三、金融機構與金融制度

　　考試目的

　　測查應試人員是否理解金融機構的性質與類型，各類不同金融機構的特點，金融制度的相關知識，我國金融機構的類型、演變與功能，以及是否具有分析和把握金融機構和金融制度發展趨勢的能力。

　　考試內容

　　(一)金融機構

　　金融機構的性質與職能;按照不同標準劃分的金融機構類型及其代表性金融機構;金融機構體系的構成，存款性金融機構、投資性金融機構、契約性生金融機構和政策性金融機構的特點及類型。

　　(二)金融制度

　　金融制度的含義和主要內容;中央銀行制度，商業銀行制度，政策性金融制度，金融監管制度。

　　(三)我國的金融機構與金融制度

　　我國的金融中介機構及其制度安排;商業銀行的特點及體系構成;政策性銀行的特點及體系構成;證券機構、保險公司、金融資產管理公司、農村信用社、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司、小額貸款公司的性質、業務特點;各類金融機構的資金來源與運用、監管部門。

　　我國的金融調控監管機構體系及其制度安排。

　　四、商業銀行經營與管理

　　考試目的

　　測查應試人員是否理解現代商業銀行經營與管理的基本理論和知識，是否掌握現代商業銀行經營與管理的方法，以及是否具有聯系實際來把握、分析和判斷我國商業銀行經營與管理的業務運行的能力。

　　考試內容

　　(一)商業銀行經營與管理概述

　　商業銀行經營與管理的含義與內容;商業銀行經營與管理的關系;商業銀行經營與管理的原則及其相互關系，我國商業銀行經營與管理原則的發展變化，我國商業銀行的審慎經營原則。

　　(二)商業銀行經營

　　商業銀行經營的含義與內容;商業銀行業務運營的傳統模式與新型模式的內容及其區別，電子銀行的含義、內容和優勢;商業銀行市場營銷的含義，商業銀行的市場營銷策略;商業銀行負債的性質與內容，存款經營的基本內容和影響存款經營的因素，現金管理的內容;商業銀行貸款經營的基本內容;商業銀行中間業務的含義及業務種類，西方商業銀行中間業務的經營觀念變化，我國商業銀行中間業務的經營觀念變化，中間業務經營的基本內容。

　　(三)商業銀行管理

　　資產負債管理的含義;資產管理、負債管理及資產負債管理的基本理論;資產負債管理的基本原理，資產管理的內容，負債管理的內容，我國商業銀行的資產負債管理;商業銀行資本的定義與類型，"巴塞爾資本協議"的演進與資本管理要求，我國的監管資本要求與管理，經濟資本管理的內容;商業銀行風險的成因，商業銀行風險的特征與類型，商業銀行風險管理的內容，"巴塞爾資本協議"的發展與商業銀行全面風險管理;商業銀行財務管理的含義和價值管理的內容，財務管理的目標、功能和原則，成本的含義與構成，成本管理所遵循的原則，利潤的含義與構成、利潤分配、增加利潤的途徑，財產管理的含義與內容，財務報告及其分析，績效評價;商業銀行人力資源開發與管理。

　　(四)改善和加強我國商業銀行的經營與管理

　　商業銀行公司治理的含義，我國商業銀行公司治理存在的問題及完善途徑;商業銀行內控機制的含義、基本特征和原則，建立和完善我國商業銀行內控機制的途徑;建立科學的激勵約束機制。

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