三、投資者教育及咨詢服務

　　(1)投資者教育

　　具體要重點突出以下幾方面內(nèi)容：(考點)

　　①要從開戶環(huán)節(jié)著手風險揭示，向客戶講解有關業(yè)務合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風險，并由客戶在風險揭示書上簽字確認。

　　②要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，人市須謹慎”的警示。

　　③要根據(jù)客戶，尤其是新入市的中小客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，引導投資者從風險承擔能力等自身實際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產(chǎn)。

　　④證券公司在進行產(chǎn)品和業(yè)務推介時，應當清楚說明不同產(chǎn)品和業(yè)務的區(qū)別，使投資者充分認識不同產(chǎn)品和業(yè)務的風險特征。

　　⑤證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業(yè)務范圍，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。

　　(2)信息與咨詢服務。

　　咨詢服務主要是為客戶提供投資咨詢服務，協(xié)調(diào)處理與客戶在委托交易中發(fā)生的各種問題，對除權(quán)、配股、股票停牌等特殊情況及時張貼告示告知客戶。

　　四、證券經(jīng)紀業(yè)務的禁止行為(考點，經(jīng)常多選題)

　　證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。根據(jù)我國《證券法》等相關法律法規(guī)的規(guī)定，證券公司在從事證券經(jīng)紀業(yè)務過程中必須遵守以下規(guī)定：

　　1.不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，也不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質(zhì)押物。

　　2.不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。

　　3.不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時間的全權(quán)委托。

　　4.不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。

　　5.不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣。

　　6.不得在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算、交收。

　　7.不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門和證券交易所規(guī)定的證券交易收費標準，收取不合理的傭金和其他費用。

　　8.不得散布謠言或其他非公開披露的信息。

　　9.不得借職業(yè)之便，利用或泄漏內(nèi)幕信息。

　　10.不得為他人操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便。

　　【例17·多選題】下列屬于證券經(jīng)營機構(gòu)的禁止性行為的是(　)。

　　A.集中資金優(yōu)勢買賣證券，影響證券交易價格的行為

　　B.證券經(jīng)營機構(gòu)將自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務混合操作的行為

　　C.向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失

　　D.非內(nèi)幕人員通過不正當?shù)氖侄位蛘咂渌�途徑獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買賣證券或者建議他人買賣證券的行為

　　【答案】ABCD

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