第七章 融資融券業務

　　知識點701(P218-220)：融資融券業務。

　　融資融券是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經營活動。

　　證券公司經營融資融券應具備：(答案一目了然)。

　　目前開展融資融券試點，未經證監會批準，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得提供相關便利和服務。

　　□證券公司申請融資融券試點應具備：

　　1、經營經紀業務已滿3年，且未創新試點類證券公司。

　　2、健全的各項制度。

　　3、公司高級管理人員近2年無違規情形。

　　4、近2年風險監控指標持續符合規定，近6個月凈資本均在12億元以上

　　5、第三方存管

　　6、已完成交易、清算等的集中管理，不規范賬戶已集中監控。

　　7、具備開展試點的人員、技術等條件。

　　□證券公司申請該業務應提交材料：(1)試點申請書(2)股東會的決議(3)試點實施方案(4)三方存管方案情況說明(5)負責人員的名冊及資格證明文件

　　公司法定代表和業務負責人在申請書上簽字，對申請材料的真實性負法律責任。

　　獲批后，公司向公司登記機關申請業務范圍的變更登記，向證監會申請換發經營證券業務許可證。

　　□正式開展前還應向交易所申請融資融券交易權限，并提交文件：(1)經營證券業務許可證及其他有關批準文件。(2)試點實施方案、內部管理制度文件。(3)負責人員名單及聯絡方式

　　知識點702(P220-222)：融資融券業務的基本原則。

　　□基本原則包括：

　　1、合法合規原則。證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或依法籌集的資金;向客戶融券，應當使用自有證券或依法取得處分權的證券。

　　2、集中管理原則。業務的決策和主要管理職責應集中于證券公司總部。原則上按“董事會—業務決策機構—業務執行部門—分支機構”的構架運行。董事會負責：基本管理制度，部門設置及職責、業務總規模;業務決策機構由有關高級管理人員及部門負責人組成，負責：業務操作流程、分支機構選擇、授信額度等;業務執行部門負責：具體管理和運作，確定對具體客戶的授信額度(非業務決策機構職責)，對分支機構業務進行審核。禁止分支機構未經總部批準向客戶融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項。

　　3、獨立運行原則。業務、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨立運行。

　　4、崗位分離原則。