二、多項選擇題l共40小題，每小題l分。共40分J以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目要求.請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分。

　　1.(　)的存款通常不夠穩(wěn)定，會對商業(yè)銀行的流動性造成較大影響。

　　A.零售客戶

　　B。小額存款人

　　C.個人存款人

　　D。公司存款人

　　E.機構存款人

　　2.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略包括(　)兩方面內容。

　　A.戰(zhàn)略目標

　　B.發(fā)展指標

　　C.實現(xiàn)路徑

　　D.戰(zhàn)略愿景色

　　E.發(fā)展規(guī)劃

　　3.下列關于風險管理與商業(yè)銀行經(jīng)營的關系的說法，正確的有(　)。

　　A.承擔和管理風險是商業(yè)銀行的基本職能.也是商業(yè)銀行業(yè)務不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動力

　　B.風險管理能夠作為商業(yè)銀行實施經(jīng)營戰(zhàn)略的手段.極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式

　　C.風險管理能夠為商業(yè)銀行風險定價提供依據(jù)，并有效管理商業(yè)銀行的業(yè)務組合

　　D.健全的風險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價值

　　E.風險管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力4.信貸客戶財務狀況變化的風險預警信號包括(　)。

　　A.拖延支付利息.信用卡透支狀況嚴重

　　B.關鍵的人事變動

　　C.業(yè)務性質改變

　　D.存款賬戶余額下降

　　E.主要產品供應商流失

　　5.操作風險的外部事件因素包括(　)造成損失或者不良影響而引起的風險。

　　A.外部欺詐

　　B.內部欺詐

　　C.政治風險

　　D.監(jiān)管規(guī)定

　　E.業(yè)務外包

　　6.巴塞爾委員會認為商業(yè)銀行公司治理應遵循八大原則，其中包括(　)。

　　A.商業(yè)銀行應保持公司治理的透明度

　　B.董事會和高級管理層應有效發(fā)揮內部審計部門、外部審計單位及內部控制部門的作用

　　C.董事會應核準商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標和價值準則.并監(jiān)督其在全行的傳達貫徹

　　D.董事會應確保對高級管理層是否執(zhí)行董事會政策實施適當?shù)谋O(jiān)督

　　E.有效的董事會應清楚地界定自身和高級管理層的權力及主要責任。并在全行實行問責制

　　7.商業(yè)銀行一般采用( )相結合的方式闡述風險偏好。

　　A.定性描述

　　B.定量指標

　　C.數(shù)量模型

　　D.數(shù)據(jù)計量

　　E.樣本分析

　　8.下列關于商業(yè)銀行的風險管理部門設置的說法，正確的有(　)。

　　A.商業(yè)銀行風險管理部門必須具有高度獨立性

　　B.商業(yè)銀行風險管理部門不具有或者只具有非常有限的風險管理策略執(zhí)行權

　　C.商業(yè)銀行風險管理部門和風險管理委員會可以合二為一，以便信息的交流與共享

　　D.商業(yè)銀行風險管理部門和風險管理委員會必須相互獨立，不能互通信息

　　E.商業(yè)銀行風險管理部門通常有集中型和分散型兩種類型9.操作風險評估遵循的原則主要包括(　)。

　　A.由表及里

　　B.自上而下

　　C.自下而上

　　D.從已知到未知

　　E.從未知到已知

　　10.商業(yè)銀行的授信審批和信貸決策應當遵循(　)原則。

　　A.審貸分離原則

　　B.統(tǒng)一考慮原則

　　C.展期重審原則

　　D.權責分離原則

　　E.雙重復核原則

　　11.下列關于期權種類的說法，正確的有(　)。

　　A.按權利的內容.期權可分為買方期權和賣方期權

　　B.按交易的標的.期權可分為現(xiàn)實期權和虛擬期權

　　C.按執(zhí)行價格.期權可分為平價期權和價外期權

　　D.按履約方式.期權可分為美式期權和歐式期權

　　E.按交易對象.期權可分為看漲期權、看跌期權和看漲看跌雙向期權

　　12.操作風險進行評估的要素主要包括(　)。

　　A.內部操作損失事件數(shù)據(jù)

　　B.外部相關損失數(shù)據(jù)

　　C.情景分析

　　D.本行的業(yè)務經(jīng)營環(huán)境

　　E.內部控制因素

　　13.相對于單一法人客戶，集團法人客戶的信用風險特征有(　)。

　　A.內部關聯(lián)交易頻繁

　　B.連環(huán)擔保十分普遍

　　C.財務報表真實性差

　　D.系統(tǒng)性風險較低

　　E.風險識別和貸后監(jiān)督管理難度較大

　　14.常用的風險識別與分析方法有(　)。

　　A.制作風險清單

　　B.資產財務狀況分析

　　C.失誤樹分析方法

　　D.分解分析法

　　E.因果分析法

　　15.貸款重組應當注意的事項包括(　)。

　　A.是否屬于可重組的對象或產品

　　B.進入重組流程的原因

　　C.是否值得重組，重組成本與重組后可減少的損失孰大孰小

　　D.轉讓貸款的成本費用

　　E.對抵押品、質押物或保證人一般應重新進行評估

　　16.商業(yè)銀行風險管理部門的主要職責有(　)。

　　A.監(jiān)控各類金融產品和所有業(yè)務部門的風險限額

　　B.在限額違規(guī)的情況下及時向風險管理委員會報告

　　C.負責核準復雜金融產品的定價模型

　　D.協(xié)助財務控制人員進行復雜金融產品價格評估

　　E.全面掌握商業(yè)銀行的整體風險狀況，為管理決策提供輔助作用17.有效的聲譽風險管理體系應當重點強調(　)。

　　A.明確戰(zhàn)略愿景和價值理念

　　B.培養(yǎng)開放、互信、互助的機構文化

　　C.建立強大的風險管理系統(tǒng)

　　D.建立公平的獎懲機制

　　E.完全避免風險事件和未來損失

　　18.下列關于資本監(jiān)管的說法，正確的有(　)。

　　A.是銀行審慎監(jiān)管的核心

　　B.有利于銀行資產規(guī)模迅速擴張

　　C.有利于提高商業(yè)銀行的國際競爭力

　　D.是促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段

　　E.是提升銀行體系穩(wěn)定性、維護銀行業(yè)公平競爭的重要手段

　　19.風險監(jiān)管是一種全面、動態(tài)掌握銀行情況的監(jiān)管，檢查和評價涉及銀行業(yè)務的各個方面.并關注銀行的(　)。

　　A.業(yè)務風險

　　B.內部控制

　　C.風險管理水平

　　D.盈利能力

　　E.支付能力

　　20.(　)屬于商業(yè)銀行內部風險控制部門。

　　A.風險管理委員會

　　B.內部審計部門

　　C.財務控制部門

　　D.法律合規(guī)部門

　　E.風險管理部門

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