二、組合型選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)

　　1.以下證券經紀業務活動不符合規定的是( )。[2016年10月真題]

　　Ⅰ.向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告

　　Ⅱ.私下向客戶建議買人某證券

　　Ⅲ.私下承諾客戶投資保收益

　　Ⅳ.私下向客戶承諾賠償投資損失

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：A

　　【解析】證券公司在從事證券經紀業務過程中禁止以下行為：①挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;②侵占、損害客戶的合法權益;③未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;④以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾;⑤為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣;⑥在批準的營業場所之外私下接受客戶委托買賣證券等。

　　2.證券經紀業務運營管理的主要內容包括( )。[2015年11月真題]

　　Ⅰ.賬戶管理(包括證券賬戶和資金賬戶管理)

　　Ⅱ.證券委托買賣

　　Ⅲ.清算交割

　　Ⅳ.投資者教育與適當性管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　【解析】經紀業務營運管理的主要內容包括：賬戶管理(證券賬戶和資金賬戶)、證券委托買賣、清算交割、投資者教育與適當性管理、證券投資顧問服務等。

　　3.根據《關于加強證券經紀業務管理的規定》，證券公司應當建立健全適當性管理制度，下列表述錯誤的是( )。[2015年11月真題]

　　Ⅰ.證券公司可事后告知客戶所提供服務或銷售產品的風險特征

　　Ⅱ.證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶的，應當將該情形提示客戶，并由證券公司替客戶選擇是否接受該項服務或產品

　　Ⅲ.證券公司認為某一服務或產品無法判斷適當性的，應當提示客戶，并由客戶選擇是否接受該項服務或產品

　　Ⅳ.證券公司的提示和客戶的選擇應當記載、留存

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　【解析】Ⅰ項，證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征。Ⅱ項，證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的，應當將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項服務或產品。

　　4.金融機構對投資者適當性管理通常采用的方法有( )。[2015年3月真題]

　　Ⅰ.承諾收益

　　Ⅱ.產品風險評估

　　Ⅲ.充分披露

　　Ⅳ.客戶調查問卷

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　【解析】適當性是指“金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之間的契合程度”。實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

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