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　　一、證券經紀業務的主要風險

　　按風險起因不同，經紀業務的風險主要包括合規風險、管理風險和技術風險等。

　　(一)合規風險

　　證券經紀業務的合規風險主要是指證券公司在經紀業務活動中違反法律、行政法規和監管部門規章及規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度、行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。

　　例4—19(2012年3月考題·判斷題)

　　證券經紀業務的合規風險主要是指證券公司在經紀業務活動中發生違反法律、行政法規和監管部門規章及規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度、行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。(　　)

　　【參考答案】√

　　【解析】證券經紀業務的合規風險主要是指證券公司在經紀業務活動中違反法律、行政法規和監管部門規章及規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度、行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。

　　(二)管理風險

　　管理風險主要是指證券公司在經紀業務經營中由于管理制度不健全、內部控制不嚴，或工作人員有章不循、違規操作等而導致客戶賬戶管理差錯或違規、侵害客戶權益、造成客戶資產損失、引發客戶糾紛，而使證券公司受到監管處罰或因承擔賠償責任遭受財產損失或聲譽損失的風險。

　　例4—20(2012年3月考題·判斷題)

　　在辦理開戶業務時未嚴格有效地查驗客戶身份的真實性而導致的風險是證券經紀業務的管理風險之一。(　　)

　　【參考答案】√

　　【解析】管理風險主要表現為證券公司員工或其經紀人在執業過程中出現下列情形：在辦理開戶業務時未嚴格有效地查驗客戶身份的真實性及其所提供資料的完整性和一致性，而導致開立虛假賬戶、不合格賬戶、無權或越權代理等;違規為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易;侵占、損害客戶的合法權益，挪用客戶的資金或證券;誤導客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠償;為獲取交易傭金或其他利益，誘導客戶進行不必要的證券買賣;私下接受客戶委托或接受客戶的全權委托代理其買賣證券;提供、傳播虛假信息，利用或泄露內幕信息，從事內幕交易;從事有損其他證券經營機構或經紀業務從業人員的不正當競爭等。

　　(三)技術風險

　　技術風險是指證券公司信息技術系統(包括電腦設備、供電、通訊設施等)發生技術故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業務正常、有序、高效、順利進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔賠償責任而帶來經濟或聲譽損失的風險。

　　技術風險主要來自于硬件設備和軟件兩個方面。

　　例4—21(2012年3月考題·判斷題)

　　通訊系統故障造成交易不能正常進行而造成的風險是證券經紀業務的技術風險之一。(　　)

　　【參考答案】√

　　【解析】技術風險是指證券公司信息技術系統(包括電腦設備、供電、通訊設施等)發生技術故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業務正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔賠償責任而帶來經濟或聲譽損失的風險。

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