(三)日常監(jiān)督的主要方式

　　現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查

　　1.非現(xiàn)場檢查主要以審閱基金管理公司報送材料的方式進(jìn)行。

　　2.現(xiàn)場檢查主要是根據(jù)日常監(jiān)管情況確定檢查的對象、內(nèi)容和頻率。

　　中國證監(jiān)會將向被檢查的基金管理公司出具檢查結(jié)論。

　　對違規(guī)或存在較大經(jīng)營風(fēng)險的基金管理公司，中國證監(jiān)會將依法責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù);對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，一般將采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。基金管理公司整改結(jié)束，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交整改報告，中國證監(jiān)會將對其進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

　　【例3·單選題】出讓基金管理公司股權(quán)未滿(　)年的機(jī)構(gòu)，證監(jiān)會不受理其設(shè)立基金管理公司或受讓基金管理公司股權(quán)的申請。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　[答疑編號911100103]

　　【答案】C

　　【例4·單選題】2007年9月份，中國證監(jiān)會關(guān)于基金管理公司計提風(fēng)險準(zhǔn)備金有關(guān)問題的通知，要求公司每月要按照，不低于基金管理費(fèi)收入的(　)計提風(fēng)險準(zhǔn)備金。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　[答疑編號911100104]

　　【答案】D

　　二、基金托管銀行監(jiān)管

　　對基金托管銀行的監(jiān)管主要包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。

　　(一)市場準(zhǔn)入監(jiān)管

　　基金托管人資格由中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)。

　　QDII基金和特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：獲得基金托管資格的商業(yè)銀行才能進(jìn)行托管業(yè)務(wù)。

　　目前，我國具有基金托管資格的商業(yè)銀行包括中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、民生銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、北京銀行和深圳發(fā)展銀行14家銀行。

　　(二)日常監(jiān)管

　　商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其日常基金托管業(yè)務(wù)活動主要受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。中國證監(jiān)會對基金托管人的日常監(jiān)管主要體現(xiàn)在兩個方面：一是對履行基金托管職責(zé)的監(jiān)管;二是對基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督。

　　1.對履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督。主要包括：

　　(1)在監(jiān)督基金投資運(yùn)作中。

　　(2)在辦理基金的清算交割事宜中。

　　(3)在復(fù)核、審查基金管理公司計算的基金資產(chǎn)凈值時。

　　(4)在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)中。

　　2.對基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督。

　　與對基金管理公司的日常監(jiān)管一樣，中國證監(jiān)會主要通過審閱托管銀行定期報送的報告以及對托管銀行進(jìn)行不定期現(xiàn)場檢查等方式，實(shí)現(xiàn)對托管銀行的日常監(jiān)管。

　　三、基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊登記機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　(一)基金代銷機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入監(jiān)管

　　機(jī)構(gòu)擬開辦基金代銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)首先經(jīng)中國證監(jiān)會審核和批準(zhǔn)，取得基金代銷資格。

　　從目前的情況來看，開放式基金的代銷機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司。

　　(二)基金登記機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入監(jiān)管

　　由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競價交易，因此其登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。

　　開放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。從開放式基金實(shí)踐的情況來看，目前具備辦理開放式基金登記業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)主要包括：基金管理公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。

　　基金管理公司作為基金管理人辦理開放式基金的登記結(jié)算業(yè)務(wù)，是目前大多數(shù)開放式基金采用的模式。基金管理公司的該項(xiàng)業(yè)務(wù)資格無須另外批準(zhǔn)。

　　(三)對基金銷售機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管

　　1.內(nèi)部控制監(jiān)管

　　《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

　　2.基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺

　　《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》

　　【例5·判斷題】封閉式基金的登記業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)。開放式基金的登記業(yè)務(wù)主要是由基金管理公司辦理。

　　[答疑編號911100105]

　　【答案】正確