21.既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是(　)。

　　A.指數基金

　　B.增長型基金

　　C.收入型基金

　　D.平衡型基金

　　【答案】D

　　【解析】根據投資目標的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金。

　　【考點】證券投資基金分類概述

　　22.從基金公司經營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有的優勢不包括(　)。

　　A.簡化管理

　　B.降低成本

　　C.強大的擴張功能

　　D.效率高

　　【答案】D

　　【解析】從基金公司經營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有的優勢表現在簡化管理、降低成本;強大的擴張功能。

　　【考點】證券投資基金分類概述

　　23.(　)是我國對證券投資基金的一種本土化創新。

　　A.系列基金

　　B.上市交易型開放式指數基金

　　C.保本基金

　　D.上市開放式基金

　　【答案】D

　　【解析】上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創新。

　　【考點】基金運作信息披露

　　24.通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金是(　)。

　　A.系列基金

　　B.分級基金

　　C.保本基金

　　D.上市開放式基金

　　【答案】B

　　【解析】通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金是分級基金。

　　【考點】基金的募集與認購

　　25.貨幣市場基金不得投資的金融工具是(　)。

　　A.現金

　　B.1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　C.期限在1年以內(含1年)的債券回購

　　D.可轉換債券

　　【答案】D

　　【解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：

　　①股票;

　　②可轉換債券;

　　③剩余期限超過397天的債券;

　　④信用等級在AAA級以下的企業債券;

　　⑤國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券;

　　⑥流通受限的證券。

　　【考點】貨幣市場基金

　　26.與普通的開放式基金不同，ETF份額(　)。

　　A.只能以現金認購

　　B.只能以證券認購

　　C.既可以用現金認購，也可以用證券認購

　　D.既不能用現金認購，也不能用證券認購

　　【答案】C

　　【解析】與普通的開放式基金不同，根據投資者認購ETF份額所支付的對價種類，ETF份額的認購又可分為現金認購和證券認購。現金認購是指用現金換購ETF份額的行為，證券認購是指用指定證券換購ETF份額的行為。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　27.(　)是指較高價格買進申報優先于較低價格買進申報，較低價格的賣出申報優先于較高價格的賣出申報。

　　A.買進賣出

　　B.價格優先

　　C.時間優先

　　D.低買高拋

　　【答案】B

　　【解析】價格優先是指較高價格買進申報優先于較低價格買進申報，較低價格的賣出申報優先于較高價格的賣出申報。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　28.某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.050 0元，則其可得到的申購份額為(　)。

　　A.9 280.95份

　　B.9 350.95份

　　C.9 383.06份

　　D.9 480.95份

　　【答案】C

　　【解析】某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.050 0元，則其可得到的申購份額為9 383.06份，按照中國證監會《關于統一規范證券投資基金認(申)購費用及認(申)購份額計算方法有關問題的通知》的規定，申購費用與申購份額的計算公式如下：凈申購金額=申購金額/(1+申購費率100 000÷(1+1.5%))。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　29.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿后(　)日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　【答案】D

　　【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：

　　①以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用;

　　②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　【考點】基金募集信息披露

　　30.對于短期交易而言，持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額(　)的贖回費用。

　　A.1.0%

　　B.1.5%

　　C.2%

　　D.0.75%

　　【答案】B

　　【解析】對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

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