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2010年證券從業(yè)考試《基礎(chǔ)知識(shí)》基礎(chǔ)講義(4)

考試吧特整理了證券從業(yè)考試《基礎(chǔ)知識(shí)》基礎(chǔ)班講義(2010年版),幫助考生梳理知識(shí)點(diǎn),備戰(zhàn)2010年證券從業(yè)考試。

  (二)我國(guó)的國(guó)債

  20世紀(jì)50年代,我國(guó)發(fā)行過(guò)兩種國(guó)債。一種是1950年發(fā)行的人民勝利折實(shí)公債。另一種是1954—1958年發(fā)行的國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)公債。

  進(jìn)入20世紀(jì)80年代以后,我國(guó)國(guó)債品種:

  1.普通國(guó)債。

  (1)記賬式國(guó)債。記賬式國(guó)債的發(fā)行分為:證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱為跨市場(chǎng)發(fā)行)三種情況。個(gè)人投資者可以購(gòu)買交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債,而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。

  記賬式國(guó)債的特點(diǎn)是:①可以記名、掛失,以無(wú)券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造,安全性好;②可上市轉(zhuǎn)讓,流通性好;③期限有長(zhǎng)有短,但更適合短期國(guó)債的發(fā)行;④通過(guò)交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行,可以降低證券的發(fā)行成本;⑤上市后價(jià)格隨行就市,具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。

  (2)憑證式國(guó)債是指由財(cái)政部發(fā)行的,有固定面值及票面利率,通過(guò)紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債。

  (3)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的,以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲(chǔ)蓄國(guó)債試點(diǎn)期間,財(cái)政部將先行推出固定利率固定期限和固定利率變動(dòng)期限兩個(gè)品種。

  儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是2006年推出的國(guó)債新品種,具有以下幾個(gè)特點(diǎn):①針對(duì)個(gè)人投資者,不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;②采用實(shí)名制,不可流通轉(zhuǎn)讓;③采用電子方式記錄債權(quán);④收益安全穩(wěn)定,由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息,免繳利息稅;⑤鼓勵(lì)持有到期;⑥手續(xù)簡(jiǎn)化;⑦付息方式較為多樣。

  憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行,不能上市流通,但都是信用級(jí)別最高的債券,以國(guó)家信用作保證,而且免繳利息稅。不同之處在于:

  第一,申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同。投資者購(gòu)買憑證式國(guó)債,可持現(xiàn)金直接購(gòu)買;購(gòu)買儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式),須開立個(gè)人國(guó)債托管賬戶并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶后購(gòu)買。

  第二,債權(quán)記錄方式不同。憑證式國(guó)債債權(quán)采取填制“中華人民共和國(guó)憑證式國(guó)債收款憑證”的形式記錄,由各承銷銀行和投資者進(jìn)行管理;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)以電子記賬方式記錄債權(quán)。

  第三,付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)付息方式比較多樣。

  第四,到期兌付方式不同。憑證式國(guó)債到期后,須由投資者前往承銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理兌付事宜,逾期不加計(jì)利息;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)到期后,承辦銀行自動(dòng)將投資者應(yīng)收本金和利息轉(zhuǎn)入其資金賬戶,轉(zhuǎn)入資金賬戶的本息資金作為居民存款,按活期存款利率計(jì)付利息。

  第五,發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人,部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人,機(jī)構(gòu)不允許購(gòu)買或者持有。

  第六,承辦機(jī)構(gòu)不同。

  儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債都以電子記賬方式記錄債權(quán),但具有下列不同之處:

  第一,發(fā)行對(duì)象不同。記賬式國(guó)債機(jī)構(gòu)和個(gè)人都可以購(gòu)買,而儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人。

  第二,發(fā)行利率確定機(jī)制不同。記賬式國(guó)債的發(fā)行利率是由記賬式國(guó)債承銷團(tuán)成員投標(biāo)確定的;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行利率是財(cái)政部參照同期銀行存款利率及市場(chǎng)供求關(guān)系等因素確定的。

  第三,流通或變現(xiàn)方式不同。記賬式國(guó)債可以上市流通,可以從二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買,需要資金時(shí)可以按照市場(chǎng)價(jià)格賣出;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)只能在發(fā)行期認(rèn)購(gòu),不可以上市流通,但可以按照有關(guān)規(guī)定提前兌取。

  第四,到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。記賬式國(guó)債二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格是由市場(chǎng)決定的,到期前市場(chǎng)價(jià)格(凈價(jià))有可能高于或低于發(fā)行面值。而儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)在發(fā)行時(shí)就對(duì)提前兌取條件作出規(guī)定,也就是說(shuō),投資者提前兌取所能獲得的收益是可以預(yù)知的,而且本金不會(huì)低于購(gòu)買面值(因提前兌付帶來(lái)的手續(xù)費(fèi)除外),不承擔(dān)由于市場(chǎng)利率變動(dòng)而帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

  我國(guó)目前普通國(guó)債的發(fā)行總體情況大致是:

  一是規(guī)模越來(lái)越大。

  二是期限趨于多樣化。

  三是發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化。1991年之前主要采用行政攤派的發(fā)行方式;從1991年開始引入承購(gòu)包銷的發(fā)行方式;從1996年開始引入招標(biāo)發(fā)行方式。

  四是市場(chǎng)創(chuàng)新日新月異。

  2.其他類型國(guó)債

  (1)特別國(guó)債。特別國(guó)債是為了特定的政策目標(biāo)而發(fā)行的國(guó)債。1998~2007年,財(cái)政部發(fā)行了兩次特別國(guó)債。

  (2)長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債。

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