一、單項選擇(每題0.5分)

　　1.商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險，這樣的理財計劃是【　A　】。

　　A.保證收益型理財計劃

　　B.非保證收益型理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　2.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配，這樣的理財計劃是【　C　】。

　　A.非保本浮動收益理財計劃

　　B.保本浮動收益理財計劃

　　C.最低收益理財計劃

　　D.固定收益理財計劃

　　3.投資者投資哪個理財計劃從而承擔最低的投資風險?【　D　】。

　　A.非保本浮動收益理財計劃

　　B.保本浮動收益理財計劃

　　C.最低收益理財計劃

　　D.固定收益理財計劃

　　4.是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理專業化服務活動，這是指【　A　】。

　　A.個人理財服務

　　B.投資規劃

　　C.綜合理財服務

　　D.私人銀行業務

　　5.投資者購買以下哪種理財計劃承擔的風險最大?【　D　】。

　　A.固定收益理財計劃

　　B.保證收益理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　6.申購新股型理財計劃屬于【　C　】。

　　A.結構型理財產品

　　B.固定收益型理財產品

　　C.套利型理財產品

　　D.衍生證券聯結型產品

　　7.由公司發行的，投資者在一定時期內可選擇一定條件轉換成公司股票的公司債券是【　C　】。

　　A.可贖回債券

　　B.償還基金債券

　　C.可轉換債券

　　D.附認股權證債券

　　8.溢價發行的附息債券，票面利率是6%，則實際的到期收益率可能是【　C　】。

　　A.6%

　　B.6.25%

　　C.5.6%

　　D.以上都不可能

　　9.資本市場的特征是【　A　】。

　　A.風險性高，收益也高

　　B.收益高，安全性也高

　　C.流動性低，風險性也低

　　D.風險性低，安全性也低

　　10.間接融資可以應用的金融工具是【　D　】。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.匯票

　　D.信用貸款

　　11.金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚成投入社會再生產，這是金融市場的【　C　】。

　　A.財務功能

　　B.風險管理功能

　　C.聚斂功能

　　D.流動性功能

　　12.債券回購交易中，投資方(買方)獲得的是【　B　】。

　　A.債券利息

　　B.回購協議利率

　　C.債券本息

　　D.資金融通

　　13.在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是【　A　】。

　　A.即期交易

　　B.遠期交易

　　C.套期保值

　　D.投機交易

　　14.如果外幣頭寸賣大于買，叫做【　B　】。

　　A.軋空

　　B.空頭

　　C.多頭

　　D.軋平

　　15. 證券投資基金可以同時投資于數十種甚至數百種證券，使基金所持有的證券組合的【　B　】。

　　A.系統風險

　　B.非系統風險

　　C.http://www.100ksw.com/利率風險

　　D.市場風險

　　16.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金是【　D　】。