一、單項選擇題

　　1.銀行風險是指銀行在經營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其(　　)蒙受損失的可能性。

　　A.存款

　　B.資產和預期收益

　　C.聲譽

　　D.自有資本金

　　2.(　　)是銀行最為復雜的風險種類，也是銀行面臨的最主要的風險。

　　A.市場風險

　　B.操作風險

　　C.信用風險

　　D.流動性風險

　　3.標志著現代商業銀行的風險管理出現了一個顯著變化，風險管理模式轉向全面風險管理階段的是(　　)。

　　A.西方銀行大量創新金融工具

　　B.布雷頓森林體系崩潰

　　C.1988年《巴塞爾資本協議》出臺

　　D.2004年《巴塞爾新資本協議》出臺

　　4.銀行高級管理層成員的任職資格需要符合(　　)的規定。

　　A.商業銀行內部規章制度

　　B.銀行業監督管理機構

　　C.中國銀行業協會

　　D.中國人民銀行

　　5.(　　)是全面風險管理、資本監管和經濟資本配置得以有效實施的基礎。

　　A.風險計量

　　B.風險識別

　　C.風險監測

　　D.風險控制

　　6.用于衡量和防御銀行實際承擔的損失超出預計損失的那部分損失的資本是(　　)。

　　A.實收資本

　　B.核心資本

　　C.監管資本

　　D.經濟資本

　　7.依據《巴塞爾資本協議》規定，銀行資本與風險加權總資產之比不得低于(　　)。

　　A.4%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.15%

　　8.按照《商業銀行資本充足率管理辦法》的規定，核心資本不包括(　　)。

　　A.少數股權

　　B.盈余公積

　　C.資本公積

　　D.次級債務

　　9.(　　)，中國銀監會發布了《中國銀行業實施新資本協議指導意見》，標志著我國正式啟動了實施《巴塞爾新資本協議》的工程。

　　A.2004年3月1日

　　B.2006年10月31日

　　C.2007年1月1日

　　D.2007年2月28日

　　10.商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險是(　　)。

　　A.法律風險

　　B.合規風險

　　C.市場風險

　　D.操作風險

　　11.商業銀行內部控制要與商業銀行的經營規模、業務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現內部控制的目標，遵循的是內部控制的(　　)。

　　A.審慎原則

　　B.全面原則

　　C.經濟原則

　　D.有效原則

　　12.銀行金融創新的核心是(　　)。

　　A.制度安排創新

　　B.管理模式創新

　　C.金融產品創新

　　D.人員準備創新

　　13.關于國家風險，說法正確的是(　　)。

　　A.通常在債權人的控制范圍之內

　　B.在同一國家范圍內不存在國家風險

　　C.個人不會遭受國家風險帶來的損失

　　D.國家風險是由債權人所在國家的行為引起的

　　14.董事會負責銀行業務經營活動的指揮與管理，承擔商業銀行經營和管理的最終責任，注冊資本在10億元人民幣以上的商業銀行，獨立董事會的人數不得少于(　　)。

　　A.2人

　　B.3人

　　C.5人

　　D.7人

　　15.某銀行2010年資本為500億，其中商業銀行對自用不動產的資本投資為lo億，風險加權資產800億，市場風險資本200億，操作風險資本l00億，那么該銀行2010年的資本充足率為(　　)。

　　A.10%

　　B.10.77%

　　C.10.98%

　　D.11%

　　16.(　　)存在于銀行業務和管理的各個方面，經常與其他風險交織并發，難以區分。

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.操作風險

　　D.戰略風險

　　17.由于銀行的業務性質要求銀行要維持存款人、貸款人和整個市場的信心，因此，銀行通常將(　　)看作對其市場價值最大的威脅。

　　A.市場風險

　　B.聲譽風險

　　C.信用風險

　　D.流動性風險

　　18.保證銀行穩健經營、安全運行的核心指標是(　　)。

　　A.核心資本

　　B.資本充足率

　　C.附屬資本

　　D.風險加權資產

　　19.關于商業銀行資本的描述，以下哪一項是錯誤的?(　　)

　　A.銀行資本等于會計資本、監管資本和經濟資本之和

　　B.經濟資本直接與銀行所承擔的風險掛鉤，是防止銀行倒閉的最后防線

　　C.商業銀行的會計資本即所有者權益

　　D.監管資本是商業銀行必須持有的資本

　　20.若某銀行風險加權資產為l000億元，則根據《巴塞爾資本協議》，其核心資本不得(　　)。

　　A.低于40億元

　　B.低于80億元

　　C.高于40億元

　　D.高于80億元

　　21.某銀行的核心資本為300億元人民幣，附屬資本為200億元人民幣，風險加權資產為1000億元人民幣，市場風險資本為200億，操作風險資本為100億，則其資本充足率為(　　)。

　　A.8.0%

　　B.10.53%

　　C.38.46%

　　D.50%

　　22.中國銀監會規定其他商業銀行可以自(　　)起自愿申請實施《巴塞爾新資本協議》。

　　A.2010年

　　B.2011年

　　C.2013年

　　D.2015年

　　23.若中國銀監會認為重估作價是審慎的，重估儲備可以列入附屬資本，但計入附屬資本的部分不超過重估儲備的(　　)。

　　A.100%

　　B.70%

　　C.50%

　　D.20%

　　24.一筆10年期的次級債券，第八年時計入附屬資本的數量為(　　)。

　　A.100%

　　B.80%

　　C.60%

　　D.20%

　　25.市場約束是資本監管的三大支柱之一，其運作機制主要是依靠(　　)的利益驅動。

　　A.監管機構

　　B.利益相關者

　　C.高級管理層

　　D.風險管理部門

　　26.從銀行(　　)角度計算的銀行資本是風險資本。

　　A.成本會計

　　B.銀行監管

　　C.內部風險管理

　　D.獲利能力

　　27.(　　)是《巴塞爾新資本協議》的第三支柱。

　　A.內部監管

　　B.外部監管

　　C.最低資本要求

　　D.市場約束

　　28.下面不屬于全面風險管理體系的是(　　)。

　　A.企業的目標

　　B.企業的戰略

　　C.全面風險管理要素

　　D.企業的各個層級

　　29.(　　)是指并不消滅風險源，只是風險承擔主體改變。

　　A.風險對沖

　　B.風險轉移

　　C.風險規避

　　D.風險分散

　　30.通常說的“擠兌”是指銀行面臨的(　　)。

　　A.聲譽風險

　　B.合規風險

　　C.市場風險

　　D.流動性風險