工電話委托 Ⅱ 傳真委托

　　Ⅲ 自助和電話自動委托 Ⅳ 網上委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等方式。

　　58、合格境外機構投資者可以投資于(　　)。

　　Ⅰ 在證券交易所掛牌交易的股票 Ⅱ 在證券交易所掛牌交易的債券

　　Ⅲ 在證券交易所掛牌交易的權證 Ⅳ 證券投資基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具.具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監會允許的其他金融工具。

　　59、財務風險的內部影響因素有(　　)。

　　Ⅰ 資本結構不合理 Ⅱ 宏觀環境

　　Ⅲ 當前國際經濟政策 Ⅳ 財務人員風險意識淡薄

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 財務風險的內部影響因素有：資本結構不合理、投資決策不合理、財務管理制度不完善、財務人員風險意識淡薄、收益分配政策不科學。

　　60、存款準備金的類別一般分為(　　)。

　　Ⅰ 活期存款準備金 Ⅱ 定期存款準備金

　　Ⅲ 超額準備金 Ⅳ 儲蓄存款準備金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 存款準備金的類別一般分為活期存款準備金、儲蓄和定期存款準備金、超額準備金。

　　61、金融期貨的基本功能有(　　)。

　　Ⅰ 套利 Ⅱ 投機

　　Ⅲ 價格發現 Ⅳ 套期保值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期貨具有四項基本功能：①套期保值功能;②價格發現功能;③投機功能;④套利功能。

　　62、下列企業融資方式中，屬于間接融資的有(　　)。

　　Ⅰ 發行股票 Ⅱ 銀行貸款

　　Ⅲ 發行債券 Ⅳ 從國際金融機構借款

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構發行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構，然后再由這些金融機構以貸款、貼現等形式，或通過購買需要資金的單位發行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項符合題意，Ⅰ、Ⅲ項屬于直接融資。

　　63、申請發行可交換公司債券應滿足的條件有(　　)。

　　Ⅰ 公司最近1期末的凈資產額不少于人民幣1億元

　　Ⅱ 公司最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

　　Ⅲ 本次發行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的40%

　　Ⅳ 該上市公司最近1期末的凈資產不低于人民幣15億元

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：申請發行可交換公司債券，應當符合下列規定：①申請人應當是符合《公司法》《證券法》規定的有限責任公司或者股份有限公司;②公司組織機構健全，運行良好，內部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的凈資產額不少于人民幣3億元;④公司最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;⑤本次發行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的40%;⑥本次發行債券的金額不超過預備用于交換的股票按募集說明書公告目前20個交易日均價計算的市值的70%，且應當將預備用于交換的股票設定為本次發行的公司債券的擔保物;⑦經資信評級機構評級，債券信用級別良好;⑧不存在《公司債券發行試點辦法》第八條規定的不得發行公司債券的情形。

　　64、國際證券市場上著名的股價指數有(　　)。

　　Ⅰ NASDAQ綜合指數 Ⅱ 日經225股價指數

　　Ⅲ 金融時報證券交易所指數 Ⅳ 道•瓊斯工業股價平均數

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：國際主要股票市場的價格指數包括道·瓊斯工業股價平均數、金融時報證券交易所指數、日經225股價指數和NASDaQ綜合指數。

　　65、證券業協會的職能有(　　)。

　　Ⅰ 自律 Ⅱ 服務

　　Ⅲ 傳導 Ⅳ 監督

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券業協會在中國證監會的監督指導下，團結和依靠全體會員，切實履行“自律、服務、傳導”三大職能。

　　66、按成交和定價方式劃分，金融市場分為(　　)。

　　Ⅰ 公開市場 Ⅱ 發行市場

　　Ⅲ 期貨市場 Ⅳ 議價市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場按成交和定價方式劃分，分為公開市場和議價市場;按交易程序劃分，分為發行市場和流通市場;按交割方式劃分，分為現貨市場、期貨市場和期權市場。

　　67、契約型基金與公司型基金的區別有(　　)。

　　Ⅰ 資金的性質不同 Ⅱ 投資者的地位不同

　　Ⅲ 基金的營運依據不同 Ⅳ 發行規模不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：契約型基金與公司型基金的區別主要有：①資金的性質不同;②投資者的地位不同;③基金的營運依據不同。

　　68、規避應收賬款風險的方法有(　　)。

　　Ⅰ 利用“5C”系統對客戶進行科學評估

　　Ⅱ 在現銷和賒銷之間權衡

　　Ⅲ 定期編制賬齡分析表，確定合理的應收賬款比例

　　Ⅳ 針對不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：資金回收風險主要指應收賬款回收風險。應收賬款風險可以通過以下方法加以規避：①利用“5C”系統對客戶進行科學評估，對不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現金折扣，制定合理的資信等級和信用政策;②在現銷和賒銷之間權衡，當賒銷所增加的盈利超過所增加的成本時，才應當實施應收賬款賒銷;③定期編制賬齡分析表，確定合理的應收賬款比例，對應收賬款回收情況進行監督，對壞賬損失事先做好準備;④針對不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關系。同時，制定收賬政策時要考慮收賬費用與壞賬損失的大小。

　　69、券業協會的機構設置包括(　　)。

　　Ⅰ 理事會 Ⅱ 會員大會

　　Ⅲ 監事會 Ⅳ 會長辦公室

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券業協會的機構設置包括會員大會、理事會、常務理事會、監事會、會長辦公室、會長及秘書。

　　70、記名股票的特點包括(　　)。

　　Ⅰ 股東權利歸屬于記名股東

　　Ⅱ 可以一次或分次繳納出資

　　Ⅲ 轉讓相對復雜或受限制

　　Ⅳ 便于掛失，相對安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。記名股票的特點包括：①股東權利歸屬于記名股東;②可以一次或分次繳納出資;③轉讓相對復雜或受限制;④便于掛失，相對安全。

　　71、在我國，應當通過召開基金份額持有人大會審議決定的重大事項有(　　)。

　　Ⅰ 更換基金管理人 Ⅱ 出具業績報告

　　Ⅲ 更換基金托管人 Ⅳ 基金擴募

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：①決定基金擴募或者延長基金合同期限;②決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同;③決定更換基金管理人、基金托管人;④決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準;⑤基金合同約定的其他職權。

　　72、按股東享有權利的不同，股票可以分為(　　)。

　　Ⅰ 記名股票 Ⅱ 普通股票

　　Ⅲ 不記名股票 Ⅳ 優先股票

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按股東享有權利的不同，股票可以分為普通股票和優先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務;優先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件。

　　73、信托關系一經成立，信托財產即從(　　)的自有財產中分離出來，而成為一種獨立運作的財產，僅服務于信托目的，并具有獨特的破產隔離功能和存續的連貫性。

　　Ⅰ 委托人 Ⅱ 受托人

　　Ⅲ 受益人 Ⅳ 信托當事人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：信托關系一經成立，信托財產即從委托人、受托人、受益人的自有財產中分離出來，而成為一種獨立運作的財產，僅服務于信托目的，并具有獨特的破產隔離功能和存續的連貫性。

　　74、下列關于紅籌股的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 紅籌股不屬于外資股

　　Ⅱ 紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票

　　Ⅲ 紅籌股已經成為內地企業進入國際資本市場籌資的一條重要渠道

　　Ⅳ 紅籌股屬于境外上市外資股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅳ項，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，而紅籌股不屬于外資股。

　　75、下列關于基金管理費的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 基金管理費是從基金資產中提取的、支付給為基金提供專業化服務的基金管理人的費用

　　Ⅱ，基金管理費是基金管理人為管理和操作基金而收取的費用

　　Ⅲ 我國基金的管理費一般從基金資產中扣除，不另向投資者收取

　　Ⅳ 我國貨幣基金的管理費率高于債券基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅳ項，目前我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣基金的管理費率為0.33%。

　　76、機構投資者的特點包括(　　)。

　　Ⅰ 投資管理專業化 Ⅱ 投資行為規范化

　　Ⅲ 投資結構組合化 Ⅳ 投資項目差異化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：機構投資者的特點包括：投資管理專業化、投資行為規范化、投資結構組合化。

　　77、下列選項中，屬于證券研究報告內容的有(　　)。

　　Ⅰ 證券的價值分析報告 Ⅱ 證券相關產品的價值分析報告

　　Ⅲ 證券行業研究報告 Ⅳ 證券的投資策略報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關產品的價值分析報告、行業研究報告、投資策略報告等。

　　78、關鍵期限國債分銷方式為(　　)。

　　Ⅰ 場內不掛牌分銷 Ⅱ 場內掛牌分銷

　　Ⅲ 場外簽訂分銷合同 Ⅳ 境外分銷

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：關鍵期限國債分銷方式為場內掛牌、場外簽訂分銷合同、試點商業銀行柜臺銷售。非關鍵期限國債分銷方式為場內掛牌、場外簽訂分銷合同。

　　79、按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為(　　)。

　　Ⅰ 上海證券賬戶 Ⅱ 深圳證券賬戶

　　Ⅲ 人民幣普通股票賬戶 Ⅳ 人民幣特種股票賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國結算公司認可的其他證券。

　　80、財務風險的特征有(　　)。

　　Ⅰ 收益與損失共存性 Ⅱ 片面性

　　Ⅲ 客觀性 Ⅳ 流動性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：財務風險的特征有：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。

　　81、 政府直接融資的特點包括(　　)。

　　Ⅰ 安全性高 Ⅱ 流通性低

　　Ⅲ 收益穩定 Ⅳ 免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：政府和政府機構直接融資的特點包括：①安全性高;②流通性強;③收益穩定;④免稅待遇。

　　82、可轉換債券的雙重選擇權是指(　　)。

　　Ⅰ 投資者可自行選擇是否修正轉股價

　　Ⅱ 轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權

　　Ⅲ 轉債發行人可自行選擇是否修正利率

　　Ⅳ 投資者可自行選擇是否轉股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：可轉換債券具有雙重選擇權：①投資者可自行選擇是否轉股，并為此承擔轉債利率較低的機會成本;②轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權，并為此要支付比沒有贖回條款的轉債更高的利率。

　　83、宏觀經濟風險具有(　　)的特點。

　　Ⅰ 潛在性 Ⅱ 相對性

　　Ⅲ 累積性 Ⅳ 擴散性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：宏觀經濟風險的特點包括潛在性、隱藏性和累積性。相對性屬于匯率風險的特點，擴散性屬于市場風險的特點。

　　84、證券市場的分散投資包括(　　)。

　　Ⅰ 對象分散法 Ⅱ 時機分散法

　　Ⅲ 地域分散法 Ⅳ 商圈分散法

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券市場的分散投資包括：對象分散法、時機分散法、地域分散法、期限分散法等。

　　85、經營風險的特征表現在(　　)。

　　Ⅰ 客觀性 Ⅱ 可選擇性

　　Ⅲ 共生性 Ⅳ 可預測性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：經營風險的特征為：客觀性、可選擇性、可預測性、共生性。

　　86、下列關于機構間私募產品報價與服務系統的說法中，錯誤的有(　　)。

　　Ⅰ 報價系統服務于私募產品報價、發行、轉讓

　　Ⅱ 報價系統可直接對個人投資者開發

　　Ⅲ 報價系統取代了證券公司單個柜臺市場或區域性股權交易市場

　　Ⅳ 報價系統每周7天，每天24小時不問斷運營

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅱ項，報價系統參與人為證券公司、基金公司、期貨公司、私募基金等金融機構和專業投機機構，不直接對個人投資者開發。Ⅲ項，報價系統不取代證券公司單個柜臺市場或區域性股權交易市場，而是通過搭建一個安全、高效的信息互聯和報價、發行與轉讓平臺。在自愿基礎上，柜臺市場、區域性股權交易市場和交易所私募業務平臺等私募市場可以與報價系統互聯互通。

　　87、下列關于公司型基金的描述中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 它是通過基金契約的形式設立的基金

　　Ⅱ 根據基金公司章程營運資金

　　Ⅲ 籌集的資金是公司法人的資本

　　Ⅳ 它是具有獨立法人地位的股份投資公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司型基金是依據基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發行股份的方式募集資金，投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金的資金是通過發行普通股票籌集的公司法人的資本，依據基金公司章程營運基金。Ⅰ項屬于契約型基金的特性。

　　88、證券公司可以在客戶資產管理業務范圍內為客戶辦理的業務有(　　)。

　　Ⅰ 定向資產管理業務 Ⅱ 特定目的的專項資產管理業務

　　Ⅲ 集合資產管理業務 Ⅳ 單一資產管理業務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：經中國證券監督管理委員會批準，證券公司可以在客戶資產管理業務范圍內為單一客戶辦理定向資產管理業務、為多個客戶辦理集合資產管理業務以及為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務。

　　89、系統風險包括(　　)。

　　Ⅰ 購買力風險 Ⅱ 利率風險

　　Ⅲ 財務風險 Ⅳ 匯率風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅠV

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：市場風險又稱系統性風險，是指由整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格所造成的影響。系統性風險包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。

　　90、填寫證券名稱的方法有(　　)。

　　Ⅰ 全稱 Ⅱ 簡稱

　　Ⅲ 縮寫 Ⅳ 代碼

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：填寫證券名稱的方法有全稱、簡稱和代碼三種(有些證券品種沒有全稱和簡稱的區別，僅有一個名稱)。

　　91、下列屬于證券服務機構的有(　　)。

　　Ⅰ 資信評級機構 Ⅱ 財務顧問機構

　　Ⅲ 會計師事務所 Ⅳ 投資咨詢機構

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業務的機構。

　　92、商業銀行發行金融債券應向中國人民銀行報送的文件有(　　)。

　　Ⅰ 金融債券發行申請報告

　　Ⅱ 發行人公司章程或章程性文件規定的權力機構的書面同意文件

　　Ⅲ 募集說明書

　　Ⅳ 承銷協議

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：商業銀行發行金融債券應向中國人民銀行報送下列文件：①金融債券發行申請報告;②發行人公司章程或章程性文件規定的權力機構的書面同意文件;③監管機構同意金融債券發行的文件;④發行人近3年經審計的財務報告及審計報告;⑤募集說明書;⑥發行公告或發行章程;⑦承銷協議;⑧發行人關于本期債券償債計劃及保障措施的專項報告;⑨信用評級機構出具的金融債券信用評級報告及有關持續跟蹤評級安排的說明;⑩發行人律師出具的法律意見書;11金融債券發行登記表;12中國人民銀行要求的其他文件。

　　93、證券評級業務的評級對象有(　　)。

　　Ⅰ 中國證監會依法核準發行的債券

　　Ⅱ 中國證監會依法核準發行的資產支持證券

　　Ⅲ 在證券交易所上市交易的債券

　　Ⅳ 在證券交易所上市交易的資產支持證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按照我國《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》的規定，證券評級業務是指對下列評級對象開展資信評級服務：①中國證監會依法核準發行的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債務型結構性融資證券;②在證券交易所上市交易的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債務型結構性融資證券，國債除外;③上述第①、②項規定的證券的發行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司;④中國證監會規定的其他評級對象。

　　94、可轉換公司債券一般要經股東大會或董事會決議通過才能發行，而且在發行時，應在發行條款中規定(　　)。

　　Ⅰ 轉換期限 Ⅱ 轉換條件

　　Ⅲ 轉換利率 Ⅳ 轉換價格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ 、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：可轉換公司債券一般要經股東大會或董事會的決議通過才能發行，而且在發行時，應在發行條款中規定轉換期限和轉換價格。

　　95、下列關于做市商交易的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 維持市場流動性，滿足投資者投資需求

　　Ⅱ 有效穩定市場價格，增強市場穩定性

　　Ⅲ 能夠增強市場的透明度

　　Ⅳ 受到嚴格監管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：做市商交易的特征包括：①維持市場流動性，滿足投資者投資需求;②有效穩定市場價格，增強市場穩定性;③具有價格發現的功能，有助于發現和提升企業價值;④能夠增強市場的透明度;⑤受到嚴格監管。

　　96、公司可聘請有資質、信譽好、風險管理專業能力強的中介機構對公司全面風險管理工作進行評價，出具風險管理評估和建議專項報告。報告一般應包括(　　)的實施情況、存在缺陷和改進建議。

　　Ⅰ 風險管理基本流程與風險管理策略

　　Ⅱ 公司重大風險、重大事件和重要管理及業務流程的風險管理及內部控制系統的建設

　　Ⅲ 風險管理組織體系與信息系統

　　Ⅳ 全面風險管理總體目標

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：公司可聘請有資質、信譽好、風險管理專業能力強的中介機構對公司全面風險管理工作進行評價，出具風險管理評估和建議專項報告。報告一般應包括以下幾方面的實施情況、存在缺陷和改進建議：①風險管理基本流程與風險管理策略;②公司重大風險、重大事件和重要管理及業務流程的風險管理及內部控制系統的建設;③風險管理組織體系與信息系統;④全面風險管理總體目標。

　　97、股票具有的特征有(　　)。

　　Ⅰ 收益性 Ⅱ 流動性

　　Ⅲ 參與性 Ⅳ 永久性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票具有五個方面的特征：收益性、風險性、流動性、永久性、參與性。

　　·98、 合格境外機構投資者可以參與的活動有(　　)。

　　Ⅰ 新股發行 Ⅱ 可轉換債券發行

　　Ⅲ 大額存單的發行 Ⅳ 股票增發

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：合格境外機構投資者可以參與新股發行、可轉換債券發行、股票增發和配股的申購。

　　· 99、從事轉融通業務及相關活動，應當遵循(　　)原則。

　　Ⅰ 平等 Ⅱ 公正

　　Ⅲ 自愿 Ⅳ 誠實信用

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：從事轉融通業務及相關活動，應當遵循平等、自愿、公平和誠實信用原則。

　　·100、 行業因素包括定性因素和定量因素，常見的有(　　)。

　　Ⅰ 行業或產業競爭結構 Ⅱ 抗外部沖擊的能力

　　Ⅲ 經濟周期循環 Ⅳ 行業估值水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：常見的行業因素包括：①行業或產業競爭結構;②行業可持續性;③抗外部沖擊的能力;④監管及稅收待遇——政府關系;⑤勞資關系;⑥財務與融資問題;⑦行業估值水平。

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