二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

　　1.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，下列屬于中國(guó)銀行業(yè)管理委員會(huì)監(jiān)管的對(duì)象有(　　)。

　　A.農(nóng)村信用合作社

　　B.證券公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.典當(dāng)公司

　　E.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

　　2.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)提出的監(jiān)管新理念包括(　　)。

　　A.管法人

　　B.提高透明度

　　C.管經(jīng)營(yíng)

　　D.管內(nèi)控

　　E.管風(fēng)險(xiǎn)

　　3.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列金融機(jī)構(gòu)接受銀行監(jiān)督管理的有(　　)。

　　A.金融資產(chǎn)管理公司

　　B.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.信托公司

　　E.農(nóng)村信用合作社

　　4.中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)職責(zé)主要有(　　)。

　　A.協(xié)助其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

　　B.接受單位和個(gè)人對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的舉報(bào)

　　C.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)

　　D.負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)

　　E.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案

　　5.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)檢查時(shí)，經(jīng)批準(zhǔn)可以對(duì)與涉及違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取(　　)等措施。

　　A.責(zé)任調(diào)整董事和高級(jí)管理人員

　　B.責(zé)令暫停涉案機(jī)構(gòu)部分業(yè)務(wù)

　　C.直接凍結(jié)有涉案單位和個(gè)人的銀行賬戶

　　D.查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)權(quán)登記等文件、資料

　　E.先行封存可能被轉(zhuǎn)移、藏匿、毀損或者偽造的文件、資料

　　6.關(guān)于商業(yè)銀行的注冊(cè)資本要求下，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　　A.國(guó)有商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣

　　B.股份制商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五億元人民幣

　　C.城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為一億元人民幣

　　D.農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五千萬(wàn)元人民幣

　　E.商業(yè)銀行注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本

　　7.中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督的范圍包括(　　)。

　　A.執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為

　　B.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為

　　C.代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為

　　D.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　E.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為

　　8.較為典型的保密天堂國(guó)家和地區(qū)有(　　)。

　　A.巴拿馬

　　B.印度

　　C.巴哈馬

　　D.開(kāi)曼

　　E.瑞士

　　9.關(guān)于中國(guó)人民銀行的業(yè)務(wù)和工作，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有(　　)。

　　A.可以代理國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)向金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國(guó)債

　　B.可以為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)

　　C.可以向非銀行金融機(jī)構(gòu)及其他單位和個(gè)人提供貸款

　　D.可以對(duì)銀行金融機(jī)構(gòu)的賬戶和政府財(cái)政透支

　　E.不得向任何單位和個(gè)人提供擔(dān)保

　　多項(xiàng)選擇題參考答案及解析

　　1.【答案】ACE

　　【解析】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”或“銀監(jiān)會(huì)”，成立于2003年4月25日，是國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)事業(yè)單位。根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。證券公司由證監(jiān)會(huì)監(jiān)管，典當(dāng)公司受商務(wù)部管轄。

　　2.【答案】ABDE

　　【解析】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)提出的監(jiān)管新理念包括管法人、提高透明度、管內(nèi)控和管風(fēng)險(xiǎn)。

　　3.【答案】ABDE

　　【解析】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”或“銀監(jiān)會(huì)”，成立于2003年4月25日，是國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)事業(yè)單位。根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。

　　4.【答案】ABCD

　　【解析】中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)職責(zé)主要有協(xié)助其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章、接受單位和個(gè)人對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的舉報(bào)、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)、負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)。E屬于銀監(jiān)會(huì)的反洗錢(qián)義務(wù)。

　　5.【答案】ABDE

　　【解析】可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取的措施有：

　　(1)詢問(wèn)有關(guān)單位或者個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)情況作出說(shuō)明;

　　(2)查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料;

　　(3)對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。

　　6.【答案】ACDE

　　【解析】設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五千萬(wàn)元人民幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。股份制商業(yè)銀行的要求從屬于全國(guó)性商業(yè)銀行要求。

　　7.【答案】ABCDE

　　【解析】中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列行為進(jìn)行檢查監(jiān)督：

　　(1)執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為;

　　(2)與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為，其中中國(guó)人民銀行特種貸款是指國(guó)務(wù)院決定的由中國(guó)人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于特定目的的貸款;

　　(3)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為;

　　(4)執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為;

　　(5)執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為;

　　(6)執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為;

　　(7)代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為;

　　(8)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為;

　　(9)執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為。

　　8.【答案】ACDE

　　【解析】保密天堂較為典型的國(guó)家和地區(qū)有瑞士、開(kāi)曼、巴拿馬、巴哈馬，還有加勒比海和南太平洋的一些島國(guó)。

　　9.【答案】CD

　　【解析】中國(guó)人民銀行是銀行的銀行，只可以向銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款;中國(guó)人民銀行不得從事以下業(yè)務(wù)和工作：(1)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的賬戶透支。(2)不得對(duì)政府財(cái)政透支，不得直接認(rèn)購(gòu)、包銷(xiāo)國(guó)債和其他政府債券。(3)不得向地方政府、各級(jí)政府部門(mén)提供貸款，不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人提供貸款，但國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行可以向特定的非銀行金融機(jī)構(gòu)提供貸款的除外。(4)不得向任何單位和個(gè)人提供擔(dān)保。

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