71.下列關于基金銷售宣傳的說法，正確的是(　)。

　　A.基金代銷機構以低于成本的銷售費率銷售基金

　　B.基金銷售宣傳引用的數據和統計資料應當真實、準確，但無須注明出處

　　C.基金銷售宣傳資料應當事前報中國證監會備案

　　D.基金銷售宣傳引用過往業績的，應同時聲明過往業績并不預示基金的未來表現

　　【答案】D

　　【解析】A、B兩項為基金銷售禁止行為;C項，宣傳資料應當在分發或公布之日起5個工作日內向證監局遞送。

　　【考點】基金銷售機構的銷售理論、方式與策略

　　72.信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于(　)。

　　A.重大遺漏

　　B.不當競爭

　　C.虛假記載

　　D.誤導性陳述

　　【答案】C

　　【解析】虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為;

　　誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發生錯誤判斷并產生重大影響的陳述;

　　重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。

　　以上三類行為將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權益，屬于嚴重的違法行為。

　　【考點】合規管理機構設置

　　73.基金公司和代銷機構共同為即將發行的新基金推介會聘請廣告公司進行策劃，其中符合基金銷售機構人員行為規范的策劃內容有(　)。

　　A.為參會者舉辦抽獎活動

　　B.舉辦買基金送保險的活動

　　C.宣傳基金管理人將拿出一部分認購費收入回饋認購基金的投資者

　　D.宣傳基金公司的過往業績

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：

　　①在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂;

　　②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;

　　③未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準;

　　④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;

　　⑤其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。

　　D項，基金銷售可以宣傳過往業績，但必須符合有關規定。

　　【考點】基金銷售機構人員行為規范

　　74.職業道德的特征不包括(　)。

　　A.特殊性

　　B.繼承性

　　C.差異性

　　D.具體性

　　【答案】C

　　【解析】職業道德具有特殊性、繼承性、規范性、具體性。

　　【考點】道德與職業道德

　　75.誠實守信的基本要求不包括(　)。

　　A.不得欺詐客戶

　　B.不得從事與投資人利益相沖突的業務

　　C.不得進行內幕交易和操縱市場

　　D.不得進行不正當競爭

　　【答案】B

　　【解析】誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。B項屬于客戶利益優先的要求。

　　【考點】合規管理機構設置

　　76.專業審慎對于基金從業人員的基本要求不包括(　)。

　　A.持證上崗

　　B.持續學習

　　C.協調內部關系

　　D.審慎開展執業活動

　　【答案】C

　　【解析】專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面：持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。

　　【考點】基金銷售機構人員行為規范

　　77.基金職業道德教育的途徑不包括(　)。

　　A.崗位職業道德實踐

　　B.基金業協會的自律

　　C.樹立基金職業道德典型

　　D.社會各界持續監督

　　【答案】A

　　【解析】基金職業道德教育的途徑多種多樣，主要包括下面五種：

　　①崗前職業道德教育;

　　②崗位職業道德教育;

　　③基金業協會的自律;

　　④樹立基金職業道德典型;

　　⑤社會各界持續監督。

　　【考點】基金銷售機構人員行為規范

　　78.對在6個月內_____被出具監管警示函仍未改正的銷售機構，在分發或公布基金宣傳推介材料前，應事先將材料報送中國證監會，報送之日起_____后，方可使用。(　)

　　A.連續兩次;10日

　　B.連續三次;10日

　　C.連續兩次;5日

　　D.連續三次;5日

　　【答案】A

　　【解析】在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。報送之日起10后，方可使用。

　　【考點】基金宣傳推介材料規范

　　79.基金銷售的(　)反映了從投資人的需要出發向投資人銷售合適的產品。

　　A.專業性

　　B.服務性

　　C.持續性

　　D.適用性

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人，即基金銷售的適用性。這反映了從投資人的需要和實際承受能力出發向投資人銷售合適的產品，堅持投資人利益優先的原則，這也是監管機構對基金銷售的要求。

　　【考點】基金銷售適用性

　　80.基金銷售機構應當在向公眾分發基金宣傳推介材料之日起(　)個工作日內，向其經營活動所在地證監局報備。

　　A.20

　　B.15

　　C.10

　　D.5

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售機構應當在向公眾分發基金宣傳推介材料之日起5個工作日內，向其經營活動所在地證監局報備。

　　【考點】基金宣傳推介材料規范

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