二、證券經紀業務風險的防范

　　(一)合規風險的防范

　　1.證券公司要加強合規文化建設，從高級管理人員到普通員工都要增強法治觀念和合規意識。

　　2.要建立健全各項規章制度，嚴格按經紀業務內部控制的要求完善內部控制機制和制度。

　　3.對客戶交易結算資金實行第三方存管，對經紀業務賬戶管理、交易、清算、核算、操作權限、風險控制等實行集中統一管理;對風險程度和重要性不同的業務，實行實時復核、分級審批。

　　4.強化崗位制約和監督，對經紀業務主要部門和崗位實行相互分離的管理制度。

　　例4—22(2012年3月考題·單選題)

　　根據證券經紀業務規范管理和經營監督的要求，證券公司總部應對經紀業務的除(　　)以外實行集中管理。

　　A.交易

　　B.清算

　　C.操作權限

　　D.客戶服務

　　【參考答案】D

　　【解析】根據規范管理和經營監督的要求，對經紀業務的交易、清算、客戶賬戶、操作權限和風險監控等實行集中管理。

　　(二)管理風險的防范

　　1.要加強經紀業務營銷管理

　　證券公司應對全公司所屬營業部、全部營銷人員的營銷活動進行有序組織、合理分工、統籌管理;要明確營銷人員的授權范圍、業務職責、組織控制、績效考核及禁止行為。

　　2.嚴格執行經紀業務操作規程

　　營業部在辦理業務時，不論是否繁忙、客戶是誰，每一筆業務都必須嚴格按規定的程序操作。

　　同時，要明確業務差錯的處理辦法與程序，提高差錯的處理效率。

　　3.保護客戶權益

　　建立經紀業務營銷和賬戶管理操作信息管理系統，防范從業人員執業行為引發的風險，保護客戶合法權益。

　　4.加強員工培訓，提高員工素質

　　對經紀業務從業人員要進行專業知識、業務規則、業務技能、法律法規和職業道德等方面的執業前培訓和后續執業培訓。

　　5.建立客戶投訴處理及責任追究機制

　　應明確客戶投訴和糾紛處理流程，并以適當形式向客戶公示。

　　6.建立經紀業務檢查稽核制度

　　公司應對營業部經紀業務開展情況及操作過程進行定期或不定期檢查或稽核，發現問題及時督促整改。

　　例4—23(2012年3月考題·判斷題)

　　在證券經紀業務中，防范管理風險的措施之一是建立經紀業務營銷和賬戶管理操作信息管理系統，防范從業人員執業行為引發的風險，保護客戶的合法權益。(　　)

　　【參考答案】√

　　【解析】建立經紀業務營銷和賬戶管理操作信息管理系統，防范從業人員執業行為引發的風險，保護客戶合法權益是證券經紀業務防范管理風險的措施之一。

　　(三)技術風險的防范

　　1.證券營業部的信息系統建設和管理，包括基礎環境、網絡通信、應用系統、管理制度、系統運行維護、安全保障等方面應符合中國證券業協會制定的《證券營業部信息技術指引》的有關要求。這是防范技術風險的重要基礎和根本保障。

　　2.應根據業務需求建立完善的信息技術系統及相應的容錯備份系統和災難備份系統。一是信息系統機房要符合規定的安全標準要求;二是配備先進、可靠、高效的軟硬件設施。

　　3.制定并嚴格執行信息系統運行管理制度和備份方案、系統故障及業務應急處理預案;做好信息系統的日常管理和維護保養，定期按應急處理預案進行演練。

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