41、

　　經濟資本主要用于規避銀行的( )

　　A、預期損失

　　B、非預期損失

　　C、災難性損失

　　D、常規性損失

　　標準答案： b

　　解析：

　　42、 組合限額是商業銀行資產組合層面的限額，是組合管理的體現方式和管理手段之一，它可以分為( )兩類。

　　A.風險等級限額和行業限額

　　B.授信集中度限額和總體組合限額

　　C.行業限額和集團限額

　　D.行業限額和產品限額

　　標準答案： b

　　解析：

　　43、

　　有關集團客戶的信用風險，下列說法錯誤的是( )。

　　A、內部關聯交易頻繁

　　B、連環擔保十分普遍

　　C、系統性風險較高

　　D、風險監控難度較小

　　標準答案： d

　　解析：

　　44、

　　重視定量分析與定性分析相結合的風險預警方法是( )。

　　A、黑色預警法

　　B、藍色預警法

　　C、紅色預警法

　　D、橙色預警法

　　標準答案： c

　　解析：藍色預警法側重于定量分析。

　　45、

　　專家判斷法中的“5C’’方法不考慮的因素為( )。

　　A、債務人資本實力

　　B、貸款抵押品

　　C、經濟或行業周期形勢

　　D、信貸專家的主觀性

　　標準答案： d

　　解析：

　　46、 在對貸款保證人進行分析中，下面不屬于考察范圍的是( )。

　　A、保證人的資格

　　B、保證人的貸款規模

　　C、保證的法律責任

　　D、保證人的財務實力

　　標準答案： b

　　解析：

　　47、 組合貸款層面的行業風險屬于( )。

　　A、系統風險

　　B、非系統風險

　　C、特定風險

　　D、宏觀風險

　　標準答案： a

　　解析：

　　48、

　　下面關于非預期損失的說法，錯誤的是( )。

　　A、非預期損失表示資產損失的波動幅度

　　B、非預期損失真正體現了銀行的風險所在

　　C、非預期損失可通過提取準備金的形式加以規避

　　D、從計量角度來看，非預期損失是無法確切計算為某一個具體數值的

　　標準答案： c

　　解析：

　　49、 采用VaR方法來計算非預期損失時，需首先確定( )。

　　A、信貸資產組合潛在損失的分布

　　B、信貸資產組合價值的分布

　　C、不同信貸資產組合的風險特征

　　D、信貸資產組合的組成成分

　　標準答案： a

　　解析：

　　50、 “5C"方法屬于( )評級方法。

　　A、信用評分法

　　B、專家判斷法

　　C、模型法

　　D、部分基于模型法

　　標準答案： b

　　解析：