促銷組合四要素：

　　(一)人員推銷

　　一般來說，針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶。

　　(二)廣告促銷

　　廣告目的就是通知、影響和勸說目標(biāo)市場。

　　(三)營業(yè)推廣

　　營業(yè)推廣屬于短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。營業(yè)推廣手段：(5類)

　　1.銷售點(diǎn)宣傳;

　　2.激勵(lì)手段;

　　3.投資者交流;

　　4.優(yōu)惠;

　　5.其它。

　　(四)公共關(guān)系

　　公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力。

　　1.與媒體保持良好的關(guān)系。

　　2.加強(qiáng)與投資者的關(guān)系。

　　3.處理與政府關(guān)系。

　　【例2·多選題】一般來說營業(yè)推廣手段包括(　)。

　　A.激勵(lì)手段

　　B.銷售點(diǎn)宣傳

　　C.優(yōu)惠

　　D.投資者交流

　　[答疑編號(hào)911060102]

　　答案：ABCD

　　四、基金客戶服務(wù)(七種方式)

　　客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，通過銷售人員主動(dòng)及時(shí)地開發(fā)市場，爭取客戶認(rèn)同，建立與客戶長期關(guān)系。

　　(一)電話服務(wù)中心

　　電話服務(wù)中心通常以電腦軟、硬件設(shè)備為后援，同時(shí)開辟人工座席和自動(dòng)語音。

　　(二)郵寄服務(wù)

　　基金管理人向基金持有人郵寄基金賬戶卡、交易對(duì)賬單、季度對(duì)賬單、投資策略報(bào)告、基金通訊、理財(cái)月刊等定期和不定期材料，使客戶盡快了解其投資變動(dòng)情況，理性對(duì)待市場行情的波動(dòng)。

　　(三)自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

　　(四)“一對(duì)一”專人服務(wù)

　　(五)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

　　通過互聯(lián)網(wǎng)，基金管理人可以向客戶提供容量更大、更廣的信息查詢、基金交易、即時(shí)或非即時(shí)的咨詢等。

　　(六)媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

　　基金管理人會(huì)通過電視、電臺(tái)、報(bào)刊雜志等媒體定期或不定期地向客戶傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸正確的投資理念。

　　(七)講座、推介會(huì)和座談會(huì)的召開

　　這幾種形式都能為客戶提供一個(gè)面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)。

　　第四節(jié)　基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件與職責(zé)(重點(diǎn))

　　一、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件

　　1.商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格條件(9點(diǎn))

　　第一，資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;

　　第二，有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門;

　　第三，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。

　　第四，具有健全的法人治理機(jī)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。

　　第五，有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。

　　第六，有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

　　第七，制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度。

　　第八，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷;

　　第九，中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　2.證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格條件：8點(diǎn)+4點(diǎn)

　　3.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格條件：8點(diǎn)+2點(diǎn)+4點(diǎn)

　　4.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格條件：5點(diǎn)+2點(diǎn)+2點(diǎn)+4點(diǎn)