一、單項(xiàng)選擇題

　　1.銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其(　　)蒙受損失的可能性。

　　A.存款

　　B.資產(chǎn)和預(yù)期收益

　　C.聲譽(yù)

　　D.自有資本金

　　2.(　　)是銀行最為復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)種類，也是銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　3.標(biāo)志著現(xiàn)代商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理出現(xiàn)了一個顯著變化，風(fēng)險(xiǎn)管理模式轉(zhuǎn)向全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段的是(　　)。

　　A.西方銀行大量創(chuàng)新金融工具

　　B.布雷頓森林體系崩潰

　　C.1988年《巴塞爾資本協(xié)議》出臺

　　D.2004年《巴塞爾新資本協(xié)議》出臺

　　4.銀行高級管理層成員的任職資格需要符合(　　)的規(guī)定。

　　A.商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度

　　B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D.中國人民銀行

　　5.(　　)是全面風(fēng)險(xiǎn)管理、資本監(jiān)管和經(jīng)濟(jì)資本配置得以有效實(shí)施的基礎(chǔ)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　B.風(fēng)險(xiǎn)識別

　　C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　6.用于衡量和防御銀行實(shí)際承擔(dān)的損失超出預(yù)計(jì)損失的那部分損失的資本是(　　)。

　　A.實(shí)收資本

　　B.核心資本

　　C.監(jiān)管資本

　　D.經(jīng)濟(jì)資本

　　7.依據(jù)《巴塞爾資本協(xié)議》規(guī)定，銀行資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)之比不得低于(　　)。

　　A.4%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.15%

　　8.按照《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，核心資本不包括(　　)。

　　A.少數(shù)股權(quán)

　　B.盈余公積

　　C.資本公積

　　D.次級債務(wù)

　　9.(　　)，中國銀監(jiān)會發(fā)布了《中國銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見》，標(biāo)志著我國正式啟動了實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的工程。

　　A.2004年3月1日

　　B.2006年10月31日

　　C.2007年1月1日

　　D.2007年2月28日

　　10.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是(　　)。

　　A.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　11.商業(yè)銀行內(nèi)部控制要與商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)，遵循的是內(nèi)部控制的(　　)。

　　A.審慎原則

　　B.全面原則

　　C.經(jīng)濟(jì)原則

　　D.有效原則

　　12.銀行金融創(chuàng)新的核心是(　　)。

　　A.制度安排創(chuàng)新

　　B.管理模式創(chuàng)新

　　C.金融產(chǎn)品創(chuàng)新

　　D.人員準(zhǔn)備創(chuàng)新

　　13.關(guān)于國家風(fēng)險(xiǎn)，說法正確的是(　　)。

　　A.通常在債權(quán)人的控制范圍之內(nèi)

　　B.在同一國家范圍內(nèi)不存在國家風(fēng)險(xiǎn)

　　C.個人不會遭受國家風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失

　　D.國家風(fēng)險(xiǎn)是由債權(quán)人所在國家的行為引起的

　　14.董事會負(fù)責(zé)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的指揮與管理，承擔(dān)商業(yè)銀行經(jīng)營和管理的最終責(zé)任，注冊資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨(dú)立董事會的人數(shù)不得少于(　　)。

　　A.2人

　　B.3人

　　C.5人

　　D.7人

　　15.某銀行2010年資本為500億，其中商業(yè)銀行對自用不動產(chǎn)的資本投資為lo億，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)800億，市場風(fēng)險(xiǎn)資本200億，操作風(fēng)險(xiǎn)資本l00億，那么該銀行2010年的資本充足率為(　　)。

　　A.10%

　　B.10.77%

　　C.10.98%

　　D.11%

　　16.(　　)存在于銀行業(yè)務(wù)和管理的各個方面，經(jīng)常與其他風(fēng)險(xiǎn)交織并發(fā)，難以區(qū)分。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　17.由于銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求銀行要維持存款人、貸款人和整個市場的信心，因此，銀行通常將(　　)看作對其市場價(jià)值最大的威脅。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　18.保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)是(　　)。

　　A.核心資本

　　B.資本充足率

　　C.附屬資本

　　D.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

　　19.關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述，以下哪一項(xiàng)是錯誤的?(　　)

　　A.銀行資本等于會計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和

　　B.經(jīng)濟(jì)資本直接與銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)掛鉤，是防止銀行倒閉的最后防線

　　C.商業(yè)銀行的會計(jì)資本即所有者權(quán)益

　　D.監(jiān)管資本是商業(yè)銀行必須持有的資本

　　20.若某銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為l000億元，則根據(jù)《巴塞爾資本協(xié)議》，其核心資本不得(　　)。

　　A.低于40億元

　　B.低于80億元

　　C.高于40億元

　　D.高于80億元

　　21.某銀行的核心資本為300億元人民幣，附屬資本為200億元人民幣，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1000億元人民幣，市場風(fēng)險(xiǎn)資本為200億，操作風(fēng)險(xiǎn)資本為100億，則其資本充足率為(　　)。

　　A.8.0%

　　B.10.53%

　　C.38.46%

　　D.50%

　　22.中國銀監(jiān)會規(guī)定其他商業(yè)銀行可以自(　　)起自愿申請實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》。

　　A.2010年

　　B.2011年

　　C.2013年

　　D.2015年

　　23.若中國銀監(jiān)會認(rèn)為重估作價(jià)是審慎的，重估儲備可以列入附屬資本，但計(jì)入附屬資本的部分不超過重估儲備的(　　)。

　　A.100%

　　B.70%

　　C.50%

　　D.20%

　　24.一筆10年期的次級債券，第八年時計(jì)入附屬資本的數(shù)量為(　　)。

　　A.100%

　　B.80%

　　C.60%

　　D.20%

　　25.市場約束是資本監(jiān)管的三大支柱之一，其運(yùn)作機(jī)制主要是依靠(　　)的利益驅(qū)動。

　　A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B.利益相關(guān)者

　　C.高級管理層

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　26.從銀行(　　)角度計(jì)算的銀行資本是風(fēng)險(xiǎn)資本。

　　A.成本會計(jì)

　　B.銀行監(jiān)管

　　C.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D.獲利能力

　　27.(　　)是《巴塞爾新資本協(xié)議》的第三支柱。

　　A.內(nèi)部監(jiān)管

　　B.外部監(jiān)管

　　C.最低資本要求

　　D.市場約束

　　28.下面不屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的是(　　)。

　　A.企業(yè)的目標(biāo)

　　B.企業(yè)的戰(zhàn)略

　　C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素

　　D.企業(yè)的各個層級

　　29.(　　)是指并不消滅風(fēng)險(xiǎn)源，只是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體改變。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)對沖

　　B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　D.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　30.通常說的“擠兌”是指銀行面臨的(　　)。

　　A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動性風(fēng)險(xiǎn)