知識點108(P64-87)：證券經紀業務內部控制與操作規范。

　　□內部控制主要內容方面，只要是對證券公司有利的都是。(答案是一目了然的)。建立以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶管理和服務體系。

　　□經紀業務操作規范管理：前后臺分離和崗位分離;重要崗位專人負責，嚴格操作權限管理;營業部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關業務;營業部應按要求妥善保管客戶資料及業務檔案(客戶資料20年內不得銷毀);證券公司總部應加強對營業部業務運作的統一管理。

　　經紀業務主要環節包括證券賬戶管理(包括證券賬戶的開立、掛失補辦、注冊資料變更、合并與注銷、非交易過戶等)、資金賬戶管理(包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等)、證券委托買賣(包括柜臺委托、非柜臺委托和撤單)、清算交割(為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等)等。

　　投資者教育主要是對投資者進行證券法規宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。目的是提高投資者的風險意識、參與意識和風險識別能力，進而提高投資者理性投資、規避風險、自我保護的能力。□具體重點突出：(答案一目了然)。□咨詢服務的主要內容：(1)調解投資者在交易過程中發生的糾紛;(其他答案一目了然)。□為客戶提供咨詢服務的人員應注意：(1)預測走勢時不得主觀臆斷，不得對行情發表肯定性意見。(2)投資報告等資訊產品不得建議在具體品種上進行具體價位買賣等方面的內容，不得直接指導投資者買賣證券。(3)在公共場合進行股評報告會等須先取的批準;(其他答案一目了然)。

　　證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。□十大禁止性行為：(答案一目了然)。

　　知識點109(P88-96)：證券經紀業務的風險及防范。

　　□按風險起因不同，經紀業務的風險主要包括合規風險、管理風險和技術風險。(不包括市場風險或運營風險)

　　1、合規風險。指證券公司在經紀業務活動中違反法律、行政法規和監管部門規章及規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度、行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。□主要有下列情形：(只要是違規的事情都是，答案一目了然)。

　　2、管理風險。指經營中由于管理不健全、內部控制不嚴或工作人員違規操作等而導致的風險。□主要有下列情形(注意2項之后的內容不能同合規內容搞混，唯一的辦法是強記)：(1)開戶不嚴導致不合格賬戶。(2)違規為客戶證券交易提供融資融券等信用交易。(3)侵占損害客戶的合法權益，挪用客戶的資金或證券。(4)誤導客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠償。(5)誘導客戶進行不必要的證券買賣。(6)全權委托(7)內幕交易(8)不正當競爭等。

　　3、技術風險。由于設備導致的風險。包括硬件設備和軟件兩個方面。

　　□合規風險防范：(1)加強合規教育。(2)健全各項規章制度。(3)對風險項目實行集中統一管理，實時復核、分級審批。(4)主要崗位相互分離。

　　□管理風險防范：(1)加強經紀業務營銷管理。(2)嚴格執行經紀業務操作規程。(3)建立營銷和賬戶管理操作信息管理系統，防范從業人員執業風險。(4)加強員工培訓，提高員工素質。(5)建立客戶投訴處理及責任追究機制。(6)建立經紀業務檢查稽核制度。

　　□還需建立一套內外結合的業務監督與檢查制度：(1)證券公司的內部控制。(2)證券業協會的自律管理。(3)證券交易所的監督。(4)證監會的監管。證券公司應當每一會計年度結束之日起4個月內，向證監會報送年報;每月結束之日起7格工作日報送月報。

　　《證券公司監督管理條例》中的法律責任。(如果考試通過有把握建議放棄，把時間節約下來穩固其他內容)