二、多項選擇題。以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目的要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分。(共40題，每小題1分。共40分)

　　1. 下列關于會計資本、監管資本和經濟資本的表述，正確的有( )。

　　A.經濟資本也稱為風險資本，是防止銀行倒閉的最后防線

　　B.會計資本應當不小于體現實際風險水平的經濟資本

　　C.經濟資本已經逐漸稱為會計資本和監管資本的重要參考基準

　　D.銀行資本等于會計資本、監管資本和經濟資本之和

　　E.商業銀行的會計資本等于經濟資本

　　2. 《巴塞爾新資本協議》要求銀行披露信息的范圍包括( )。

　　A.資本充足率

　　B.資本構成

　　C.盈利能力

　　D.管理水平及過程

　　E.風險敞口及風險管理策略

　　3. 根據我國《商業銀行資本管理辦法(試行)》，監管資本包括( )。

　　A.核心一級資本

　　B.附屬資本

　　C.其他一級資本

　　D.二級資本

　　E.風險資本

　　4. 商業銀行提高資本充足率的主要途徑有( )。

　　A.增加資本，稱為“分子對策”

　　B.減少資本，稱為“分子對策”

　　C.增加風險加權總資產，稱為“分母對策”

　　D.減少風險加權總資產，稱為“分母對策”

　　E.銀行可以“雙管齊下”，同時采取兩個對策

　　5. 商業銀行充實資本、提高資本充足率，可以采用的做法包括( )。

　　A.發行普通股

　　B.發行可轉換債券

　　C.發行次級債券

　　D.發行優先股

　　E.增加交易賬戶業務

　　6. 商業銀行操作風險主要有( )。

　　A.由商業銀行交易對手違約所引發的風險

　　B.由商業銀行員工所引發的風險

　　C.由外部事件引發的風險

　　D.由商業銀行流程所引發的風險

　　E.由商業銀行系統所引發的風險

　　7. 全面風險管理體系的三個維度包括( )。

　　A.企業的負債規模

　　B.企業的目標

　　C.全面風險管理要素

　　D.企業的資產規模

　　E.企業的各個層級

　　8. 商業銀行風險控制的目標有( )。

　　A.風險管理戰略和策略符合經營目標的要求

　　B.建立功能強大、動態/交互式的風險監測和報告系統，對于提高銀行風險管理效率和質量具有非常重要的作用

　　C.通過對風險誘因的分析，發現管理中存在的問題，以完善風險管理程序

　　D.所采取的措施應在成本/收益的基礎上保持有效性

　　E.所采取的措施符合風險管理戰略和策略的要求

　　9. 商業銀行內部控制的原則包括( )。

　　A.全面性原則

　　B.審慎性原則

　　C.有效性原則

　　D.獨立性原則

　　E.成本效益原則

　　10. 內部控制的構成要素包括( )。

　　A.內部環境

　　B.風險評估

　　C.控制活動

　　D.信息與溝通

　　E.內部監督11. 商業銀行合規風險管理的目標是( )。

　　A.實現對合規風險的有效識別和管理

　　B.確保依法合規經營

　　C.確保股東回報

　　D.建立健全合規風險管理框架

　　E.促進全面風險管理體系建設

　　12. 銀行金融創新的根本目的是( )。

　　A.直接拓寬業務領域

　　B.創造出更少、更新的金融產品

　　C.更好地滿足金融消費者的需求

　　D.更好地滿足投資者日益增長的需求

　　E.創造出更多、更新的金融產品

　　13. 金融創新的作用包括( )。

　　A.提高金融市場的運作效率

　　B.提高金融機構的運作效率

　　C.增強金融機構的服務功能

　　D.推動金融深化

　　E.推動金融發展

　　14. 商業銀行在金融創新中，保護客戶利益的措施有( )。

　　A.充分信息披露

　　B.引導理性消費

　　C.客戶資產披露

　　D.妥善處理利益沖突

　　E.客戶教育

　　15. 根據執行貨幣政策和維護金融穩定的需要，中國人民銀行可以( )。

　　A.檢查監督執行有關銀行間同業拆借市場的行為

　　B.檢查監督執行有關存款準備金管理規定的行為

　　C.要求銀行業金融機構報送所有的資產負債表

　　D.建議國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構進行檢查監督

　　E.檢查監督執行有關反洗錢規定的行為

　　16. 兩家商業銀行并購，可能帶來的好處包括( )。

　　A.可以合并以前兩家銀行重復的部門和機構，降低成本，增加利潤

　　B.可以對所有資產進行重組，化解已存在的不良資產

　　C.可以利用合并后的新形象發行新股票，增加銀行的核心資本

　　D.可以提供資本充足率

　　E.合并后的新銀行將有更多的資本金

　　17. 刑事責任包括( )。

　　A.管制

　　B.有期徒刑

　　C.罰金

　　D.剝奪政治權利

　　E.沒收財產

　　18. 中國人民銀行的反洗錢職責主要有( )。

　　A.組織、協調全國的反洗錢工作

　　B.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　C.健全反洗錢內控制度

　　D.組織、協調全國的反洗錢工作

　　E.負責反洗錢的資金監測

　　19. 《中華人民共和國反洗錢法》的主要內容包括( )。

　　A.規定國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作，明確國務院反洗錢行政主管部門和國務院有關部門、機構的反洗錢職責分工

　　B.明確應履行反洗錢義務的金融機構的范圍及具體的義務

　　C.規定反洗錢調查措施的行使條件、主體、批準程序和期限

　　D.規定開展反洗錢國際合作的基本原則

　　E.明確違反《反洗錢法》應承擔的法律責任

　　20. 下列關于反洗錢的敘述正確的是( )。

　　A.金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務

　　B.各地銀行業協會負責各地的反洗錢監督管理工作

　　C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得客戶身份資料和交易信息，應當予以保密

　　D.只有金融機構和其工作人員，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報，其他單位和個人無權舉報

　　E.任何單位和個人都有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報21. 中國反洗錢監測分析中心的職責包括( )。

　　A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　B.按照規定向中國人民銀行報告分析結果

　　C.建立客戶身份識別制度

　　D.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　E.經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料

　　22. 若未發現交易可疑，可免于大額交易的報告有( )。

　　A.金融機構同業拆借

　　B.交易一方為國家行政機關下屬的事業單位

　　C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續存

　　D.外國政府貸款轉貸業務項下的交易

　　E.金融機構在黃金交易所交易的黃金

　　23. 金融機構有下列哪些行為且情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證( )。

　　A.未按照規定建立反洗錢內部控制制度的

　　B.未按照規定履行客戶身份識別義務的

　　C.未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的

　　D.違反保密規定，泄露有關信息的

　　E.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的

　　24. 商業銀行辦理個人儲蓄存款業務的原則為( )。

　　A.存款自愿

　　B.取款自由

　　C.存款有息

　　D.為存款人保密原則

　　E.利率優惠

　　25. 下列關于商業銀行辦理客戶授信業務的表述，正確的有( )。

　　A.不進行必要的實地調查，在無可信材料的情況下，即輕率地對授信工作提出意見和建議

　　B.明示或暗示的客戶變造、編造資料或者協助客戶的不誠實行為

　　C.對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進行嚴格審查

　　D.不向關系人發放信用貸款

　　E.根據統一法人的要求，在其授信業務范圍內對有關授信業務職能部門、分支機構及授信業務崗位進行授權

　　26. 依據《中華人民共和國商業銀行法》，對貸款人的限制有( )。

　　A.不得向關系人發放信用貸款

　　B.不得向不具備相應資格和條件的對象發放貸款

　　C.不得發放信用貸款

　　D.不得向關系人發放貸款

　　E.不得違反法定的資產負債比例管理規定發放貸款

　　27. 下列說法中，借款人可要求人民法院撤銷債務人行為的是( )。

　　A.債務人放棄到期債權，對債權人造成損害的

　　B.債務人無償轉讓其財產，對債權人造成損害的

　　C.債務人以明顯不合理低價轉讓財產，并且受讓人知道該情形的

　　D.債務人以明顯不合理低價購入財產，并且受讓人知道該情形的

　　E.債務人以合理價格轉讓財產，轉讓后又想毀掉合約時

　　28. 商業銀行不得向關系人發放信用貸款，向關系人發放擔保貸款的條件不得優于其他借款人同類貸款的條件。上述所稱關系人是指( )。

　　A.商業銀行的工作人員

　　B.商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員

　　C.商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員投資或擔任高級管理職務的公司、企業和其他經濟組織

　　D.商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員的近親屬

　　E.與商業銀行有業務往來的非銀行金融機構的董事、監事和高級管理人員

　　29. 我國商業銀行不得在境內進行的業務有( )。

　　A.信托投資

　　B.交易業務

　　C.證券經營業務

　　D.擔保業務

　　E.向非自用不動產投資

　　相關推薦：

　　2014銀行業初級資格《公司信貸》核心考點匯總

　　2014下半年銀行業專業人員資格考試個人報名須知

　　考試吧策劃：2014年銀行初級資格考試備考沖刺專題