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　　一、單項選擇題。以下各小題所給出的四個選項中。只有一項符合題目要求，請選擇相應選項。不選、錯選均不得分。(共90題，每題0.5分。共45分)

　　1. 注冊資本在10 億元人民幣以上的商業銀行，獨立董事的人數不得少于( )人。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　2. 下列不屬于銀行公司治理主體的是( )。

　　A.工會

　　B.董事會

　　C.股東大會

　　D.監事會

　　3. 銀行資本中的經濟資本又稱為( )。

　　A.會計資本

　　B.賬面資本

　　C.監管資本

　　D.風險資本

　　4. 關于商業銀行資本的描述，以下哪一項是正確的( )。

　　A.銀行資本等于會計資本、監管資本和經濟資本之和

　　B.經濟資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本

　　C.商業銀行的會計資本等于經濟資本

　　D.監管資本是銀行監管當局為了滿足監管要求、促進銀行審慎經營、維持金融體系穩定而規定的銀行必須持有的資本

　　5. ( )是防止銀行倒閉的最后防線。

　　A.會計資本

　　B.監管資本

　　C.經濟資本

　　D.核心資本

　　6. 下列關于商業銀行資本作用的表述，錯誤的是( )。

　　A.滿足商業銀行正常經營對長期資金的需求

　　B.維持市場信心

　　C.限制商業銀行業務過度擴張和承擔風險

　　D.保障股東的高利潤回報

　　7. 在第三版巴塞爾協議中，新引入的用來反映商業銀行長期流動性的指標是( )。

　　A.流動性缺口率

　　B.流動性覆蓋比率

　　C.凈穩定融資比率

　　D.核心負債比率

　　8. 市場約束作為巴塞爾新資本協議的新增規定，其運作機制主要是依靠( )的利益驅動。

　　A.債務人

　　B.利益相關者

　　C.監管機構

　　D.貸款人

　　9. 下列不屬于《巴塞爾新資本協議》銀行風險監管的“三大支柱”的是( )。

　　A.最低資本要求

　　B.外部監管

　　C.市場約束

　　D.信息披露

　　10. 《中華人民共和國商業銀行法》規定我國銀行資本充足率不得低于( )。

　　A.5%

　　B.8%

　　C.4%

　　D.10%

　　11. 某商業銀行核心資本規模為15 億元人民幣，根據我國2004 年頒布的《商業銀行資本充足率管理辦法》，下列表述符合規定的是( )。

　　A.附屬資本不得低于15 億元人民幣

　　B.附屬資本不得高于15 億元人民幣

　　C.長期次級債務不得低于7.5 億元人民幣

　　D.長期次級債務不得低于10.5 億元人民幣

　　12. 某商業銀行資本充足率為11.8%，核心資本充足率為6%,根據資本充足的情況，該商業銀行屬于( )。

　　A.資本充足的商業銀行

　　B.資本不足的商業銀行

　　C.資本嚴重不足的商業銀行

　　D.資本太過充足的商業銀行

　　13. 根據巴塞爾協議，市場約束的運作機制主要依靠( )的利益驅動

　　A.高級管理層

　　B.風險監管部門

　　C.利益相關者

　　D.監管機構

　　14. ( )是商業銀行資本中最穩定、質量最高的部分。

　　A.一般準備

　　B.實收資本

　　C.附屬資本

　　D.核心資本

　　15. 根據銀監會2012 年發布的《關于實施<商業銀行資本管理辦法(試行)》到2013 年末，對國內系統重要性銀行一級資本充足率的最低要求是( )

　　A.8.5%

　　B.9.5%

　　C.10.5%

　　D.7.5%

　　16. 銀行風險是指銀行在經營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其( )蒙受損失的可能性。

　　A.存款

　　B.資產和預期收益

　　C.聲譽

　　D.自有資本金

　　17. 銀行面臨的最主要的風險是( )。

　　A.市場風險

　　B.操作風險

　　C.信用風險

　　D.價格風險

　　18. 由于債務人或交易對手未能履行合同所規定的義務或信用質量發生變化，從而給銀行帶來損失的可能性的風險是( )。

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.聲譽風險

　　D.法律風險

　　19. 某銀行網點工作人員在為客戶辦理取款業務時，由于自身疏忽，多支付給客戶一萬元，屬于( )。

　　A.流動性風險

　　B.信用風險

　　C.操作風險

　　D.市場風險

　　20. 由于利率水平變化，使銀行資產收益下降、負債成本增加的風險類型是( )。

　　A.信用風險

　　B.法律風險

　　C.市場風險

　　D.操作風險

　　21. ( )存在于銀行業務和管理的各個方面，經常與其他風險交織并發。

　　A.市場風險

　　B.操作風險

　　C.國家風險

　　D.聲譽風險

　　22. 20 世紀80 年代以后，銀行的風險管理進入( )階段。

　　A.負債風險管理

　　B.資產風險管理

　　C.全面風險管理

　　D.資產負債風險管理

　　23. 風險控制是對經過識別和計量的風險采取( )等措施，進行有效管理和控制的過程。

　　A.分散、對沖、轉移、規避和補償

　　B.降低、化解、對沖

　　C.分散、消除和補償

　　D.分散、消除、轉移和補償

　　24. ( )是風險管理的最基本要求。

　　A.風險識別

　　B.風險計量

　　C.風險檢測

　　D.風險控制

　　25. 下列關于商業銀行內部控制表述錯誤的是( )。

　　A.內部控制的目標是合理保證企業經營管理合法合規、資產安全、財務報告及相關信息真實完整，提高經營效率和效果，促進企業實現發展戰略

　　B.內部控制的構成要素包括內部環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監督

　　C.商業銀行除高層管理人員外，其他人員均受內部控制機制的約束

　　D.財產保護控制要求企業建立財產日常管理制度和定期清查制度

　　26. 商業銀行內部環境包括：治理結構、機構設置和權責分配、內部審計、人力資源政策、( )等內容。

　　A.企業文化

　　B.預算控制

　　C.信息與溝通

　　D.內部監督

　　27. 商業銀行合規風險管理的目標是( )。

　　A.確保商業銀行經營管理合法合規

　　B.確保商業銀行市場份額最大化

　　C.確保商業銀行資產安全

　　D.確保商業財務報告真實完整

　　28. 下列符合金融創新原則的是( )。

　　A.銀行在創新過程中對不涉及商業秘密、不影響知識產權的部分充分披露

　　B.銀行在創新過程中堅持信息保密的原則，不披露任何信息

　　C.銀行在開展金融創新的過程中進行低價傾銷、惡性競爭

　　D.銀行在創新過程中以銀行自身利益為中心

　　29. 以下哪項不屬于四個“認識”原則( )。

　　A.認識你的業務

　　B.認識你的水平

　　C.認識你的客戶

　　D.認識你的交易對手

　　30. 下列關于客戶利益保護表述錯誤的是( )。

　　A.在開展創新業務時，銀行必須遵循符合客戶利益和審慎盡責的基本原則

　　B.銀行開展創新業務時，要嚴格界定和區分銀行資產和客戶資產

　　C.損害客戶利益不會損害銀行自身的利益

　　D.在業務創新過程中，銀行要識別并妥善處理金融創新引發的各類利益沖突，公平地處理銀行與客戶之間、銀行與第三方服務提供者之間的利益沖突

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