三、判斷題(請對以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯誤選B)

　　1.在我國擅自設(shè)立銀行或者非法從事銀行活動的，由公安機關(guān)予以取締。(　　)

　　2.中國人民銀行可以隨時建議國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查。(　　)

　　3.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定：“商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)�！薄Ｒ虼�，即使借款人資信優(yōu)良，有足夠的償還貸款能力，也必須提供擔(dān)保。(　　)

　　4.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)必須妥善保護客戶開戶資料及交易信息5年以上。(　　)

　　5.中國銀監(jiān)會對商業(yè)銀行的接管期限最長不超過1年。(　　)

　　6.中國人民銀行和銀監(jiān)會同時擁有對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)，這會導(dǎo)致對銀行業(yè)金融機構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。(　　)

　　7.中國人民銀行有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督，無權(quán)對個人的該類行為進行檢查監(jiān)督。(　　)

　　8.單位存款的查詢、凍結(jié)、扣劃只能由法律規(guī)定。(　　)

　　判斷題參考答案及解析

　　1.【答案】B

　　【解析】在我國擅自設(shè)立銀行或者非法從事銀行活動的，由銀監(jiān)局予以取締。

　　2.【答案】B

　　【解析】中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督�？梢越ㄗh而不是隨時。

　　3.【答案】B

　　【解析】資信優(yōu)良的，有足夠的償還貸款能力，可以信用貸款，不必提供擔(dān)保。

　　4.【答案】A

　　【解析】根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)必須妥善保護客戶開戶資料及交易信息5年以上。

　　5.【答案】B

　　【解析】接管由銀監(jiān)會決定，并組織實施。銀監(jiān)會的接管決定應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：(1)被接管的商業(yè)銀行名稱;(2)接管理由;(3)接管組織;(4)接管期限。接管決定由銀監(jiān)會予以公告。自接管決定實施之日起開始，接管期限屆滿，銀監(jiān)會可以決定延期，但接管期限最長不得超過二年。

　　6.【答案】B

　　【解析】中國人民銀行和銀監(jiān)會同時擁有對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)，并不會導(dǎo)致對銀行業(yè)金融機構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。這是由于兩者的監(jiān)管側(cè)重點各有不同，并且兩者的劃分在現(xiàn)實操作中非常清晰。

　　7.【答案】B

　　【解析】中國人民銀行有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位、個人執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督。

　　8.【答案】B

　　【解析】個人存款的查詢、凍結(jié)、扣劃只能由法律予以規(guī)定，單位存款查詢可由法律、行政法規(guī)規(guī)定，而凍結(jié)、扣劃只能由法律予以規(guī)定。

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