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2015證券基礎(chǔ)知識(shí)章節(jié)重點(diǎn)講義及習(xí)題講解第四章1

考試吧整理了“2015證券基礎(chǔ)知識(shí)章節(jié)重點(diǎn)講義及習(xí)題講解”,望給備考2015年證券從業(yè)資格考試的考生帶來幫助!

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  第四章 證券投資基金

  第一節(jié) 證券投資基金概述

  一、證券投資基金

  (一)證券投資基金的產(chǎn)生與發(fā)展

  證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和運(yùn)用資金,為基金份額持有人的利益,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

  各國對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同,如美國稱“共同基金”,英國和我國香港地區(qū)稱“單位信托基金”,日本和我國臺(tái)灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。

  英國1868年由政府出面組建了海外和殖民地政府信托組織,公開向社會(huì)發(fā)售受益憑證。

  基金起源于英國,基金產(chǎn)業(yè)已經(jīng)與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū),成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱。

  (二)我國證券投資基金業(yè)發(fā)展概況

  1997年11月,國務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》;l998年3月,兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設(shè)立,分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。2004年6月1日,我國《證券投資基金法》正式實(shí)施。

  證券投資基金業(yè)從此進(jìn)入嶄新的發(fā)展階段,基金數(shù)量和規(guī)模迅速增長,市場(chǎng)地位日趨重要,呈現(xiàn)出下列特點(diǎn):

  1.基金規(guī)模快速增長,開放式基金后來居上,逐漸成為基金設(shè)立的主流形式;

  2.基金產(chǎn)品差異化日益明顯,基金的投資風(fēng)格也趨于多樣化;

  3.中國基金業(yè)發(fā)展迅速,對(duì)外開放的步伐加快。

  (2012年新,但不重要)2008年起,部分基金管理公司獲準(zhǔn)到香港設(shè)立分公司,從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

  (三)證券投資基金的特點(diǎn)

  1.集合投資。基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來,交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具,以謀取資產(chǎn)的增值。基金對(duì)投資的最低限額要求不高,投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購買數(shù)量,有些基金甚至不限制投資額大小。

  2.分散風(fēng)險(xiǎn)。以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的另一大特點(diǎn)。

  3.專業(yè)理財(cái)。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作,既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn),也是它的一個(gè)重要功能。

  (四)證券投資基金的作用

  1.基金為中小投資者拓寬了投資渠道。對(duì)中小投資者來說,存款或買債券較為穩(wěn)妥,但收益率較低;投資于股票有可能獲得較高收益,但風(fēng)險(xiǎn)較大。證券投資基金作為一種新型的投資工具,將眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資,由專家來管理和運(yùn)作,經(jīng)營穩(wěn)定,收益可觀,為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具,大大拓寬了中小投資者的投資渠道。

  2.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展。第一,基金的發(fā)展有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定。基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營管理,其投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富,收集和分析信息的能力較強(qiáng),投資行為相對(duì)理性,客觀上能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。同時(shí),基金一般注重資本的長期增長,多采取長期的投資行為,較少在證券市場(chǎng)上頻繁進(jìn)出,能減少證券市場(chǎng)的波動(dòng)。第二,基金作為一種主要投資于證券市場(chǎng)的金融工具,它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種,擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模,起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用。

  (五)證券投資基金與股票、債券的區(qū)別

  1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。

  股票反映的是所有權(quán)關(guān)系,債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,而基金反映的則是信托關(guān)系,但公司型基金除外。

  2.所籌集資金的投向不同。

  股票和債券是直接投資工具,而基金是間接投資工具。

  3.風(fēng)險(xiǎn)水平不同。(股票>基金>債券)

  股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益,不確定性強(qiáng),投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率,而債券利率一般是事先確定的,投資風(fēng)險(xiǎn)較小。基金主要投資于有價(jià)證券,投資選擇靈活多樣,從而使基金的收益有可能高于債券,投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。

  【例題·單選題】基金一般反映的是( )。

  A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

  B.信托關(guān)系

  C.借貸關(guān)系

  D.所有權(quán)關(guān)系

  『正確答案』B

  『答案解析』基金反映的是信托關(guān)系,公司型基金除外。

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