第四章 商業銀行經營與管理

　　考試目的

　　通過本章的考試，測查應考人員是否掌握商業銀行及我國現有商業銀行經營與管理的知識，并能夠對現代商業銀行經營與管理的運作予以把握和判斷。

　　考試內容

　　(一)商業銀行經營與管理概述

　　商業銀行經營與管理的各自內涵和內容，以及經營與管理兩者的關系;商業銀行經營與管理原則及其相互關系;我國商業銀行經營與管理原則的發展變化。

　　(二)商業銀行經營

　　商業銀行業務運營的傳統模式與新型模式的內容及其區別;商業銀行市場營銷的概念和基本要素;關系營銷與傳統營銷的區別。

　　存款經營的基本內容和影響存款經營的因素;現金管理服務的內容。，

　　貸款經營的基本內容;貸款經營中推銷銀行其他產品的方法和內容。

　　我國現代商業銀行中間業務經營觀念的變化及中間業務經營的基本內容。

　　(三)商業銀行管理

　　資產負債管理的概念;資產管理、負債管理及資產負債管理的基本理論。

　　資產負債管理所包含的6個基本原理。

　　我國商業銀行資產負債管理制度的建立歷程和資產負債比例管理指標體系;我國商業銀行實行資產負債管理的基本條件。

　　商業銀行風險的成因;商業銀行風險的類型。

　　我國商業銀行風險管理的主要方法、不良資產管理與處置的方法;“巴塞爾新資本協議”的主要內容及其對我國銀行業全面風險管理的啟示和要求。

　　財務管理的概念和價值管理的內容;財務管理的目標、功能和原則。

　　資本金的構成和資本管理的內容;成本的構成和成本管理所遵循的基本原則;利潤的構成和利潤分配的方法;商業銀行提高利潤的途徑;三類主要會計報表的基本內容及功能;資金分析和財務分析的主要內容。

　　人力資源及人力資源開發與管理的涵義;人力資源開發與管理的主要內容;人力資源管理科學化的內容要求。

　　(四)改善和加強我國商業銀行的經營與管理

　　商業銀行法人治理結構的概念;我國商業銀行法人治理結構的現存問題及完善措施;商業銀行內控機制的內容、特征及我國商業銀行如何建立和完善內控機制;如何建立科學的激勵約束機制。