31. 就監督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是( )。

　　A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機構的職能

　　B.中國人民銀行開始實行反洗錢的職能

　　C.中國人民銀行將對銀行業的監管職能劃分出來，移交給銀監會

　　D.中國人民銀行開始行使檢查監督權

　　32. 《銀行業監督管理法》的監管對象不包括( )。

　　A.城市信用合作社

　　B.政策性銀行

　　C.中央銀行

　　D.商業銀行

　　33. 當商業銀行已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人利益時，可以對該銀行實行接管的機構是( )。

　　A.銀監會

　　B.中國銀行業協會

　　C.中國人民銀行

　　D.其他商業銀行

　　34. 銀監會對發生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長不得超過( )。

　　A.1 年

　　B.2 年

　　C.3 年

　　D.5 年

　　35. 在對銀行業金融機構的監督管理措施中，撤銷是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的( )的行政強制措施。

　　A.接受單位業務

　　B.限制其經營范圍

　　C.終止其法人資格

　　D.中止其法人資格

　　36. 國務院銀行業管理機構對銀行實行接管的條件是( )。

　　A.商業銀行經營不善

　　B.商業銀行某筆貸款無法收回

　　C.可能發生信用危機，嚴重影響存款人利益

　　D.接管期限最長不得超過2 年

　　37. 行政處罰的種類不包括( )

　　A.開除

　　B.罰金

　　C.罰款

　　D.警告

　　38. 對某商業銀行未經批準設立分支機構，尚未構成犯罪的，而且沒有違法所得的處以( )萬元罰款。

　　A.40

　　B.300

　　C.20

　　D.100

　　39. 金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，應當處以( )。

　　A.銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，應當予以取締

　　B.銀行業監督管理機構責令改正，并處于十萬元以上三十萬元以下罰款

　　C.銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，責令其進行整頓或吊銷其營業許可證

　　D.銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處于十萬元以上三十萬元以下罰款

　　40. 我國國務院金融監督管理機構跟蹤發現某銀行近期吸納了一筆巨款，且經調查該帳戶為匿名賬戶，那么這屬于洗錢的( )。

　　A.培植階段

　　B.處置階段

　　C.融合階段

　　D.清晰階段

　　41. 洗錢的過程通常分為三個階段，即( )。

　　A.處置階段、培植階段、融合階段

　　B.處置階段、分析階段、融合階段

　　C.投入階段、分析階段、融合階段

　　D.處置階段、培植階段、重洗階段

　　42. 下列關于空殼公司特點的表述，錯誤的是( )。

　　A.為匿名的公司所有者提供服務

　　B.由被提名擔任董事并相應收取管理費作為報酬

　　C.被提名人全面掌握公司真實所有人的信息

　　D.公司由被提名人根據外國律師的登記指令成立

　　43. 根據《反洗錢法》規定，金融機構在反洗錢方面的義務不包括( )。

　　A.健全反洗錢內部控制制度

　　B.建立客戶身份識別制度

　　C.按規定向中國人民銀行提交反洗錢報告分析

　　D.開展反洗錢培訓和宣傳工作

　　44. 根據《中華人民共和國反洗錢法》，商業銀行未對員工進行反洗錢培訓將面臨的監管措施是( )

　　A.責令限期改正

　　B.追究刑事責任

　　C.罰款

　　D.責令停業

　　45. 按照《中華人民共和國反洗錢法》的規定，金融機構所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業務關系或交易結束后至少應保存的時間為( )年。

　　A.4

　　B.5

　　C.3

　　D.2

　　46. 中國反洗錢監測分析中心由( )設立。

　　A.中國銀行業監督管理委員會

　　B.中國證券監督管理委員會

　　C.中國保險監督管理委員會

　　D.中國人民銀行

　　47. 國務院反洗錢行政主管部門是( )。

　　A.中國銀行業監督管理委員會

　　B.中國保險監督委員會

　　C.中國證券監督管理委員會

　　D.中國人民銀行

　　48. 單位賬戶，( )的轉賬屬于大額交易。

　　A.單筆或者當日累計人民幣100 萬元以上或者外幣等值20 萬美元以上

　　B.單筆或者當日累計人民幣200 萬元以上或者外幣等值20 萬美元以上

　　C.單筆或者當日累計人民幣200 萬元以上或者外幣等值10 萬美元以上

　　D.單筆或者當日累計人民幣100 萬元以上或者外幣等值10 萬美元以上

　　49. 根據我國《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，不需要報告的交易是( )。

　　A.單筆人民幣交易二十萬元以上的現金繳存、現金支取

　　B.單位銀行賬戶之間單筆二百萬元以上的轉賬

　　C.個人銀行賬戶之間當日累計二十萬元的款項劃轉

　　D.交易一方為個人、單筆或者當日累計等值一萬美元以上的跨境交易

　　50. 違反《反洗錢法》中( )規定的，有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的責任人予以紀律處分。

　　A.未按照規定建立反洗錢內部控制制度

　　B.違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的

　　C.未按規定建立客戶身份識別義務的

　　D.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的51. 下列關于凍結單位存款的做法，表述正確的是( )。

　　A.被凍結的款項如需解凍，應由被凍結單位提出申請，并說明被凍結原因，銀行視情況決定是否解凍

　　B.凍結期滿前，如有特殊原因需要延長凍結的，人民法院、人民檢察院、公安機關應當辦理繼續凍結手續，每次續凍期限最長為1 年

　　C.逾期未辦理繼續凍結手續的，視為自動撤銷凍結

　　D.如果凍結單位存款發生失誤，只能在六個月凍結期后解除凍結

　　52. 關于凍結單位存款的利息計算，以下說法正確的是( )。

　　A.被凍結的款項，在凍結期均不計算利息

　　B.被凍結的款項，在凍結期均應計算利息

　　C.如果凍結單位存款發生失誤，被凍結款項從解凍時開始計息

　　D.被凍結款項，不屬于贓款的，凍結期間應計付利息

　　53. 實踐中最常見的利率違法行為是( )。

　　A.銀行以高于法定利率吸收存款的行為

　　B.銀行以低于法定利率吸收存款的行為

　　C.銀行以高于法定利率發放貸款的行為

　　D.銀行擅自或變相以高利率發行債券的行為

　　54. 實踐中，我國商業銀行最常見的本幣利率違法行為是( )。

　　A.銀行高于法定利息吸收存款的行為

　　B.銀行低于法定利息吸收存款的行為

　　C.銀行高于法定利息發放貸款的行為

　　D.銀行低于法定利息發放貸款的行為

　　55. 持有人以存單、進賬單、對賬單、存款合同等真實憑證為證據提起訴訟的，負有舉證責任的是( )。

　　A.持有人

　　B.金融機構

　　C.人民法院

　　D.監管機構

　　56. 持有人對瑕疵憑證的取得提供合理敘述，而金融機構否認存款關系存在，( )負舉證責任。

　　A.持有人

　　B.人民法院

　　C.金融機構

　　D.公安機關

　　57. 下列不屬于金融機構授信業務的是( )。

　　A.貸款

　　B.商業承兌匯票業務

　　C.貼現

　　D.保理

　　58. 在授信審核中，( )應當負責貸款的檢查和清收，承擔檢查失誤，清收不力的責任。

　　A.貸款調查人員

　　B.貸款審查人員

　　C.貸款受理人員

　　D.貸款發放人員

　　59. 在貸款合同中，撤銷權的行使范圍( )。

　　A.以債務人的所有債務為限

　　B.以債務人能夠承擔的債務為限

　　C.以債權人的債權為限

　　D.以債權人的債權加上一定比例的懲罰為限

　　60. 《中華人民共和國商業銀行法》規定，商業銀行貸款余額與存款余額的比例( )。

　　A.不得低于25%

　　B.不得超過25%

　　C.不得低于75%

　　D.不得超過75%

　　61. 在貸款合同中，撤銷權的行使范圍( )。

　　A.以債務人的所有債務為限

　　B.以債務人能夠承擔的債務為限

　　C.以債權人的債權為限

　　D.以債權人的債權加上一定比例的懲罰為限

　　62. 列屬于商業銀行正當競爭手段的是( )。

　　A.提高存款利率，如貼息等

　　B.有獎儲蓄

　　C.在媒體上宣傳新金融產品

　　D.封鎖借款人信息

　　63. 《中華人民共和國商業銀行法》規定商業銀行不得向關系人發放信用貸款，關系人不包括( )。

　　A.商業銀行董事

　　B.與該銀行有結算業務的客戶

　　C.商業銀行管理人員所投資的公司

　　D.商業銀行信貸人員的近親屬

　　相關推薦：

　　2014銀行業初級資格《公司信貸》核心考點匯總

　　2014下半年銀行業專業人員資格考試個人報名須知

　　考試吧策劃：2014年銀行初級資格考試備考沖刺專題