二、多項選擇題

　　1.銀行市場風險包括(　　)。

　　A.利率風險

　　B.匯率風險

　　C.股票價格風險

　　D.商品價格風險

　　E.經(jīng)濟風險

　　2.下列選項屬于商業(yè)銀行應披露的公司治理信息的是(　　)。

　　A.年內召開股東大會的情況

　　B.董事會、監(jiān)事會、高級管理層成員構成及其基本工作情況

　　C.銀行部門與分支機構設置情況

　　D.獨立董事的工作情況

　　E.資本充足率情況

　　3.銀行風險管理流程主要包括(　　)。

　　A.風險識別

　　B.風險計量

　　C.風險監(jiān)測

　　D.風險阻隔

　　E.風險控制

　　4.銀行資本的作用包括(　　)。

　　A.滿足銀行正常經(jīng)營長期資金的需要

　　B.吸收損失

　　C.維持市場信心

　　D.限制銀行業(yè)務過度擴張和承擔風險

　　E.為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的動力來源

　　5.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內容有(　　)。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運行的核心指標

　　B.在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風險、市場風險、操作風險的資本要求

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.引入計量信用風險的內部評級法

　　E.將表外授信業(yè)務也納入資本監(jiān)管

　　6.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》定義的附屬資本范圍包括(　　)。

　　A.重估儲備

　　B.一般準備

　　C.優(yōu)先股

　　D.長期次級債務

　　E.少數(shù)股權

　　7.商業(yè)銀行內部控制的建設要遵循的原則是(　　)。

　　A.全面原則

　　B.審慎原則

　　C.合規(guī)原則

　　D.獨立原則

　　E.經(jīng)濟原則

　　8.商業(yè)銀行在處理與利益相關者之間的關系時應遵循的原則有(　　)。

　　A.銀行應與利益相關者積極合作，共同推動銀行持續(xù)、健康地發(fā)展

　　B.銀行應為維護利益相關者的權益提供必要的條件

　　C.銀行應向存款人及其他債權人提供必要的信息

　　D.銀行應鼓勵職工通過與董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理人的直接溝通和交流，反映職工對銀行經(jīng)營、財務狀況以及涉及職工利益的重大決策的意見

　　E.銀行應在保持銀行持續(xù)發(fā)展、實現(xiàn)股東利益最大化的同時，重視銀行的社會責任

　　9.金融創(chuàng)新中堅持的四個“認識”原則是(　　)。

　　A.認識你的成本

　　B.認識你的業(yè)務

　　C.認識你的風險

　　D.認識你的客戶

　　E.認識你的交易對手

　　10.在金融創(chuàng)新中，銀行要非常注意保護客戶利益，主要體現(xiàn)在(　　)方面。

　　A.審慎盡責

　　B.充分信息披露

　　C.引導理性消費

　　D.客戶資產(chǎn)隔離和客戶教育

　　E.妥善處理利益沖突

　　11.根據(jù)資產(chǎn)信用風險的大小，將資產(chǎn)分為(　　)風險檔次。

　　A.0

　　B.20%

　　C.50%

　　D.70%

　　E.100%

　　12.下列有關中國銀監(jiān)會對資本不充足銀行的干預措施說法正確的有(　　)。

　　A.要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長速度

　　B.要求商業(yè)銀行提高風險控制能力

　　C.要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購置

　　D.嚴格審批或限制商業(yè)銀行增設新機構、開辦新業(yè)務

　　E.要求商業(yè)銀行在接到銀監(jiān)會監(jiān)管意見書的兩個月內，制定切實可行的資本補充計劃

　　13.下列銀行的各業(yè)務中存在信用風險的有(　　)。

　　A.同業(yè)交易

　　B.貿(mào)易融資

　　C.票據(jù)承兌

　　D.掉期交易

　　E.金融期貨

　　14.我國商業(yè)銀行計算核心資本充足率時，應從資本扣除的項目的有(　　)。

　　A.商譽

　　B.商業(yè)銀行對未并表金融機構的資本投資

　　C.商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)的資本投資

　　D.商業(yè)銀行對未并表金融機構的資本投資的50%

　　E.商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)的資本投資的50%

　　15.商業(yè)銀行提高資本充足率經(jīng)常主動采用的分母對策有(　　)。

　　A.縮小資產(chǎn)總規(guī)模

　　B.貸款出售或貸款證券化

　　C.減少交易賬戶業(yè)務

　　D.收回貸款用以購買高質量的國債

　　E.盡量少發(fā)放高風險的貸款

　　16.《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是(　　)。

　　A.最低資本要求

　　B.商業(yè)銀行的效益性目標

　　C.外部監(jiān)管

　　D.市場約束。

　　E.股東價值最大化

　　17.合規(guī)風險管理體系應包括(　　)要素。

　　A.合規(guī)政策

　　B.合規(guī)管理部門

　　C.合規(guī)風險管理計劃

　　D.合規(guī)風險識別和管理流程

　　E.合規(guī)培訓與教育制度

　　18.《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括(　　)。

　　A.資本充足率

　　B.資本構成

　　C.風險敞口及風險管理策略

　　D.盈利能力

　　E.管理水平及過程

　　19.根據(jù)資本充足率的狀況，關于我國商業(yè)銀行的分類的說法正確的有(　　)。

　　A.資本充足率不低于8%，核心資本充足率不低于4%，為資本充足的商業(yè)銀行

　　B.資本充足率不低于8%，核心資本充足率不足4%，為資本不足的商業(yè)銀行

　　C.資本充足率不足8%，核心資本充足率不足4%，為資本嚴重不充足的商業(yè)銀行

　　D.資本充足率不足8%，或核心資本充足率不足4%，為資本不足的商業(yè)銀行

　　E.資本充足率不足4%，或核心資本充足率不足2%，為資本嚴重不充足的商業(yè)銀行

　　20.下列對銀行金融創(chuàng)新基本原則中“買者自負”的理解正確的是(　　)。

　　A.產(chǎn)品的購買者要從購買行為中獲得利益，也要自己承擔決策風險

　　B.金融投資者要加強自我教育，充分認識金融產(chǎn)品與市場中蘊含的風險，對自己的投資負責

　　C.市場和技術的發(fā)展已經(jīng)使得金融產(chǎn)品越來越復雜，越來越專業(yè)，投資者在購買新的金融產(chǎn)品時，不能只關注預期的高收益，還要了解和認識其中的巨大風險

　　D.產(chǎn)品提供方對產(chǎn)品的已知缺陷和風險進行適當?shù)呐�露，盡可能避免客戶對所購買的產(chǎn)品存在很大的誤解

　　E.即使對客戶進行了不當銷售而使客戶蒙受巨大損失，商業(yè)銀行也不應負任何責任