第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案

　　二、多項選擇題(共40題，每題1分，共40分。以下所給出的五個選項中，至少有兩個選項符合題目要求，請將正確的選項的代碼填入括號內)

　　91.關于混合資本債券計入商業銀行附屬資本的條件，說法正確的有(　　)。

　　A.債券持有人對銀行的索償權位于存款人及其他普通債權人之后

　　B.商業銀行若未行使混合資本債券的贖回權，在債券距到期日前最后5年，其可計入附屬資本的數量每年累計折舊20%

　　C.債券不可由持有者主動回售

　　D.商業銀行混合資本債券不得由銀行或第三方提供擔保

　　E.商業銀行提前贖回混合資本債券、延期支付利息，或債券到期時延期支付債券本金和應付利息時，需事先得到中國銀監會批準

　　92.按產品的用途，可以將個人貸款產品分為(　　)。

　　A.個人住房貸款

　　B.個人汽車貸款

　　C.個人消費貸款

　　D.個人抵押貸款

　　E.個人經營類貸款

　　93.合作機構管理的風險防控措施包括(　　)。

　　A.加強貸前調查，切實核查經銷商的資信狀況

　　B.按照銀行的相關要求，嚴格控制合作擔保機構的準入

　　C.動態監控合作擔保機構的經營管理情況、資金實力和擔保能力，及時調整其擔保額度

　　D.實時監控擔保方是否保持足額的保證金

　　E.嚴格按照履約保證保險有關規定擬定合作協議，約定履約保證保險的辦理、出險理賠、免責條款等事項

　　94.按照我國商業銀行的發展水平和外部環境，短期內我國銀行尚不具備全面實施《巴塞爾新資本協議》的條件，因此，中國銀監會確立了(　　)原則。

　　A.分類實施

　　B.分層推進

　　C.分步達標

　　D.循序漸進

　　E.東部地區率先實施

　　95.福費廷的英文意為放棄，這種放棄包括(　　)。

　　A.出口商買斷票據，放棄了對所出售票據的一切權益

　　B.出口商賣斷票據，放棄了對所出售票據的一切權益

　　C.銀行買斷票據，放棄對出口商所貼現款項的追索權

　　D.銀行賣斷票據，放棄對進口商所貼現款項的追索權

　　96.我國貨幣政策的三大法寶有(　　)。

　　A.公開市場業務

　　B.存款準備金

　　C.利率政策

　　D.再貼現

　　E.匯率政策

　　97.根據《商業銀行法》的規定，商業銀行貸款時應當(　　)。

　　A.對借款人的借款用途進行嚴格審查 8.對貸款保證人的償還能力進行嚴格審查

　　C.與借款人訂立書面合同

　　D.對貸款保證人的抵押物進行嚴格審查

　　E.實行審貸分離、分級審批的制度

　　98.中國農業發展銀行的主要業務包括(　　)。

　　A.辦理肉類、食糖、煙葉、羊毛等國家專項儲備貸款

　　B.辦理糧食、棉花、油料加工企業收購資金貸款

　　C.在境內外資本市場、貨幣市場籌集資金

　　D.辦理業務范圍內開戶企事業單位存款

　　E.辦理保險代理等中間業務

　　99.中國人民銀行可以運用的貨幣政策工具包括(　　)。

　　A.存款準備金

　　B.中央銀行基準利率

　　C.再貼現

　　D.公開市場上買賣國債

　　E.稅率

　　100.《銀行業從業人員職業操守》中規定，銀行業從業人員需(　　)

　　A.遵守《銀行業從業人員職業操守》

　　B.接受從業人員所在機構的監督

　　C.接受銀行業自律組織的監督

　　D.接受銀行業監管機構的監督

　　E.接受社會公眾的監督

　　101.下列關于國務院金融機構的反洗錢職責，說法正確的有(　　)。

　　A.參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章

　　B.監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

　　C.發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告

　　D.組織協調全國的反洗錢工作

　　E.對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求

　　102.人民法院因審理或執行案件，人民檢察院、公安機關因查處經濟犯罪需要凍結單位存款時，(　　)。

　　A.必須出具市級(含)以上人民法院、人民檢察院、公安局簽發的“協助凍結存款通知書”

　　B.凍結存款不足凍結數額的，銀行應在6個月的凍結期內凍結該單位賬戶可以凍結的存款，直接達到需要凍結的數額

　　C.被凍結款項在凍結期內如需解凍，銀行可以自行解凍

　　D.凍結款項如需延長凍結期的，人民法院、人民檢察院、公安局應當在凍結期滿前辦理凍結手續，每次凍結期限最長不超過6個月

　　E.被凍結的款項不屬于贓款的，凍結期問應計付利息

　　103.我國商業銀行在組織機構改革方面的一個基本方向是“扁平化”，扁平化組織的優勢在于(　　)。

　　A.行政管理層次少

　　B.冗余人員少

　　C.每一個人直接管理的人數少

　　D.內部信息傳遞快

　　E.行政管理層次多

　　104.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的下列(　　)行為會受到行政處分。

　　A.未按照規定對職工進行反洗錢培訓

　　B.泄露反洗錢知悉的國家機密、商業機密或者個人隱私

　　C.未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

　　D.違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施

　　E.違反規定對有關機構和人員實施行政處罰

　　105.下列屬于商業銀行合規管理部門基本職責的有(　　)。

　　A.制訂并執行風險為本的合規管理計劃

　　B.審核評價商業銀行各項政策、程序和操作指南的合規性

　　C.組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南

　　D.積極主動地識別和評估與商業銀行經營活動相關的合規風險

　　E.收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據，建立合規風險監測指標

　　106.銀行業從業人員在接洽業務過程中，應該做到的有(　　)。

　　A.勤勉盡職

　　B.誠實信用

　　C.禮貌周到

　　D.態度穩重

　　E.衣著得體

　　107.具體來看，在金融創新活動中，銀行需要特別注意從以下(　　)方面來保護客戶的利益。

　　A.審慎盡責

　　B.客戶教育

　　C.模式創新

　　D.充分信息披露

　　E.客戶資產隔離

　　108.根據《商業銀行法》規定，商業銀行違反規定提高或者降低利率，根據情節不同應給予的處罰有(　　)。

　　A.責令改正

　　B.有違法所得的，沒收違法所得

　　C.違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款

　　D.責令停業整頓或者吊銷其經營許可證

　　E.追究刑事責任

　　109.以下行為有可能會對從業人員及其所在機構產生不利影響的有(　　)。

　　A.某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提供的業務申請材料有部分是偽造的，但是為了做成業務，該業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請，以規避法律約束

　　B.某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告

　　C.某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

　　D.某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

　　E.所辦業務有逃避監管的嫌疑卻沒有調查直接辦理

　　110.表見代理的構成要件包括(　　)。

　　A.代理人無代理權

　　B.相對人主觀上為善意

　　C.客觀上有使相對人相信無權代理人具有代理權的情形

　　D.相對人基于C選項中所述情形而與無權代理人成立民事行為

　　E.行為人與第三人具有相應的民事行為能力

　　111.下列關于保險詐騙罪的說法正確的有(　　)。

　　A.保險詐騙罪的對象是保險公司

　　B.保險詐騙罪的主體是特殊主體，只能由投保人、被保險人、受益人構成

　　C.主觀方面行為人因為過失引起保險事故發生，并獲得保險金的不構成犯罪

　　D.單位犯本罪數額特別巨大的，處10年以上有期徒刑

　　E.本罪客觀方面的表現之一是投保人故意虛構保險標的

　　112.現階段，我國商業銀行實施《巴塞爾新資本協議》的原則包括(　　)。

　　A.分類實施

　　B.全面實施

　　C.分層推進

　　D.一步達標

　　E.分步達標

　　113.其他合作機構風險的防控措施包括(　　)。

　　A.深入調查，選擇講信用、重誠信的合作機構8.業務合作中不過分依賴合作機構

　　C.嚴格執行準人退出制度

　　D.有效利用保證金制度

　　E.嚴格執行回訪制度

　　114.操作風險的表現形式有(　　)。

　　A.外部欺詐

　　B.無形資產損失

　　C.信息科技系統事件

　　D.客戶、產品及業務做法有問題

　　E.就業制度和工作場所安全性有問題

　　115.銀行業從業人員除應當遵守職業操守外，還應當接受(　　)的監督。

　　A.從業人員所在機構

　　B.中國銀行業協會

　　C.中國銀監會

　　D.社會公眾

　　E.中國人民銀行

　　116.近年來，在合并農村信用社的基礎上組建的農村金融機構有(　　)。

　　A.農村商業銀行

　　B.村鎮銀行

　　C.農村合作銀行

　　D.中國農業銀行

　　E.農村資金互助社

　　117.下列(　　)屬于保險類金融機構。

　　A.保險公司

　　B.保險專業中介機構

　　C.保險預算機構

　　D.保險監督機關

　　E.保險資產管理公司

　　118.下面屬于緊縮性財政政策的是(　　)。

　　A.減少政府開支

　　B.增加稅收

　　C.提高存款準備金率

　　D.減少稅收

　　E.提高再貼現率

　　119.2004年《巴塞爾新資本協議》的三大支柱包括(　　)。

　　A.最低資本要求

　　B.外部監管

　　C.市場約束

　　D.盈利能力

　　E.內部控制

　　120.有下列情形中，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的涉嫌構成“貸款詐騙罪”的有(　　)。

　　A.編造引進資金、項目等虛假理由的

　　B.使用虛假的經濟合同的

　　C.使用虛假的證明文件的

　　D.以其他方法詐騙貸款的

　　E.使用虛假的產權證明作擔�；蛘叱�出抵押物價值重復擔保的

　　121.下列不屬于銀監會職責的有(　　)。

　　A.編制銀行業統計報表

　　B.對商業銀行進行非現場監管

　　C.處理銀行業突發事件

　　D.制定貨幣政策

　　E.監督管理銀行問外匯市場

　　122.在商業銀行公司貸款業務中，法人商業用房按揭貸款的用途有(　　)。

　　A.收購本企業職工住房

　　B.購置個人住房

　　C.用于商品住房及其配套設施開發建設

　　D.購置商業用房

　　E.購置自用辦公用房

　　123.下列屬于我國的商品期貨市場的有(　　)。

　　A.大連商品期貨交易所

　　B.鄭州商品期貨交易所

　　C.上海商品期貨交易所

　　D.中國香港期貨交易所

　　E.中國金融期貨交易所

　　124.下列屬于中國人民銀行職責的有(　　)。

　　A.監管黃金市場

　　B.監督管理國有資產

　　C.管理人民幣流通

　　D.負責反洗錢的資金監測

　　E.經理國庫

　　125.審查人對貸款申請資料的完整性和合規性負責，審查要點包括(　　)。

　　A.申請資料是否完整、齊全，資料信息是否合理、一致

　　B.借款人資信是否良好，還款來源是否足額可信

　　C.借款人是否屬于貸款銀行的信貸關系人

　　D.貸款用途是否符合國家法律、法規及有關政策規定

　　E.貸款金額、利率、期限和還款方式是否符合相關規定

　　126.單位活期存款賬戶包括(　　)。

　　A.基本存款賬戶

　　B.一般存款賬戶

　　C.臨時存款賬戶

　　D.專用存款賬戶

　　E.通知存款賬戶

　　127.存款人可以申請開立臨時存款賬戶的情況包括(　　)。

　　A.金融機構存放同業

　　B.日常周轉結算

　　C.設立臨時機構

　　D.注冊驗資

　　E.異地臨時經營活動

　　128.常見的洗錢方式包括(　　)。

　　A.借用金融機構

　　B.偽造商業票據

　　C.利用犯罪所得直接購置不動產和動產

　　D.通過證券和保險業洗錢

　　E.借用空殼公司

　　129.下列關于銀監會的監管措施的說法，正確的有(　　)。

　　A.要求銀行業金融機構按照規定如實向社會公眾披露財務會計報告

　　B.實地查閱銀行業金融機構經營活動的賬表、文件、檔案等各種資料

　　C.已確定購置但尚未購置的生產設備

　　D.與銀行業金融機構董事、高級管理人員進行監管談話，要求其就業務活動和風險管理的重大事項作出說明

　　E.批準金融機構法人或分支機構的設立和變更

　　130.根據外匯交易方式的不同，外匯交易可以分為(　　)。

　　A.即期外匯交易

　　B.遠期外匯交易

　　C.現匯交易

　　D.期匯交易

　　E.定期外匯交易

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