第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合選擇題

　　二、組合型選擇題

　　1、我國的政策性金融機構有(　　)。

　　Ⅰ 國家開發銀行 Ⅱ 中國進出口銀行

　　Ⅲ 中國農業銀行 Ⅳ 中國農業發展銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 1994年，為實現政策性金融與商業性金融相分離，推進專業銀行的商業化改革，我國建立了國家開發銀行、中國進出口銀行、中國農業發展銀行三家政策性銀行，將各專業銀行原有政策性業務與經營性業務分離。

　　2、上證380指數樣本股的選擇主要考慮(　　)。

　　Ⅰ 營利能力 Ⅱ 成長性

　　Ⅲ 負債比率 Ⅳ 新興行業的代表性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 上證380指數樣本股的選擇主要考慮公司規模、營利能力、成長性、流動性和新興行業的代表性，側重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現。

　　3、在收集風險管理相關信息中，風險戰略風險應廣泛收集國內外公司戰略風險失控導致公司蒙受損失的案例，并收集的重要信息有(　　)。

　　Ⅰ 科技進步、技術創新的有關內容

　　Ⅱ 市場對該公司產品或服務的需求

　　Ⅲ 該公司主要客戶、供應商及競爭對手的有關情況

　　Ⅳ 與主要競爭對手相比，該公司實力與差距

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 在收集風險管理相關信息中，風險戰略風險應廣泛收集國內外公司戰略風險失控導致公司蒙受損失的案例，并收集以下重要信息：①國內外宏觀經濟政策以及經濟運行情況、公司所在產業的狀況、國家產業政策;②科技進步、技術創新的有關內容;③市場對該公司產品或服務的需求;④該公司主要客戶、供應商及競爭對手的有關情況;⑤與公司戰略合作伙伴的關系，未來尋求戰略合作伙伴的可能性;⑥與主要競爭對手相比，該公司實力與差距;⑦本公司發展戰略和規劃、投融資計劃、年度經營目標、經營戰略，以及編制這些戰略、規劃、計劃、目標的有關依據;⑧該公司對外投融資流程中曾發生或易發生錯誤的業務流程或環節。

　　4、證券市場監管應當堅持的原則包括(　　)。

　　Ⅰ 依法監管 Ⅱ 保護投資者利益

　　Ⅲ “三公” Ⅳ 監督與自律相結合

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券市場監管的原則主要有：①依法監管原則;②保護投資者利益原則;③“三公”原則，即公開、公平、公正;④監督與自律相結合的原則。

　　5、全球金融市場的發展趨勢表現為(　　)。

　　Ⅰ 國際金融市場的一體化趨勢 Ⅱ 國際金融市場的證券化趨勢

　　Ⅲ 金融創新的趨勢 Ⅳ 全球貨幣統一的趨勢

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 全球金融市場的發展趨勢表現為：①國際金融市場的一體化趨勢;②國際金融市場的證券化趨勢;③金融創新的趨勢。

　　6、證券公司接受證券買賣的委托，應當根據委托書載明的(　　)等，按照交易規則代理買賣證券，如實進行交易記錄。

　　Ⅰ 買賣數量 Ⅱ 出價方式

　　Ⅲ 證券名稱 Ⅳ 價格幅度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券公司接受證券買賣的委托，應當根據委托書載明的證券名稱、買賣數量、出價方式、價格幅度等，按照交易規則代理買賣證券，如實進行交易記錄。買賣成交后，應當按照規定制作買賣成交報告單交付客戶。

　　7、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括(　　)。

　　Ⅰ 現金

　　Ⅱ 1年以內(含1年)的銀行定期存款

　　Ⅲ 剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券

　　Ⅳ 可轉換債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現金;②1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單;③剩余期限在397天以內(含397天)的債券;④期限在1年以內(含1年)的債券回購;⑤期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據;⑥剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券;⑦中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

　　8、下列屬于境外上市外資股的有(　　)。

　　Ⅰ S股 Ⅱ B股

　　Ⅲ H股 Ⅳ N股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構成。B股屬于境內上市外資股。

　　9、影響股票未來收益、引起股票內在價值變化的因素有(　　)。

　　Ⅰ 清算方式的變化 Ⅱ 宏觀經濟政策的調整

　　Ⅲ 供求關系的變化 Ⅳ 經濟形勢的變化

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 各種價值模型計算出來的內在價值只是股票真實的內在價值的估計值。經濟形勢的變化、宏觀經濟政策的調整、供求關系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內在價值的變化。

　　10、按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于的投資或活動包括(　　)。

　　Ⅰ 承銷證券

　　Ⅱ 從事承擔有限責任的投資

　　Ⅲ 從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動

　　Ⅳ 向基金管理人、基金托管人出資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券;②違反規定向他人貸款或者提供擔保;③從事承擔無限責任的投資;④買賣其他基金份額，但是國務院證券監督管理機構另有規定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出資;⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;⑦依照法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。

　　11、間接融資的劣勢有(　　)。

　　Ⅰ 社會資金運行和資源配置的效率較多地依賴于金融機構的素質

　　Ⅱ 監管和控制比較嚴格和保守，對新興產業、高風險項目的融資要求一般難以及時、足量滿足

　　Ⅲ 投資者為了尋找到較好的投資品種，把握好投資機會，需要花費大量的收集信息、分析信息的時間和成本

　　Ⅳ 公開性的要求，有時與企業保守商業秘密的需求相沖突

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：間接融資的劣勢有：①社會資金運行和資源配置的效率較多地依賴于金融機構的素質;②監管和控制比較嚴格和保守，對新興產業、高風險項目的融資要求一般難以及時、足量滿足;③由于資金供給者與需求者之間加入金融機構為中介，隔斷了資金供求雙方的直接聯系，在一定程度上減少了投資者對投資對象經營狀況的關注和籌資者在資金使用方面的壓力和約束。

　　12、風險對沖的特點有(　　)。

　　Ⅰ 同時進行行情相關、方向相反、數量相當、盈虧相抵的兩筆交易

　　Ⅱ 可對沖系統性風險

　　Ⅲ 減少風險暴露

　　Ⅳ 事先控制、事后補救

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　13、決定貨幣乘數的大小的因素有(　　)。

　　Ⅰ 法定準備金率 Ⅱ 超額準備金率

　　Ⅲ 現金比率 Ⅳ 存款比率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：貨幣乘數的大小由以下四個因素決定：法定準備金率、超額準備金率、現金比率、定期存款與活期存款間的比率。

　　14、我國的商業性金融機構有(　　)。

　　Ⅰ 銀行金融機構 Ⅱ 證券機構

　　Ⅲ 保險機構 Ⅳ 工商企業

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國的商業性金融機構包括銀行金融機構、證券機構和保險機構三大類。

　　15、證券市場監管的手段有(　　)。

　　Ⅰ 法律手段 Ⅱ 經濟手段

　　Ⅲ 行政手段 Ⅳ 政治手段

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券市場監管的手段包括法律手段、經濟手段和行政手段。

　　16、 證券公司財務顧問業務的具體范圍包括(　　)。

　　Ⅰ 為上市公司完善法人治理結構、設計經理層股票期權、職工持股計劃、投資者關系管理等提供咨詢服務

　　Ⅱ 用委托人委托的資產在證券市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資業務

　　Ⅲ 為上市公司重大投資、收購兼并、關聯交易等業務提供咨詢服務

　　Ⅳ 為企業申請證券發行和上市提供改制改組、資產重組、前期輔導等方面的咨詢服務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：財務顧問業務是指與證券交易、證券投資活動有關的咨詢、建議、策劃業務，具體包括：①為企業申請證券發行和上市提供改制改組、資產重組、前期輔導等方面的咨詢服務;②為上市公司重大投資、收購兼并、關聯交易等業務提供咨詢服務;③為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產重組、債務重組等提供咨詢服務;④為上市公司完善法人治理結構、設計經理層股票期權、職工持股計劃、投資者關系管理等提供咨詢服務;⑤為上市公司再融資、資產重組、債務重組等資本營運提供融資策劃、方案設計、推介路演等方面的咨詢服務;⑥為上市公司的債權人、債務人對上市公司進行債務重組、資產重組、相關的股權重組等提供咨詢服務以及中國證監會認定的其他業務形式。

　　17、下列關于限價委托的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 在限價委托買人中，證券經紀商執行委托指令時，可以以限價買進證券

　　Ⅱ 在限價委托賣出中，證券經紀商執行委托指令時，可以以限價賣出證券

　　Ⅲ 在限價委托買人中，證券經紀商執行委托指令時，可以低于限價買進證券

　　Ⅳ 在限價委托賣出中，證券經紀商執行委托指令時，可以高于限價賣出證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：限價委托是指客戶要求證券經紀商在執行委托指令時，必須按限定的價格或比限定價格更有利的價格買賣證券，即必須以限價或低于限價買進證券，以限價或高于限價賣出證券。

　　18、中央銀行實施貨幣政策，有三樣看家“法寶”，它們為(　　)。

　　Ⅰ 再貼現率 Ⅱ 存款準備金率

　　Ⅲ 消費者信用控制 Ⅳ 公開市場業務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：中央銀行實施貨幣政策的“三大法寶”包括存款準備金率、再貼現率和公開市場業務。

　　19、證券金融公司的注冊資本應當為實收資本，其股東應當用(　　)出資。

　　Ⅰ 貨幣 Ⅱ 實物

　　Ⅲ 勞務 Ⅳ 無形資產

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券金融公司的注冊資本應當為實收資本，其股東應當用貨幣出資。

　　20、匯率風險又稱為外匯風險，指經濟主體在持有或運用外匯的經濟活動中，因匯率變動而蒙受損失的可能性。從其產生的領域分析，外匯風險大致可分為(　　)。

　　Ⅰ 市場性匯率風險 Ⅱ 商業性匯率風險

　　Ⅲ 金融性匯率風險 Ⅳ 貨幣性匯率風險

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：匯率風險又稱為外匯風險，指經濟主體在持有或運用外匯的經濟活動中，因匯率變動而蒙受損失的可能性。從其產生的領域分析，外匯風險大致可分為商業性匯率風險和金融性匯率風險兩大類。

　　21、 與其他市場相比，金融市場的特點主要有(　　)。

　　Ⅰ 金融市場上的交易對象具有特殊性

　　Ⅱ 金融市場的交易場所具有非固定性

　　Ⅲ 金融市場上的價格具有一致性

　　Ⅳ 金融市場上交易商品的使用價值具有同一性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 與其它市場相比，金融市場的特點主要包括：①交易對象不同，即金融市場上的交易對象具有特殊性;②交易的過程不同，即金融市場的借貸活動具有集中性;③交易的場所不同，即金融市場的交易場所具有非固定性;④交易的價格不同，即金融市場上的價格具有一致性;⑤金融市場上交易商品的使用價值具有同一性;⑥交易的雙方不同，即金融市場上的買賣雙方具有可變性。

　　22、政策性銀行金融債券發行申請的內容包括(　　)。

　　Ⅰ 發行數量 Ⅱ 期限安排

　　Ⅲ 競價方式 Ⅳ 發行方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：政策性銀行金融債券發行申請應包括發行數量、期限安排、發行方式等內容，如需調整，應及時報中國人民銀行核準。

　　23、下列情形中，資產評估機構不能申請證券評估資格的有(　　)。

　　Ⅰ 在執業活動中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年

　　Ⅱ 因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年

　　Ⅲ 在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年

　　Ⅳ 最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：資產評估機構申請證券評估資格，應當不存在下列情形：①在執業活動中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;③在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之E1止未滿3年。

　　24、下列關于股權分置改革的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 相關股東會議投票表決改革方案，須經參加表決的股東所持表決權的2/3以上通過，并經參加表決的流通股股東所持表決權的2/3以上通過

　　Ⅱ 改革方案獲得相關股東會議表決通過，公司股票復牌后，市場稱這類股票為“G股”

　　Ⅲ 自改革方案實施之日起，原非流通股股份在12個月內不得上市交易或轉讓

　　Ⅳ 出售原非流通股股份的，出售數量占該公司股份總數的比例在12個月內不得超過10%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅳ項，自改革方案實施之日起，原非流通股股份在12個月內不得上市交易或轉讓;持有上市公司股份總數5%以上的原非流通股股東在上述規定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份。出售數量占該公司股份總數的比例在12個月內不得超過5%，在24個月內不得超過10%。

　　25、證券交易所的監管職能包括(　　)。

　　Ⅰ 對證券交易活動進行管理 Ⅱ 對會員進行管理

　　Ⅲ 對上市公司進行管理 Ⅳ 對證券交易人員進行管理

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券交易所的監管職能包括對證券交易活動進行管理，對會員進行管理，以及對上市公司進行管理。

　　26、下列關于證券服務機構法律責任的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 證券服務機構應對所依據的文件資料內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證

　　Ⅱ 證券服務機構在出具財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件時應當勤勉盡責

　　Ⅲ 服務機構因出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，給他人造成損失，應當與發行人、上市公司承擔連帶賠償責任

　　Ⅳ 服務機構因為虛假陳述給他人造成損失的，任何情況下均應承擔一定的連帶賠償責任

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅳ項，證券服務機構制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與發行人、上市公司承擔連帶賠償責任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。

　　27、直接融資的特點包括(　　)。

　　Ⅰ 直接性 Ⅱ 集中性

　　Ⅲ 完全不可逆性 Ⅳ 相對較強的自主性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接融資的特點包括：①直接性;②分散性;③信譽的差異性較大;④部分不可逆性;⑤相對較強的自主性。

　　28、證券投資基金的利息收人包括(　　)。

　　Ⅰ 債券利息收入 Ⅱ 資產支持證券利息收入

　　Ⅲ 存款利息收入 Ⅳ 買入返售金融資產收入

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：利息收入指基金經營活動中因債券投資、資產支持證券投資、銀行存款、結算備付金、存出保證金、按買入返售協議融出資金等而實現的利息收入。具體包括債券利息收入、資產支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產收入等。

　　29、中國證券業協會對從業人員的自律管理主要包括(　　)。

　　Ⅰ 從業人員的資格管理

　　Ⅱ 后續職業培訓

　　Ⅲ 制定從業人員的行為準則和道德規范

　　Ⅳ 從業人員誠信信息管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅣ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：中國證券業協會對從業人員的自律管理主要包括以下幾個方面：①從業人員的資格管理，包括組織證券業從業人員資格考試，從業人員的執業資格注冊、變更及年檢等;②后續職業培訓;③制定從業人員的行為準則和道德規范;④從業人員誠信信息管理。

　　30、 風險管理策略，是指根據自身條件和外部環境，圍繞發展戰略，確定風險偏好、風險承受度、風險管理有效性標準，選擇(　　)等適合的風險管理工具的總體策略，并確定風險管理所需人力和財力資源的配置原則。

　　Ⅰ 風險規避 Ⅱ 風險轉移

　　Ⅲ 風險對沖 Ⅳ 風險補償

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：風險管理策略，是指根據自身條件和外部環境，圍繞發展戰略，確定風險偏好、風險承受度、風險管理有效性標準，選擇風險承擔、風險規避、風險轉移、風險轉換、風險對沖、風險補償、風險控制等適合的風險管理工具的總體策略，并確定風險管理所需人力和財力資源的配置原則。

　　31、金融危機的類型有(　　)。

　　Ⅰ 貨幣危機 Ⅱ 次貸危機

　　Ⅲ 債務危機 Ⅳ 銀行危機

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融危機可以分為貨幣危機、債務危機、銀行危機、次貸危機、綜合性金融危機等類型。

　　32、公式m=(C+D)/(C+R)中，m表示貨幣乘數，那么C和R分別表示(　　)。

　　Ⅰ 流通中的現金 Ⅱ 基礎貨幣

　　Ⅲ 存款準備金 Ⅳ 法定準備金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：公式m=(C+D)/(C+R)可以用中文表示為：貨幣乘數=(流通中的現金+基礎貨幣)/(流通中的現金+存款準備金)。

　　·33、下列屬于證券投資基金運作費的有(　　)。

　　Ⅰ 上市年費 Ⅱ 持有人大會費

　　Ⅲ 分紅手續費 Ⅳ 信息披露費

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金運作費指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。

　　34、金融衍生工具按其自身交易的方法和特點可以分為(　　)。

　　Ⅰ 金融期權 Ⅱ 結構化金融衍生工具

　　Ⅲ 金融期貨 Ⅳ 金融遠期合約

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融衍生工具有多種分類方法，按其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。

　　35、證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立(　　)。

　　Ⅰ 轉融通專用證券賬戶

　　Ⅱ 轉融通擔保證券賬戶

　　Ⅲ 轉融通證券交收賬戶

　　Ⅳ 轉融通保證金賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立轉融通專用證券賬戶、轉融通擔保證券賬戶和轉融通證券交收賬戶。

　　36、日經股價指數分為(　　)。

　　Ⅰ 日經225種股價指數 Ⅱ 日經500種股價指數

　　Ⅲ 日經180種股價指數 Ⅳ 日經300種股價指數

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：日經股價指數分為日經225種股價指數和日經500種股價指數。

　　·37、2014年國務院印發了“新國九條”，指明了我國資本市場的發展方向，其主要內容有(　　)。

　　Ⅰ 積極穩妥推進股票發行審批制改革 Ⅱ 提高中小企業質量

　　Ⅲ 鼓勵市場化并購重組 Ⅳ 完善退市制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：2014年國務院印發了《國務院關于進一步促進資本市場健康發展的若干意見，國發[2014]17號》，又稱“新國九條”，其主要內容包括：①積極穩妥推進股票發行注冊制改革;②加快多層次股權市場建設;③提高上市公司質量;④鼓勵市場化并購重組;⑤完善退市制度;⑥培育私募市場。

　　38、合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具有(　　)。

　　Ⅰ 在證券交易所掛牌交易的股票 Ⅱ 在證券交易所掛牌交易的債券

　　Ⅲ 證券投資基金 Ⅳ 在證券交易所掛牌交易的權證

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按照《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》，合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監會允許的其他金融工具。

　　·39、下列關于風險分散運用機制的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 可以進行不同資產類型的投資

　　Ⅱ 可以在相同類型資產里面的不同行業中進行分散投資

　　Ⅲ 可以在相同行業的不同公司之間進行投資

　　Ⅳ 可以在不同的投資管理風格之間進行分散

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風險分散的運用機制：①可以進行不同資產類型的投資，主要是在股票型、債券型和貨幣市場型投資里面進行一個組合;②可以在相同類型資產里面的不同行業中進行分散投資;③可以在相同行業的不同公司之間進行投資;④可以在不同的投資管理風格之間進行分散;⑤可以通過全球化的投資來分散風險。

　　40、發行或投資優先股的意義有(　　)。

　　Ⅰ 有利于商業銀行補充資本金，緩解資本監管要求的壓力

　　Ⅱ 有助于加快發展直接融資，拓展企業融資渠道

　　Ⅲ 可以豐富證券品種，促進資本市場穩定發展

　　Ⅳ 為企業兼并重組提供支持，推動行業整合和產業升級

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：發行或投資優先股的意義包括：①有助于加快發展直接融資，拓展企業融資渠道;②有利于商業銀行補充資本金，緩解資本監管要求的壓力;③能夠為投資者提供多元化的投資渠道;④為企業兼并重組提供支持，推動行業整合和產業升級;⑤可以豐富證券品種，促進資本市場穩定發展。

　　41、中國“一行三會”的金融業分業監管的格局中“三會”指(　　)。

　　Ⅰ 中國證券監督管理委員會 Ⅱ 中國證券業協會

　　Ⅲ 中國銀行業監督管理委員會 Ⅳ 中國保險監督管理委員會

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：“一行三會”是國內金融界對中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會這四家中國的金融監管部門的簡稱。

　　42、股票價格指數的編制步驟有(　　)。

　　Ⅰ 選定某基期并計算基期平均股價或市值

　　Ⅱ 計算計算期平均股價或市值并作必要修正

　　Ⅲ 選擇樣本股

　　Ⅳ 指數化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股價指數的編制分為四步：①選擇樣本股;②選定某基期，并以一定方法計算基期平均股價或市值;③計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正;④指數化。

　　· 43、國際證監會組織公布的證券市場監管目標有(　　)。

　　Ⅰ 保護投資者 Ⅱ 穩定市場價格

　　Ⅲ 保證證券市場的公平、效率和透明 Ⅳ 降低系統性風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 國際證監會組織公布的證券市場監管目標包括：①保護投資者;②保證證券市場的公平、效率和透明;③降低系統性風險。

　　44、金融時報指數是英國最具權威性的股價指數，是由設在倫敦的《金融時報》編制和公布的，這一指數包括(　　)。

　　Ⅰ 金融時報工業股票指數 Ⅱ 標準普爾500指數

　　Ⅲ 100種股票交易指數 Ⅳ 綜合精算股價指數

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融時報指數是英國最具權威性的股價指數，是由設在倫敦的《金融時報》編制和公布的，是反映英國經濟的”晴雨表”。這一指數包括三種：金融時報工業股票指數、100種股票交易指數、綜合精算股價指數。

　　45、優先股按照在一定的條件下能否轉換成其他品種可分為(　　)。

　　Ⅰ 可轉換優先股 Ⅱ 參與優先股

　　Ⅲ 不可轉換優先股 Ⅳ 非參與優先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：優先股按照在一定的條件下能否轉換成其他品種分為可轉換優先股和不可轉換優先股。

　　46、我國中央銀行在國務院的領導下履行的職能包括(　　)。

　　Ⅰ 制定和執行貨幣政策

　　Ⅱ 代理國庫

　　Ⅲ 為國家持有和經營管理國際儲備

　　Ⅳ 審批保險公司及其分支機構、保險集團公司、保險控股公司的設立

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：中央銀行是政府的銀行，是指中央銀行作為政府宏觀經濟管理的一個部門，由政府授權對金融業實施監督管理，對宏觀經濟進行調控，代表政府參與國際金融事務，并為政府提供融資、國庫收支等服務。其具體職能體現如下：①代理國庫;②代理發行政府債券;③向政府融通資金，提供特定信貸支持;④管理、經營國際儲備;⑤代表政府參加國際金融組織和各種國際金融活動，進行政府問的金融事務往來，與外國中央銀行進行交往，代表政府簽訂國際金融協定等;⑥制定和執行貨幣政策;⑦實施金融監管，維護金融穩定;⑧提供經濟信息服務。

　　47、按交易程序，金融市場可以分為(　　)。

　　Ⅰ 一級市場 Ⅱ 二級市場

　　Ⅲ 原生市場 Ⅳ 衍生市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　按交易程序，金融市場可以分為發行市場和流通市場。發行市場也稱一級市場、初級市場。流通市場也稱二級市場、次級市場。

　　·48、公司制定內控措施，至少包括的有(　　)。

　　Ⅰ 建立內控崗位授權制度 Ⅱ 建立內控報告制度

　　Ⅲ 建立內控批準制度 Ⅳ 建立內控責任制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：公司制定內控措施，一般至少包括以下內容：①建立內控崗位授權制度;②建立內控報告制度;③建立內控批準制度;④建立內控責任制度;⑤建立內控審計檢查制度;⑥建立內控考核評價制度;⑦建立重大風險預警制度;⑧建立健全以總法律顧問制度為核心的公司法律顧問制度;⑨建立重要崗位權力制衡制度，明確規定不相容職責的分離。

　　49、下列屬于新型貨幣政策工具的有(　　)。

　　Ⅰ SLO Ⅱ SLF

　　Ⅲ MLF Ⅳ SAC

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：新型貨幣政策工具主要包括短期流動性調節工具(SLO)、常設借貸便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)等。

　　50、下列屬于短期資本流動的有(　　)。

　　Ⅰ 貿易性資本流動 Ⅱ 保值性資本流動

　　Ⅲ 套利性資本流動 Ⅳ 政府貸款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：短期資本流動分為貿易性資本流動、套利性資本流動、保值性資本流動以及投資性資本流動。政府貸款屬于長期資本流動中的國際貸款。

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