二、多項選擇題

　　1. 下列哪些屬于操作風險的人員因素?( )

　　A.知識/技能匱乏B.內部欺詐C.核心員工流失D.違反用工法E.外部人員盜竊

　　2. 操作風險的內部流程是指由于商業銀行業務流程缺失、設計不完善，或者沒有被嚴格執行而造成的損失，主要包括( )。

　　A.文件/合同缺陷B.財務/會計缺陷C.產品/設計缺陷D.結算/支付錯誤E.交易/定價錯誤

　　3. 在《巴塞爾新資本協議》中，商業銀行可供選擇的經濟資本計算方法有( )。

　　A.情景分析法B.基本指標法C.風險控制法D.標準法E.高級計量法

　　4. 公司治理是現代商業銀行穩健經營的核心，完善的公司治理結構是商業銀行有效防范和控制操作風險的前提。良好的公司治理目標是( )。

　　A.明確董事會和董事、監事會和監事、高級管理層及其人員在組織管理中的責任

　　B.完善議事和決策機構，建立議事規則和決策程序

　　C.建立外部監事制度

　　D.建立獨立董事制度

　　E.發揮公眾參與的積極作用

　　5. 商業銀行通常使用標準化的損失數據收集模板來收集數據，并遵循統一的損失數據收集流程與規范。損失數據收集的內容包括( )。

　　A.明確損失所有者 B.總損失數額信息 C.損失事件發生的時間、發生的單位信息

　　D.總損失中收回部分信息 E.損失事件發生的主要原因的描述信息

　　6. 下列屬于風險緩釋措施的有( )。

　　A.制定應急和連續營業方案B.建立完善的風險監管體系C.購買保險D.業務外包E.計提預期損失

　　7. 操作風險涉及的領域廣泛，形成原因復雜，其誘因主要可以從內部因素和外部因素兩個方面來進行識別。從內部因素來看，包括( )引起的操作風險。

　　A.人員B.流程C.經營環境D.組織結構E.經營場所安全性

　　8. 在銀行公司治理架構中，風險管理部門的職責包括( )。

　　A.批準風險管理的政策及相關文件

　　B.具體執行操作風險管理系統。并制定相應的政策、程序和步驟

　　C.確定商業銀行的薪酬政策

　　D.指導并定期檢查、評估業務條線的操作風險管理活動和狀況

　　E.為操作風險管理開發相應的技術和方法

　　9. 下列關于操作風險計量方法的說法正確的是( )。

　　A.基本指標法和標準法是針對操作風險較低的商業銀行

　　B.高級計量法的風險敏感度更高

　　c.對于初次使用高級計量法的商業銀行，允許使用2年的歷史數據

　　D.商業銀行的操作風險計量系統必須利用相關的外部數據

　　E.《巴塞爾新資本協議》中對基本指標法提出了具體標準

　　10.商業銀行的經營是在一定的社會環境下進行的，經營環境的變化，外部突發事件等都會影響商業銀行的正常經營活動，甚至發生損失，下列屬于引發操作風險的外部事件的是( )。

　　A.外部欺詐B.錯誤監控C.監管規定D.供應商破產E.政治風險

　　11.健全有效的內部控制應該是不同要素、不同環節組成的有機體。從環節方面看，商業銀行的內部控制必須包括下列哪些要素?( )

　　A.決策B.建設與管理C.執行與操作D.監督與評價E.改進

　　12.個人信貸業務是國內個人業務的主要組成部分，也是商業銀行競相發展的零售銀行業務。該項業務中，產生操作風險的原因包括( )。

　　A.客戶監管難度大B.缺乏風險意識或風險防范經驗不足C.內控制度不完善、業務流程有漏洞

　　D.業務管理分散，缺乏統籌管理E.個人信用體系不健全

　　13.在商業銀行對操作風險的監測中，關鍵風險指標是指用來考查商業銀行風險狀況的統計數據或指標。商業銀行可選擇一些指標并通過對其監測從而為操作風險管理提供早期預警。確定關鍵風險指標的三個步驟是( )。

　　A.了解業務和流程B.確定并理解主要風險領域C.定義操作風險

　　D.定義風險指標并按重要程度對定義的風險指標進行排序，確定主要的風險指標

　　E.對操作風險進行分類

　　14.某商業銀行與某數據信息中心達成協議，由該數據信息中心負責該事業單位的計算機中心的安全運營。關于該協議，下列說法正確的是( )。

　　A.簽訂協議的行為是業務外包B.該事業單位簽約的目的是轉移本單位的操作風險

　　C.該外包業務的最終責任人是該數據信息中心D.該行為是可降低的風險

　　E.本單位的賬務系統業務也可以同數據信息中心一樣外包出去

　　15.在操作風險監測過程中建立的因果分析模型能夠對操作風險的( )三個方面進行歷史統計，并形成相互關聯的多元分布。

　　A.風險指標B.風險成因C.風險成本D.風險損失E.風險發生頻率

　　16.在操作風險的自我評估的過程中，依據評審對象的不同，可采用的方法有( )。

　　A.流程分析法B.情景模擬法C.風險地圖法D.調查問卷法E.損失分布法

　　17.下列屬于可緩釋的操作風險的是( )。

　　A.火災B.搶劫C.高管欺詐D.改變市場定位E.交易差錯

　　18.下列有關替代標準法的說法，正確的是( )。

　　A.替代標準法是介于標準法和高級計量法之間的過渡方法

　　B.商業銀行使用替代標準法能夠降低操作風險重復計量的程度

　　C.使用替代標準法計量操作風險資本時，商業銀行應系統性地收集、整理、跟蹤和分析操作風險相關數據

　　D.采用替代標準法計量操作風險經濟資本時，驗證操作風險計量系統，驗證的標準和程序應當符合監管機構的有關規定

　　E.采用替代標準法計量操作風險經濟資本時，在全行范圍內對主要業務條線分配操作風險資本

　　19.監管機構對實施高級計量法提出的具體標準主要包括( )。

　　A.資格要求B.定性標準C.定量標準D.情景分析E.內部控制

　　20.商業銀行操作風險報告的目的在于向高級管理層揭示以下信息：商業銀行的主要風險源、整體風險狀況、風險的發展趨勢、將來值得關注的地方，其報告內容大致包括( )。

　　A.風險狀況B.損失事件C.誘因及對策D.關鍵風險指標E.資本金水平

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