三、判斷題(共60題，每題0.5分，答對得0.5分，放棄不得分)

　　1.優先股票是一種特殊股票，優先股票的股息率是浮動的，其持有者的股東權利不受限制，但在公司盈利和剩余財產的分配上比普通股股東享有優先權。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　2.國民經濟運行經常表現為擴張與收縮的周期性交替，每個周期一般都要經過高漲、危機、蕭條、復蘇四個階段，即所謂的景氣循環。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　3.中央銀行通常采用存款準備金制度、再貼現政策、公開市場業務等貨幣政策手段調控貨幣供應量。一般而言，貨幣供應量收緊，會導致股價下跌;貨幣供應量寬松，會推動股價上升。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　4.與股票相比，債券通常規定有固定的利率，收益比較穩定，風險較小。但在企業破產時，股票持有者享有優先于債券持有者對企業剩余資產的索取權。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　5.零息債券也稱“零息票債券”，指債券合約未規定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價格發行和交易。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　6.債券有不同的形式，根據債券券面形態可以分為虛擬債券、實物債券、憑證式債券和記賬式債券。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　7.憑證式債券是沒有實物形態的票券，只在電腦賬戶中做記錄

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　8.基金投資于眾多股票，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　9.目前，開放式基金主要通過證券公司代銷。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　10.銀行吸收存款后，不需要向存款人披露資金的運用狀況。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　11.證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱為“共同基金”。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　12.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　13.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立與基金管理人的基金托管人負責。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　14.股票反映的是一種債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買股票后就成為公司的債權人。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　15.基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金受益人( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　16.封閉式基金基金期限屆滿即為基金終止，管理人應組織清算小組對基金資產進行清產核資，并將清產核資后的基金凈資產按照投資者的出資比例進行公正合理的分配。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　17.美國的絕大多數基金是公司型基金。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　18.依據投資目標的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等類別。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　19.根據投資對象的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　20.根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產60%以上投資于股票的為股票基金。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　21.收入型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　22.一般而言，成長型基金的風險大、收益高;收入型基金的風險小、收益較低;平衡型基金的風險、收益則介于成長型基金與收入型基金之間。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　23.基金管理公司管理的是投資者的資產，一般進行負債經營，因此基金管理公司的經營風險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要低得多。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　24.基金管理公司除主要股東外的其他股東，要求注冊資本、凈資產應當不低于1億元人民幣，資產質量良好。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　25.基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財產是基于信托關系形成的，通常可以管理運作幾十倍于自身注冊資本的基金財產。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　26.獨立董事是指不在公司任職并且與公司及其高級管理人員有經濟關系的董事。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　27.股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免公司高管人員。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　28.董事、監事之外的所有員工不得在股東單位兼職。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　29.股東可以要求經理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構和人員報告基金財產運用具體事項，可以要求經理層將經營決策權讓渡給股東或其他機構和人員。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　30.交易所上市股票和權證以收盤凈價估值。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　31.交易所上市債券以結算價格估值。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　32.首次發行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下按成本計量。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　33.基金管理公司應制訂估值及份額凈值計價錯誤的識別及應急方案。當估值或份額凈值計價錯誤實際發生時，基金管理公司應立即糾正，及時采取合理措施防止損失進一步擴大。

　　( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　34.當錯誤達到或超過基金資產凈值的0.25%時，基金管理公司應披露，并賠償損失。

　　( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　35.基金管理公司和托管銀行在進行基金估值、計算或復核基金份額凈值的過程中，未能遵循相關法律法規規定或基金合同約定，給基金財產或基金份 額持有人造成損害的，應分別對各自行為依法承擔賠償責任。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　36.基金管理公司和托管銀行在進行基金估值、計算或復核基金份額凈值的過程中，因共同行為給基金財產或基金份額持有人造成損害的，不必承擔連帶賠償責任。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　37.基金的認購費和申購費可以在基金份額發售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　38.基金管理人不得根據投資者的認購金額、申購金額的數量適用不同的認購、申購費率標準，也不得根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　39.證券投資基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和客戶需要出發所進行的基金產品設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　40.基金市場營銷的持續性體現為基金營銷作為一種理財產品服務，不是“一錘子買賣”，更需要制度化、規范化的持續性服務。只有優質的、持續性 的營銷服務才能不斷擴大客戶群體，擴大基金規模。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　41.基金是一種金融產品，投資者購買基金時可以體驗實物，產品的品質也體現為基金未來的收益和營銷人員的持續服務。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　42.機構投資者投資額高，投資目標比較明確，對信息的需求比較細致，通常要求專人服務，營銷成本高，但服務成本較低。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　43.通常，營銷環境由微觀環境和宏觀環境組成。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　44.微觀環境指能影響整個微觀環境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經濟、政治、法律、技術、文化等因素。 ( )

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　　45.開放式基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日予以公告。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　46.投資者參與認購開放式基金，分開戶、認購、注冊、確認四個步驟。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　47.一般情況下，基金認購申請一經提交，不得撤銷。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　48.《證券投資基金銷售管理辦法》規定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的3%。( )

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　　49.封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9：30～11：30、13：00～15：00。法定公眾假期除外。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　50.目前，在深、滬證券交易所上市的封閉式基金不收取印花稅。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　51.我國封閉式基金的交收實行T+2交割、交收。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　52.上海證券交易所和深圳證券交易所使用同一個基金指數。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　53.半年度報告無需披露所有的關聯關系，只披露關聯關系的變化情況，而且關聯交易的披露期限也不同于年度報告。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　54.半年度報告摘要的財務報表附注無需對重要的報表項目進行說明;而年度報告摘要的報表附注在說明報表項目部分時，則因審計意見的不同而有所差別。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　55.對于基金管理人來說，風險的充分揭示可以保證資金來源的穩定，從而為基金運作提供基本保障。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　56.基金托管協議包含兩類重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之間的相互監督和核查;第二，協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　57.基金管理人應對基金托管人履行賬戶開設、凈值復核、清算交收等托管職責情況等進行核查。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　58.對開放式基金來說，在其放開申購、贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和資產凈值。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　59.對累計買入、累計賣出價值前30名的股票價值低于2%的，應披露至少前30名的股票明細。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　60.當期末基金管理公司的基金從業人員持有開放式基金時，年度報告還將披露公司所有基金從業人員投資基金的總量及占基金總份額的比例。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

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