二、多項選擇題(以下各小題所給出的五個選項中，有兩個或兩個以上符合題目要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分)

　　1.《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，下列屬于中國銀行業管理委員會監管的對象有(　　)。

　　A.農村信用合作社

　　B.證券公司

　　C.商業銀行

　　D.典當公司

　　E.企業集團財務公司

　　2.中國銀行業監督委員會提出的監管新理念包括(　　)。

　　A.管法人

　　B.提高透明度

　　C.管經營

　　D.管內控

　　E.管風險

　　3.根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》，下列金融機構接受銀行監督管理的有(　　)。

　　A.金融資產管理公司

　　B.貨幣經紀公司

　　C.保險公司

　　D.信托公司

　　E.農村信用合作社

　　4.中國人民銀行的反洗錢職責主要有(　　)。

　　A.協助其他金融監管機構制定金融機構反洗錢規章

　　B.接受單位和個人對洗錢活動的舉報

　　C.向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動

　　D.負責反洗錢資金監測

　　E.審查新設金融機構的反洗錢內部控制制度方案

　　5.中國銀監會依法對銀行業金融機構檢查時，經批準可以對與涉及違法事項有關的單位和個人采取(　　)等措施。

　　A.責任調整董事和高級管理人員

　　B.責令暫停涉案機構部分業務

　　C.直接凍結有涉案單位和個人的銀行賬戶

　　D.查閱、復制有關財務會計、財務權登記等文件、資料

　　E.先行封存可能被轉移、藏匿、毀損或者偽造的文件、資料

　　6.關于商業銀行的注冊資本要求下，下列說法正確的有(　　)。

　　A.國有商業銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣

　　B.股份制商業銀行的注冊資本最低限額為五億元人民幣

　　C.城市商業銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣

　　D.農村商業銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣

　　E.商業銀行注冊資本應當是實繳資本

　　7.中國人民銀行對金融機構有權進行檢查監督的范圍包括(　　)。

　　A.執行有關反洗錢規定的行為

　　B.執行有關外匯管理規定的行為

　　C.代理中國人民銀行經理國庫的行為

　　D.執行有關人民幣管理規定的行為

　　E.執行有關黃金管理規定的行為

　　8.較為典型的保密天堂國家和地區有(　　)。

　　A.巴拿馬

　　B.印度

　　C.巴哈馬

　　D.開曼

　　E.瑞士

　　9.關于中國人民銀行的業務和工作，下列說法錯誤的有(　　)。

　　A.可以代理國務院財政部門向金融機構組織發行、兌付國債

　　B.可以為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業金融機構辦理再貼現

　　C.可以向非銀行金融機構及其他單位和個人提供貸款

　　D.可以對銀行金融機構的賬戶和政府財政透支

　　E.不得向任何單位和個人提供擔保

　　多項選擇題參考答案及解析

　　1.【答案】ACE

　　【解析】中國銀行業監督管理委員會，簡稱“中國銀監會”或“銀監會”，成立于2003年4月25日，是國務院直屬正部級事業單位。根據國務院授權，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構。證券公司由證監會監管，典當公司受商務部管轄。

　　2.【答案】ABDE

　　【解析】中國銀行業監督委員會提出的監管新理念包括管法人、提高透明度、管內控和管風險。

　　3.【答案】ABDE

　　【解析】中國銀行業監督管理委員會，簡稱“中國銀監會”或“銀監會”，成立于2003年4月25日，是國務院直屬正部級事業單位。根據國務院授權，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構。

　　4.【答案】ABCD

　　【解析】中國人民銀行的反洗錢職責主要有協助其他金融監管機構制定金融機構反洗錢規章、接受單位和個人對洗錢活動的舉報、向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動、負責反洗錢資金監測。E屬于銀監會的反洗錢義務。

　　5.【答案】ABDE

　　【解析】可以對與涉嫌違法事項有關的單位和個人采取的措施有：

　　(1)詢問有關單位或者個人，要求其對有關情況作出說明;

　　(2)查閱、復制有關財務會計、財產權登記等文件、資料;

　　(3)對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。

　　6.【答案】ACDE

　　【解析】設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設立城市商業銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設立農村商業銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。注冊資本應當是實繳資本。股份制商業銀行的要求從屬于全國性商業銀行要求。

　　7.【答案】ABCDE

　　【解析】中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的下列行為進行檢查監督：

　　(1)執行有關存款準備金管理規定的行為;

　　(2)與中國人民銀行特種貸款有關的行為，其中中國人民銀行特種貸款是指國務院決定的由中國人民銀行向金融機構發放的用于特定目的的貸款;

　　(3)執行有關人民幣管理規定的行為;

　　(4)執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為;

　　(5)執行有關外匯管理規定的行為;

　　(6)執行有關黃金管理規定的行為;

　　(7)代理中國人民銀行經理國庫的行為;

　　(8)執行有關清算管理規定的行為;

　　(9)執行有關反洗錢規定的行為。

　　8.【答案】ACDE

　　【解析】保密天堂較為典型的國家和地區有瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬，還有加勒比海和南太平洋的一些島國。

　　9.【答案】CD

　　【解析】中國人民銀行是銀行的銀行，只可以向銀行金融機構發放貸款;中國人民銀行不得從事以下業務和工作：(1)對銀行業金融機構的賬戶透支。(2)不得對政府財政透支，不得直接認購、包銷國債和其他政府債券。(3)不得向地方政府、各級政府部門提供貸款，不得向非銀行金融機構以及其他單位和個人提供貸款，但國務院決定中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構提供貸款的除外。(4)不得向任何單位和個人提供擔保。

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