考點九　全球投資銀行的發(fā)展趨勢

　　(一)全球投資銀行發(fā)展趨勢

　　第一，投資銀行業(yè)務混業(yè)發(fā)展趨勢。

　　第二，不斷走向國際化，在全球范圍開展業(yè)務。

　　第三，投資銀行業(yè)務網(wǎng)絡化趨勢。

　　第四，向多樣化和專業(yè)化方向發(fā)展。

　　第五，對投資銀行業(yè)加強監(jiān)管是近年全球投資銀行發(fā)展的最重要趨勢。

　　(二)我國投資銀行業(yè)的發(fā)展狀況及趨勢

　　1.我國投資銀行業(yè)的發(fā)展狀況

　　1999年以來，投資銀行業(yè)進入規(guī)范發(fā)展階段。2004年一2007年進行證券公司綜合治理，建立了以凈資本為核心的風險監(jiān)控和預警制度，并對證券公司進行5類(A、B、C、D、E)11個級別的分類監(jiān)管。

　　凈資本一凈資產(chǎn)一金融資產(chǎn)的風險調整其他資產(chǎn)的風險調整一或有負債的風險調整±中國證監(jiān)會認定或核準的其他調整項目

　　監(jiān)管規(guī)定要求券商的凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%;凈資本與負債的比例不得低于8%;凈資產(chǎn)與負債的比例不得低于20%，并對證券公司各業(yè)務開展進行凈資本規(guī)模要求。

　　2.我國投資銀行業(yè)的現(xiàn)存問題與發(fā)展趨勢

　　我國投資銀行業(yè)的現(xiàn)存問題與發(fā)展趨勢

　　【例16·單選題】在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以(　　)為核心的風險監(jiān)控和預警制度。

　　A.凈資產(chǎn)

　　B.凈資本

　　C.總資產(chǎn)

　　D.總資本

　　【答案】B

　　【解析】我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，以凈資本為核心的風險監(jiān)控和預警制度及對證券公司的重新分類監(jiān)管使我國投資銀行業(yè)的監(jiān)管走上了較穩(wěn)定的常規(guī)監(jiān)管的道路。

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