11.巴塞爾委員會認為商業銀行公司治理應遵循八大原則，其中包括( )。

　　A.商業銀行應保持公司治理的透明度

　　B.董事會和高級管理層應有效發揮內部審計部門、外部審計單位及內部控制

　　部門的作用

　　C.董事會應核準商業銀行的戰略目標和價值準則，并監督其在全行的傳達

　　貫徹

　　D.董事會應確保對高級管理層是否執行董事會政策實施適當的監督

　　E.有效的董事會應清楚地界定自身和高級管理層的權力及主要責任，并在全

　　行實行問責制

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE

　　12.商業銀行內部控制包括的主要要素著( )。

　　A.內部控制環境 B.風險識別與評估 C.內部控制措施

　　D.信息交流與反饋 E.監督、評價與糾正

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE

　　商業銀行內部控制就包括這五方面內容要素。

　　13.商業銀行風險監測的具體內容包括( )。

　　A.開發風險計量模型

　　B.監測各種可量化的關鍵風險指標的變化和發展趨勢

　　C.監測各種不可量化的風險因素的變化和發展趨勢

　　D.報告商業銀行所有風險的定性/定量評估結果

　　E.調整高風險授信限額

　　【答案與解析】正確答案：BCD

　　A屬于風險計量，E屬于風險控制。風險監測的具體內容就包括B、C、D所述。

　　14.商業銀行風險管理部門的主要職責有( )。

　　A.監控各類金融產品和所有業務部門的風險限額，

　　B.在限額違規的情況下及時向風險管理委員會報告

　　C.負責核準復雜金融產品的定價模型

　　D.協助財務控制人員進行復雜金融產品價格評估

　　E.全面掌握商業銀行的整體風險狀況，為管理決策提供輔助作用

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE

　　風險管理部門的主要職責即上述所有選項所述。

　　15.風險文化一般由( )三個層次組成。

　　A.風險管理理念 B.風險模型 C.制度

　　D.知識 E.內部控制

　　【答案與解析】正確答案：ACD

　　常考題，需要記憶。B風險模型一般是用來計量風險的，E內部控制是管理風險的重要體系。風險文化是風險管理的靈魂，一般由風險管理理念、制度、知識三個層次構成。