二、多項(xiàng)選擇題(本類題共40小題，每小題1分，40分。每小題備選答案中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯(cuò)選、不選均不得分)

　　(1)資金業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)種類不同可分為()。

　　A. 短期資金業(yè)務(wù)

　　B. 中長期資金業(yè)務(wù)

　　C. 債券業(yè)務(wù)

　　D. 外匯業(yè)務(wù)

　　E. 衍生品業(yè)務(wù)

　　(2)銀監(jiān)會(huì)提出的良好銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)主要包括()。

　　A. 促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展

　　B. 對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制

　　C. 對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為

　　D. 提高我國銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平

　　E. 高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源

　　(3)目前，比較流行的高級(jí)計(jì)量法主要有()。

　　A. 基本指標(biāo)法

　　B. 記分卡法

　　C. 損失分布法

　　D. 標(biāo)準(zhǔn)法

　　E. 內(nèi)部衡量法

　　(4)下列關(guān)于期貨交易價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能的說法，正確的有()。

　　A. 期貨交易所是一個(gè)公開、公平、公正、競爭的交易場所

　　B. 期貨交易所將眾多影響供求關(guān)系的因素集中于交易所內(nèi)

　　C. 期貨交易所通過公開競價(jià)，形成一個(gè)公正的交易價(jià)格

　　D. 期貨交易價(jià)格被作為該商品價(jià)值的基準(zhǔn)價(jià)格

　　E. 人們可以利用期貨交易價(jià)格信息來進(jìn)行各自的生產(chǎn)、經(jīng)營、消費(fèi)決策

　　(5)在主權(quán)評(píng)級(jí)模型中，CP模型測量出主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)中作為決定因素的變量有8個(gè)，其中包括()。

　　A. GDP增長

　　B. 通貨膨脹

　　C. 實(shí)際匯率變量

　　D. 利差變量

　　E. 違約史指標(biāo)

　　(6)下列哪項(xiàng)屬于企業(yè)信用分析的5Cs系統(tǒng)的分析范圍?()

　　A. 借款人的個(gè)人品德

　　B. 企業(yè)的資本金

　　C. 借款人未來現(xiàn)金流量的變動(dòng)趨勢

　　D. 借款人提供的抵押品價(jià)值

　　E. 借款的利率水平

　　(7)蒙特卡洛模擬法計(jì)量VaR值的基本方法之一，其優(yōu)點(diǎn)包括()。

　　A. 可以處理非線性、大幅波動(dòng)及“肥尾”問題

　　B. 計(jì)算量較小，且準(zhǔn)確性提高速度較快

　　C. 產(chǎn)生大量路徑模擬情景，比歷史模擬方法更精確和可靠

　　D. 即使產(chǎn)生的數(shù)據(jù)序列是偽隨機(jī)數(shù)，也能保證結(jié)果正確

　　E. 可以通過設(shè)置消減因子，使得模擬結(jié)果對(duì)近期市場的變化更快地作出反應(yīng)

　　(8)某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。此行為違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中()。

　　A. 風(fēng)險(xiǎn)揭示

　　B. 禮貌服務(wù)

　　C. 互相監(jiān)督

　　D. 誠實(shí)信用

　　E. 了解客戶

　　(9)下列屬于商業(yè)銀行流動(dòng)資產(chǎn)的有()。

　　A. 現(xiàn)金

　　B. 應(yīng)收利息

　　C. 應(yīng)付利息

　　D. 長期投資

　　E. 存放同業(yè)款項(xiàng)

　　(10)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營原則，實(shí)行()。

　　A. 自主經(jīng)營

　　B. 自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 自負(fù)盈虧

　　D. 自我約束

　　E. 自我發(fā)展

　　(11)銀行監(jiān)管方法包括()。

　　A. 資本監(jiān)管

　　B. 市場準(zhǔn)入

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

　　D. 監(jiān)督檢查

　　E. 外部審計(jì)

　　(12)違約的發(fā)生主要是由于哪些原因造成的?()

　　A. 經(jīng)營不善、決策失誤

　　B. 行業(yè)不景氣

　　C. 宏觀經(jīng)濟(jì)因素影響

　　D. 債務(wù)人故意欺詐

　　E. 貸款定價(jià)不合理

　　(13)商業(yè)銀行往往很難規(guī)避或降低操作風(fēng)險(xiǎn)，但可以通過一些方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移或緩釋。下列可以實(shí)現(xiàn)這一目的的方式包括()。

　　A. 風(fēng)險(xiǎn)控制

　　B. 終止相關(guān)業(yè)務(wù)

　　C. 連續(xù)經(jīng)營方案

　　D. 購買保險(xiǎn)

　　E. 業(yè)務(wù)外包

　　(14)下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的作用敘述，正確的是()。

　　A. 提供融資

　　B. 使銀行免受損失

　　C. 維持市場信心

　　D. 限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張

　　E. 保護(hù)客戶利益

　　(15)影響違約損失率的因素包括()。

　　A. 項(xiàng)目因素

　　B. 公司因素

　　C. 行業(yè)因素

　　D. 地區(qū)因素

　　E. 宏觀經(jīng)濟(jì)周期因素

　　(16)下列關(guān)于久期的說法，正確的有()。

　　A. 久期也稱持續(xù)期

　　B. 久期是對(duì)金融工具的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量

　　C. 固定收益產(chǎn)品價(jià)格的變化可用dP/dy—DP/(1一y)表示

　　D. 久期是以未來收益的現(xiàn)值為權(quán)數(shù)計(jì)算的現(xiàn)金流平均到期時(shí)問

　　E. 某一金融工具的久期等于金融工具各期現(xiàn)金流發(fā)生的相應(yīng)時(shí)間乘以各期現(xiàn)值與金融工具現(xiàn)值的商

　　(17)下列關(guān)于各類期權(quán)的說法，正確的有()。

　　A. 買方期權(quán)對(duì)買方來說是買人一個(gè)買人交易標(biāo)的物的權(quán)利

　　B. 賣方期權(quán)對(duì)賣方來說是賣出一個(gè)賣出交易標(biāo)的物的義務(wù)

　　C. 美式期權(quán)的買方在期權(quán)到期13前任意時(shí)點(diǎn)，可以隨時(shí)要求賣方履行期權(quán)合約

　　D. 買權(quán)的執(zhí)行價(jià)格低于現(xiàn)在的市場價(jià)格，則該期權(quán)屬于價(jià)外期權(quán)

　　E. 平價(jià)期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格等于現(xiàn)在的即期市場價(jià)格

　　(18)下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說法，正確的有()。

　　A. 對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處罰是對(duì)其犯罪行為的法律制裁

　　B. 對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過、降級(jí)、開除等

　　C. 對(duì)銀行從業(yè)人員進(jìn)行管制是對(duì)其觸犯《刑法》的一種制裁措施

　　D. 吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處分

　　E. 某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分

　　(19)操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素包括()造成損失或者不良影響而引起的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A. 外部欺詐

　　B. 失職違規(guī)

　　C. 員工的知識(shí)/技能匱乏

　　D. 內(nèi)部欺詐

　　E. 核心員工流失

　　(20)《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行披露的信息范圍包括()。

　　A. 資本構(gòu)成

　　B. 盈利能力

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)敝口

　　D. 銀行客戶名單

　　E. 機(jī)構(gòu)設(shè)置

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