二、多項選擇題

　　1.ABC。【解析】私募證券是指向特定的投資者發行的證券，其審查條件相對寬松，投資者也較少，不采取公示制度。目前我國信托投資公司發行的信托計劃以及商業銀行和證券公司發行的理財計劃均屬私募證券。

　　2.ACD。【解析】不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。

　　3.BCD。【解析】企業年金基金財產限于境內投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據等金融產品。

　　4.ABD。【解析】國際證券市場發展顯示全球化趨勢的表現包括：證券市場一體化、投資者法人化、金融創新深化、金融機構混業化、交易所重組與公司化、證券市場網絡化、金融風險復雜化和金融監管合作化。

　　5.ABC。【解析】從內容上看，中國證券市場對外開放可分為以下4個層次：(1)在國際資本市場募集資金;(2)開放國內資本市場;(3)有條件地開放境內企業和個人投資境外資本市場;(4)對我國香港特別行政區和澳門特別行政區的開放。

　　6.ABCD。【解析】《中華人民共和國公司法》規定，公司不得收購本公司股份，但是有下列情形之一的除外：減少公司注冊資本;與持有本公司股份的其他公司合并;將股份獎勵給本公司職工;股東因對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。

　　7.AC。【解析】記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。

　　8.BC。【解析】股票的賬面價值又可稱為股票凈值或每股凈資產;而在股票票面上標明的金額是股票面值。故A項錯誤。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上的價格。故D項錯誤。

　　9.ABC。【解析】股東大會一般每年定期召開一次;當出現董事會認為必要、監事會提議召開、單獨或者合計持有公司10%以上股份的股東請求等情形時，電可召開臨時股東大會。故A、B、C項錯誤。

　　10.ABCD。【解析】有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規規定或按承諾有轉讓限制的股份，包括因股權分置改革暫時鎖定的股份，內部職工股，董事、監事、高級管理人員持有的股份等。具體包括：(1)國家持股;(2)國有法人持股;(3)其他內資持股;(4)外資持股。

　　11.ABCD。【解析】債券所規定的借貸雙方的權利義務關系包含四個方面的含義：(1)發行人是借入資金的經濟主體;(2)投資者是出借資金的經濟主體;(3)發行人必須在約定的時間付息還本;(4)債券反映了發行者和投資者之間的債權債務關系，而且是這一關系的法律憑證。

　　12.AB。【解析】銀行和非銀行金融機構是社會信用的中介，它們的資金來源主要靠吸收公眾存款和金融業務收入。它們發行債券的目的主要有：(1)籌資用于某種特殊用途;(2)改變本身的資產負債結構。

　　13.AD。【解析】流通國債的特點是投資者可以自由認購、自由轉讓，通常不記名，轉讓價格取決于對該國債的供給與需求。

　　14.AD。【解析】可轉換公司債券一般要經股東大會或董事會的決議通過才能發行，而且在發行時，應在發行條款中規定轉換期限和轉換價格。

　　15.BD。【解析】外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。它的特點有：(1)債券發行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發行市場則屬于另一個國家;(2)在發行方式方面，外國債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷;(3)在發行法律方面，外國債券的發行受發行地所在國有關法規的管制和約束，并且必須經官方主管機構批準;(4)在發行納稅方面，外國債券受發行地所在國的稅法管制。

　　16.ABC。【解析】證券投資基金與股票的區別包括：(1)反映的經濟關系不同;(2)籌集資金的投向不同;(3)收益風險水平不同。

　　17.ABCD。【解析】貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據及商業票據等貨幣市場工具。

　　18.AD。【解析】按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，依法募集基金是基金管理公司的一項法定權利，其他任何機構不得從事基金的募集活動，故B項錯誤。基金管理公司應當按照基金合同的約定，對基金進行投資管理及基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業務。故C項錯誤。

　　19.AD。【解析】2006年2月，中國證監會基金部《關于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務有關問題的通知》規定，基金管理公司無需報經中國證監會審批，可以直接向合格境外機構投資者、境內保險公司及其他依法設立運作的機構等特定對象提供投資咨詢服務。同時規定，基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務時，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益、承諾投資收益、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失、通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶以及代理投資咨詢客戶從事證券投資的行為。

　　20.ABC。【解析】目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣基金的管理費率為0.33%。故D項錯誤。

　　21.ABCD。【解析】金融衍生工具有多種分類方法，從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。

　　22.BCD。【解析】股權類產品的衍生工具是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權、股票指數期貨、股票指數期權以及上述合約的混合交易合約。

　　23.BCD。【解析】根據基礎資產劃分，常見的金融遠期合約包括股權類資產的遠期合約、債權類資產的遠期合約、遠期利率協議和遠期匯率協議四大類。

　　24.ABCD。【解析】金融期貨與金融期權的區別包括：(1)基礎資產不同;(2)交易者權利與義務的對稱性不同;(3)履約保證不同;(4)現金流轉不同;(5)盈虧特點不同;(6)套期保值的作用與效果不同。

　　25.BCD。【解析】按照基礎證券發行人是否參與存托憑證的發行，美國存托憑證可分為無擔保的存托憑證和有擔保的存托憑證。其中有擔保的存托憑證分為一、二、三級公開募集存托憑證和美國144A規則下的私募存托憑證。

　　26.ABC。【解析】非公開發行股票，又稱為“定向增發”，是股份公司向特定對象發行股票的增資方式。特定對象包括：(1)公司控股股東、實際控制人及其控制的企業;(2)與公司業務有關的企業、往來銀行;(3)證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構;(4)公司董事、員工等。

　　27.ABD。【解析】公司申請公司債券上市交易，應當符合下列條件：(1)經有權部門批準并發行;(2)公司債券的期限為1年以上;(3)公司債券實際發行額不少于人民幣5000萬元;(4)債券須經資信評級機構評級。且債券的信用級別良好;(5)公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發行條件。

　　28.ABCD。【解析】監察系統是證券交易所依法設立的證券交易監控系統。它集成了交易、登記、結算數據和上市公司、證券公司等相關信息，通過綜合運用電子預警、統計分析、數據挖掘等信息分析技術，對證券交易活動進行實時動態監控和統計分析，以及時發現涉嫌內幕交易、市場操縱等違法違規行為，是證券交易所履行一線監管職能、維護市場交易秩序的重要技術平臺。

　　29.BD。【解析】深證100指數成分股的選取主要考察A股上市公司流通市值和成交金額兩項指標，從在深圳證券交易所上市的股票中選取100只A股作為成分股，以成分股的可流通A股數為權數，采用派許綜合法編制。

　　30.ABD。【解析】道·瓊斯股價平均數被視為最具權威性的股價指數，原因主要是：該指數歷史悠久，采用的65種股票都是世界上第一流大公司的股票，在各自的行業中都居舉足輕重的主導地位，而且不斷地以新生的更有代表性的股票取代那些已失去原有活力的股票，使其更具代表性，比較好地與在紐約證券交易所上市的2000多種股票變動同步，指數由最有影響的金融報刊《華爾街日報》及時而詳盡報道等。

　　31.AC。【解析】債券的投資收益主要來源于：(1)債券的利息收益;(2)資本損益;(3)再投資收益。

　　32.ABC。【解析】證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務中的一項和數項的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　33.BC。【解析】證券承銷是指證券公司代理證券發行人發行證券的行為。證券承銷業務可以采取代銷或者包銷方式。其中，證券包銷是指證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式;證券代銷是指證券公司代發行人發售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發行人的承銷方式。

　　34.BCD。【解析】專項資產管理業務的特點是：(1)綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也可以是一對多;(2)特定性.即業務設定特定的投資目標;(3)通過專門賬戶經營運作。

　　35.BCD。【解析】證券公司應重點防范分支機構越權經營、預算失控以及道德風險。應建立切實可行的分支機構管理制度，加強對分支機構的印章、證照、合同、資金等的管理，及時掌握分支機構業務狀況;對分支機構的授權應當合理、明確，確保分支機構嚴格在授權范圍內經營，并制定防止越權經營的措施。

　　36.ABCD。【解析】按照我國《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》的規定，證券評級業務是指對下列評級對象開展資信評級服務：(1)中國證監會依法核準發行的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債務型結構性融資證券;(2)在證券交易所上市交易的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債務型結構性融資證券，國債除外;(3)上述第(1)、(2)項規定的證券的發行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司;(4)中國證監會規定的其他評級對象。

　　37.BC。【解析】現行的證券市場法律主要包括《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國公司法》以及《中華人民共和國刑法》等。此外，《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國企業破產法》等法律也與資本市場有著密切的聯系。

　　38.ABC。【解析】行政重組是出現重大風險，但財務信息真實、完整，省級人民政府或者有關方面予以支持，有可行的重組計劃的證券公司，向中國證監會申請進行行政重組。在停業整頓、托管、接管過程中，符合條件的，證券公司也可以向中國證監會申請行政重組。行政重組申請須經中國證監會批準。

　　39.AB。【解析】根據《中華人民共和國證券法》的規定，中國證監會在履行自己職責時，有權采取的措施之一是查詢當事人和與被調查事件有關的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶;對有證據證明已經或者可能轉移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產或者隱匿、偽造、毀損重要證據的，經國務院證券監督管理機構主要負責人批準，可以凍結或者查封。

　　40.ABCD。【解析】中國證券業協會主要通過以下渠道獲得相關的誠信信息：(1)中國證監會及其派出機構傳送的文件;(2)中國證券業協會與上海、深圳證券交易所、地方證券業協會建立的信息交換渠道;(3)證券從業機構經由中國證券業協會執業注冊系統報備;(4)有關媒體，經證實后予以記錄;(5)投訴，經核實后予以記錄;(6)其他合法途徑。

　　41.ABC。【解析】本題主要考查證券市場的初步發展階段。20世紀初。資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場的表現有：首先.股份公司數量劇增。其次，在這一時期，有價證券發行總額劇增。有價證券的結構也起了變化，在有價證券中占主要地位的已不是政府債券，而是公司股票和公司債券。

　　42.ABD。【解析】我國的國際債券主要有：政府債券、金融債券、可轉換公司債券。

　　43.BCD。【解析】目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。上市年費屬于基金運作費。

　　44.ABC。【解析】對發行人而言，發行存托憑證能帶來以下好處：(1)市場容量大，籌資能力強;(2)避開直接發行股票與債券的法律要求，上市手續簡單，發行成本低。

　　45.AB。【解析】日經指數分為日經225種股價指數和日經500種股價指數。

　　46.BCD。【解析】利率風險屬于系統風險。

　　47.BC。【解析】本題主要考查證券服務機構的法律責任和市場準入的內容。《中華人民共和國證券法》授予證券監督管理機構對證券服務機構的監管權和現場檢查權。

　　48.ABCD。【解析】本題主要考查中國證券業協會的自律管理職能。A、B、C項屬于對從業人員的自律管理，D項屬于對會員單位的自律管理。

　　49.ACD。【解析】B項屬于警示信息。

　　50.ABC。【解析】目前，中國上市公司信息披露制度已形成包括基本法律、行政法規、部門規章和自律規則在內的四個層次。

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